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1、反洗钱岗位准入培训考试答案填写在答题卡上 一、选择题（不定项）1. 控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ ABCDEA. 员工的专业能力B. 员工的职业操守C. 员工的诚信程度D. 领导层对内控重要的认识和态度E. 领导层对管理内控制度采取的措施2. 加强反洗钱内部控制的意义是什么？ ABCDA. 外部监管的要求B. 金融机构依法经营的内在需要C. 保障金融业安全的基础D. 金融机构参与国际竞争的前提条件3. 客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA. 了解客户本人的真实身份B. 了解客户的交易目的和交易性质C. 了解客户的资金来源和用途D. 了解实际控制客户
2、的自然人和交易的实际受益人4. 建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ ABCDA. 全面性原则B. 审慎性原则C. 有效性原则D. 相对独立性原则5. 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ ABDA. 中华人民共和国反洗钱法B. 金融机构反洗钱规定C. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法6. 关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEA. 培训对象应包括高级管理层B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训C. 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D. 反洗钱培训应针对不同
3、对象提供分层次的培训E. 培训的对象是金融机构的全体人员7. 客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA. 真实性B. 有效性C. 完整性D. 持续性8. 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点ABCDA. 要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核 查系统进行核对并登记其身份基本信息B. 授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D. 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码9. 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查（ ）？ABCA、互联网B、银
4、行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统；D、公证机关10. 下列那种情况出现时，应重新识别客户？ ABDA、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权11. 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？ABCDEA、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人12. 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？ （ABCD）A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的， 可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向 。B、银行还应在客户基本存款账户
5、开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行 结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现 金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人， 需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。13. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以 下客户的哪些身份证明文件？ ABCDA. 华侨出具中国护照B. 香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C. 台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D. 外
6、国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的 其他有效证件14. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果 存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ ABA. 合法有效的授权委托书B. 代理人的有效身份证件C. 合法有效的合同书D. 代理人的资质证明15. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以 下客户的哪些身份证明文件？ ABCDA. 军人出具军官证B. 武警出具武警警官证C. 16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D. 中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证16. 为对私客户办
7、理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ ABCDA. 客户的住所地或者工作单位地址B. 客户的联系方式C. 客户的身份证件或者身份证明文件的种类D. 客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限17. 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一 步识别客户身份？（ ）BCDA、结婚证；B、完税证明；C、单位出具的收入证明；D、驾驶证18. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ ABCDEA. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件B. 组织
8、机构代码证C. 税务登记证D. 法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E. 授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件19. 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ ABCDA. 客户的名称B. 客户的住所C. 客户的经营范围D. 客户的组织机构代码20. 一次性金融服务识别要点包括哪些？ ABCDA. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C. 登记客户身份基本信息D. 留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件21. 对公人民币存款账户业务关系终
9、止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？（ABCD）A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证， 客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失 的，由其自行承担责任。B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗 钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单 位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬 未取专户管理。D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获
10、得的客户身份 证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他 身份证明文件。22. 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提 供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务ACA .交易金额单笔人民币1万元以上B. 交易金额单笔人民币10万元以上C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上23. 一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一 次性金融服务 ACDA. 现金汇款B. 现金存款C. 现钞兑换D. 票据兑付24. 客户洗钱风险等级的原则是什么
11、ABCDA. 全面性B. 定性与定量相结合C. 持续性D. 保密性25. 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些 证明文件 BCDA. 企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或 副本B. 非法人企业，应出具企业营业执照正本C. 机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业 单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D. 非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书26. 客户办理销户前，银行应确定哪些信息（ABCD）A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性B、若为信贷客户，需
12、确认贷款是否已偿还完毕C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑 交易持续监控职责。D、涉及可疑交易的，是否已上报。27. 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些 证明文件 ABCDA. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B. 外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明28. 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些 证明文件BCA. 独立核算的附属机构，只
13、出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证D. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同29. 开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABCA. 拟开立账户的对公客户B. 法定代表人C. 开户经办人D. 经营部门负责人30. 申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证 明文件ABCDA. 开立基本存款账户规定的证明文件B. 基本存款账户开户登记证C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D. 存款人因其他结算需要
14、，应出具有关证明31申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件. ABCDA. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B. 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C. 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管 理部门的批文D. 注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部 门的批文32. 开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDA. 银行营业网点经办人员B. 客户经理C. 经
15、营部门负责人D. 其他相关业务人员33. 申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些 证明文件ABCDA. 军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上 单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明B. 社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文 或证明C. 民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D. 外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文34. 申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些 证明文件ABCDA. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B. 基本存款账户开户登记证C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金， 应出具主管部门批文D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明35开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目
