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1、南开大学21秋个人理财在线作业一答案参考1. 收益率曲线的斜率会随着经济周期的不同阶段而发生变化。当债券利率随债券到期期限的增加而上升即收益率曲线的斜率会随着经济周期的不同阶段而发生变化。当债券利率随债券到期期限的增加而上升即短期利率低于长期利率时，收益率曲线斜率为( )。A正数B负数C零D无法判定正确答案：A2. 下列关于操作风险特征的说法中正确的是( )。A只要是与人员相关的业务，都存在着操作风险B操作下列关于操作风险特征的说法中正确的是( )。A只要是与人员相关的业务，都存在着操作风险B操作风险主要集中发生在与人员相关的前台业务中C只要金融机构的业务没有被中断，操作风险将永远存在。因此，
2、金融机构每日下班后至次日上班前，则不存在操作风险D以上说法都不正确正确答案：A操作风险几乎覆盖了金融机构经营管理的所有方面。从业务流程看，它既包括后台业务、中间业务，又包括前台与客户面对面的服务。金融机构下班后，其业务并未中断。3. 经纪类证券公司可经营证券经纪业务、证券自营义务、证券承销业务等。( )经纪类证券公司可经营证券经纪业务、证券自营义务、证券承销业务等。()错误4. 由于随着年龄的增加，未来收入的贴现值下降，因此所需寿险保额应逐渐降低。( )A.正确B.错误参考答案：A5. “青海格尔木农村信用社集体撤销事件”案例中，8家信用社的不良资产在短期内无法盘活或收回，下列选“青海格尔木农
3、村信用社集体撤销事件”案例中，8家信用社的不良资产在短期内无法盘活或收回，下列选项中属于这些不良资产化解困难原因的是( )。A有效资产少、生息贷款少B呆账、坏账贷款多C资产流动性差D以上选项都正确正确答案：D6. 只要经济增长，股市一定会上涨( )。只要经济增长，股市一定会上涨( )。参考答案：错7. 在签订审计业务约定书后，与被审计单位如果还存在对业务约定条款误解，表明初步业务活动没有达到目的。在签订审计业务约定书后，与被审计单位如果还存在对业务约定条款误解，表明初步业务活动没有达到目的。正确8. 下列哪项策略的风险最大?A、买入牛市差价期权组合B、卖出认购期权C、买入认购期权D、卖出认沽期
4、下列哪项策略的风险最大?A、买入牛市差价期权组合B、卖出认购期权C、买入认购期权D、卖出认沽期权答案：B9. 某公司采用分期付款方式购入房产一套，每年年初付款20000元，分10年付清，银行利率为6%，则该项分期付款相当于企业现在一次性付款( )元A.96034B.116034C.136034D.156034参考答案：D10. 企业无论是专营还是兼营房地产业务，只要其有偿出售房地产，就是土地增值税的纳税义务人。( )企业无论是专营还是兼营房地产业务，只要其有偿出售房地产，就是土地增值税的纳税义务人。()正确11. 投资者持有10000股丙股票，买入成本为34元股，以0.48元股卖出10张行权价
5、为36元的该股票认购期投资者持有10000股丙股票，买入成本为34元/股，以0.48元/股卖出10张行权价为36元的该股票认购期权(假设合约乘数为1000)，在到期日，该股票价格为24元/股，此次备兑开仓的损益为( )A.-8万元B.-10万元C.-9.52万元D.-0.48万元答案：C12. 简述国际金融机构体系的发展。简述国际金融机构体系的发展。为适应国际经济发展的需要，曾先后出现各种进行国际金融业务的政府间国际金融机构。其发端可以追溯到1930年5月在瑞士巴塞尔成立的国际清算银行。第二次世界大战后，布雷顿森林体系成立，并相应地建立了几个全球性的国际金融机构，作为实施这一国际货币体系的组织
