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1、2022年基金从业资格证考试密押卷带答案1. 单选题 在有限合伙制当中，普通合伙人的说法错误的是（）。 A、普通合伙人以其出资承担连带责任 B、普通合伙人主要代表整个私募股权投资基金对外行使各种权利 C、普通合伙人收入来源是基金管理费和盈利分红 D、普通合伙人有时承担基金管理人的角色答案 【A】解析 略2. 单选题 资产管理机构代表客户管理资产，损失和收益由客户承担而不是资产管理机构 A、提高整个社会经济的效率和生产服务水平 B、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 C、使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来 D、给金融市场提供流动性，加大交易成本答案 【D】解析 略3. 单选题
2、 在披露内容上，信息披露要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、（）原则和公平性原则。 A、及时性 B、规范性 C、易解性 D、易得性答案 【A】解析 略4. 单选题 关于银行间债券远期交易以下说法错误的是() A.从成交日至结算日最长不得超过180天 B.实行净价交易,全价结算 C.价格和数量可在成交时约定 D.到期应该实际交割资金和债券答案 A解析 债券远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）为2-365天，A错误。远期交易实行净价交易，全价结算，B正确。结算双方应在成交日或次一工作日向中央结算公司及时发送和确认内容完整并相匹配的远期交易结算指令。远期交易可选择券款对付、见
3、款付券和见券付款三种结算方式，C正确。远期交易到期应实际交割资金和债券，D正确。5. 单选题 在以下产品中，适合采用全额结算的是（）。 A、公司债买卖 B、国债买断式回购到期购回 C、权证买卖 D、创业板股票买卖答案 【B】解析 略6. 单选题 在基金存续期，需要定期更新的法律文件是（）。 A、基金托管协议 B、基金合同 C、基金招募说明书 D、基金份额发售合同答案 【C】解析 略7. 单选题 我国基金从业人员职业道德规范不包括（）。 A.守法合规 B.诚实守信 C.专业审慎 D.大客户利益优先答案 D解析 基金职业道德规范的具体内容，包括守法合规、诚实守信、 专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保
4、守秘密。8. 单选题 长期以来，成熟市场的经验是通过（）来获得投资人资产配置的依据。 A、投资人资产规模 B、投资人风险属性的测试 C、基金产品特性 D、不同基金品种的资金规模答案 【B】解析 略9. 单选题 周转率高的基金所付出的交易佣金与印花税也较（），会（）投资者负担，对基金业绩造成一定的负面影响。 A、高、加重 B、高、减轻 C、低、加重 D、低、减轻答案 【A】解析 略10. 单选题 证券投资组合p的收益率的标准差为0.3，市场收益率的标准差为0.5，投资组合p与市场收益的相关系数为0.6，则该投资组合的贝塔系数为（）。 A、0.12 B、0.24 C、0.36 D、0.48答案 【
5、C】解析 略11. 单选题 证券交易所的成立和解散，由（）决定。 A、中国证监会 B、国务院 C、财务部 D、全国人大答案 【B】解析 略12. 单选题 在马可维茨理论中，由于假定投资者偏好期望收益率而厌恶风险，因此在给定相同期望收益率水平的组合中，投资者会选择方差（）的组合。 A、最大 B、最小 C、适中 D、随机答案 【B】解析 略13. 单选题 在股权投资财务尽调中，其重点事项不包括（）。 A、关联交易 B、历史财务业绩 C、收入与成本确认 D、折旧摊销答案 【A】解析 略14. 单选题 证券发行人是指（） A、为筹措资金而发行债券、股票等证券的法人 B、为筹措资金而发行债券、股票等证券
6、的自然人 C、为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体 D、为筹措资金而发行债券、股票等证券的企业答案 【C】解析 略15. 单选题 在（），大量的新技术被采用，新产品被研制但尚未大批量生产，销售收入和收益急剧膨胀。 A、衰退期 B、初创期 C、成长期 D、成熟期答案 【B】解析 略16. 单选题 在我国，需由相关监管机构核准的、可担任基金托管人的机构是（）。 A、证券公司 B、资产管理公司 C、商业银行 D、投资咨询公司答案 【C】解析 略17. 单选题 关于资产负债表中的信息,下列选项表述均错误的是（） .包含了企业占有资源的数量和性质 .资产项揭示了企业资金的资金来源和财务状况 .表中
7、的信息为分析收入来源性质及稳定性提供了基础，可以为收益把关 .只要研究负债项即可了解企业短期及长期偿债能力 A.、 B.、 C.、 D.、答案 C解析 (1)资产负债表列出了企业占有资源的数量和性质。对于正常运作的企业而言，资产负债表所列示的资源，正是企业获得回报的基础。在市场环境中，企业不占有资源就意味着失去生存竞争的能力和获得利润的机会。(2)资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础。资本成本(投入资金)与企业盈利和收入存在重要关联，远远超过企业资本成本的收入往往不具有持续性。若企业盈利离开了资产价值的支持，盈利预期的可靠性和准确性就值得怀疑。(3)资产负债表的资产项可以揭
8、示企业资金的占用情况，负债项则说明企业的资金来源和财务状况，有利于投资者分析企业长期债务或短期债务的偿还能力、是否存在财务困难以及违约风险等。(4)资产负债表可以为收益把关。作为“第一会计报表”的资产负债表与企业的另外两个报表利润表和现金流量表密切相关。从某种意义上而言，由于资产负债表是某一特定时刻的资产和负债的简要描述，可以大大限制资产和负债的操纵程度，与利润表相比更加规范和准确。18. 单选题 中国证监会对（）实行注册管理。 A、基金投资顾问机构 B、基金评价机构 C、基金信息技术系统服务机构 D、公开募集基金的基金份额登记机构答案 【D】解析 略19. 单选题 在资产组合理论中，最优证券
9、组合的条件为（）。 A、无差异曲线与有效边界相切 B、无差异曲线与有效边界相交 C、无差异曲线与有效边界平行 D、以上都不是答案 【A】解析 略20. 单选题 小张和小王投资一只场外货币市场基金，小张在上周五申购，这周四赎回，小王在上周四申购，这周五赎回。假设期间除周末外，不涉及其他法定节假日，则两人享受该货币市场基金分红的天数相差（）天。 A.2 B.6 C.4 D.5答案 B解析 当日申购的基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个交易日起不享有基金的分配权益，但中国证监会认定的特殊货币市场基金品种除外。具体而言，货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周
10、日的利润；每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配。对于普通的货币市场基金品种，投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的利润，投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润。小张在上周五申购，这周四赎回，则享有货币基金分红的日期为这周一、这周二、这周三、这周四，共四天小王在上周四申购这周五赎回，则享有货币基金分红的日期为上周五，上周六、上周日、这周一、这周二、这周三、这周四、这周五以及这周六和周天，共十天21. 单选题 在我国，证监会属于（）管辖。 A、国家发改委 B、国务院 C、国家证券委 D、中国人民银行答案 【B】解析 略22. 单选题 在使用成
11、本法评估时，主要通过调整企业财务报表的所有资产和负债，来反映它们的（）。 A、重置成本 B、企业内在价值 C、现时市场价值 D、未来市场价格答案 【C】解析 略23. 单选题 在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。 A、方便交易 B、增加交易量 C、增加收益 D、规避风险答案 【D】解析 略24. 单选题 在完全预期理论中，上升的收益率曲线意味着市场与其短期利率水平会在未来（）。 A、维持不变 B、下降 C、上升 D、两者没有明显关系答案 【C】解析 略25. 单选题 中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查，不包括（）。 A、销售机构的内部控制是否体现健全、有效、独立、审慎的原则
12、 B、控制环境、风险评估、授权控制、内部监控、危机处理等要素是否达到要求 C、销售决策等业务环节是否按照基金销售机构内部控制指导意见设立的标准和公司的内控制度有效执行 D、基金销售业务信息管理平台建设是否进行规范答案 【D】解析 略26. 单选题 关于股票价格，以下表述正确的有（）。 .股票的理论价格是对未来收益的评定 .股票的理论价格与-定的利率水平有关 .中股票的价格由股票的账面价值决定 .发行价格高于票面价值称为折价发行 A.、 B.、 C.、 D.、答案 A解析 发行人以低于债券面额的价格出售债券，即折价发行（IV错误）；股票的内在价值决定股票的市场价格（选项III说法错误）。27.
13、单选题 在其他条件不变的情况下，下列（）会使得公司的资产收益率和净资产收益率的变化方向不同。 A、公司无息负债减少 B、公司所有者权益增加 C、公司投资收益增加 D、公司营业成本减少答案 【A】解析 略28. 单选题 证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的（）方式。 A、单一投资 B、共同投资 C、投资组合 D、集合投资答案 【D】解析 略29. 单选题 中国基金业协会鼓励私募基金管理人选择具备（）条件的中国律师事务所出具法律意见书。.内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好；.有二十名以上执业律师，其中五名以上曾从事过证券法律业务；.已经办理有效的执业责任保险；.最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。 A、. B、 C、. D、.答案 【A】解析 略30. 单选题 针对创业投资基金，下列说法不正确的是（）。 A、在基金管理人登记、基金备案等环节，基金业协会应对创业投资基金采取差异化行业自律 B、在投资情况报告要求和会员管理等环节，基金业协会应对创业投资基金提供差异化会员服务 C、在投资方向检查等环节，中国证监会应对创业投资基金和其他私募基金采取统一监督管理