6、机构。1957年到20世纪70年代，欧洲、亚洲、非洲、拉丁美洲、中东地区的国家为满足发展本地区经济的需要，通过互助合作方式，先后建立起区域性的国际金融机构，如泛美开发银行、亚洲开发银行、非洲开发银行等。13. 2008年3月鲁先生转让一项自己发明的专利技术，对方在2008年3月、4月、5月分三次向他支付转让收入，支付金额分别2008年3月鲁先生转让一项自己发明的专利技术，对方在2008年3月、4月、5月分三次向他支付转让收入，支付金额分别为7500元、5000元、1500元。则鲁先生转让该项专利技术取得的个人所得税应纳税所得额为()元。A7500B14000C1500D11200D14. 多目
7、标规划常用的方法包括( )。A.目标基准点法B.目标顺序法C.目标并进法D.目标现值法参考答案：ABCD15. 信用衍生品是为转移潜在资产或两个交易对手间信用资产的风险暴露而设计的一种金融工具。某项资产信用衍生品是为转移潜在资产或两个交易对手间信用资产的风险暴露而设计的一种金融工具。某项资产的管理者既可以因信用衍生品遭遇信用风险暴露，也可以因信用衍生品减少信用风险暴露。下列陈述不正确的是( )。A信用衍生品是积极信贷组合管理机制的重要组成部分B信用衍生品通过改变风险资产原有的借贷关系从而有效转移了风险C信用衍生品交易是银行的表外交易活动D信用衍生品交易活动可以缓解银行的流动性风险正确答案：B1
8、6. 汇率风险的必要条件是( )。 A汇率发生变动 B不同币别的货币进行相互兑换或折算 C跨国公司的母公司对汇率风险的必要条件是()。A汇率发生变动B不同币别的货币进行相互兑换或折算C跨国公司的母公司对子公司的财务报告以母公司所在国货币计值D功能货币与记账货币不一致A17. 国际证券委员会组织(IOSCO)是第一次提出证券公司资本充足率标准的国际组织。该组织通过的一系列纲国际证券委员会组织(IOSCO)是第一次提出证券公司资本充足率标准的国际组织。该组织通过的一系列纲领性文件逐步建立了证券公司资本监管的框架。以下对IOSCO相关规定陈述不正确的是( )。A证券公司的经营风险必须能涵盖在风险要求
9、中B在计算证券公司的风险时，应该以不同的国家风险对该国家的证券公司进行加权处理C证券公司所持有的有价证券及商品必须反映其真实价值，以避免因市值波动而产生损失D证券公司应有足够的流动资产以应对面临的风险，其流动性和偿债能力应达到既定的标准正确答案：BIOSCO没有就国家风险的问题和证券公司的风险加权做过有关表述。18. 阶梯存储法适合( )。A.有资金需求但不确定使用时间的客户B.工薪阶层C.为子女积累教育基金D.所有人参考答案：C19. 月月存储法适合( )。A.有资金需求但不确定使用时间的客户B.工薪阶层C.为子女积累教育基金D.所有人参考答案：B20. 为什么在证券交易所之外会出现第三市场
10、?为什么在证券交易所之外会出现第三市场?由于证券交易所实行固定佣金制度，交易成本较高，小额交易的投资者难以承受。第三市场的出现，在一定程度上促使证券交易所降低交易佣金，改善交易条件，以吸引更多的上市证券重新进入证券交易所进行交易。21. 下列金融工具中：商业期票、银行承兑汇票、公债券、企业债券、股票。风险最大的是_。 A商业期票 B银行承下列金融工具中：商业期票、银行承兑汇票、公债券、企业债券、股票。风险最大的是_。A商业期票B银行承兑汇票C企业债券D股票D22. 2004年8月，光大银行签订了国内首份信用卡全面外包协议，将信用卡业务外包于美国第一资讯公司(FDC)2004年8月，光大银行签订
11、了国内首份信用卡全面外包协议，将信用卡业务外包于美国第一资讯公司(FDC)。下列关于此合同的说法，不正确的是( )。A此举是风险缓释的有效手段B光大银行此举意在转移操作风险C此举使得外包服务的最终责任人成为美国第一资讯公司D此外包业务本身也可能存在风险正确答案：C23. 出现套利机会时，应该卖出相对( )的资产。A.高估B.低估参考答案：A24. 关于“青海格尔木农村信用社集体撤销事件的教训，下列说法正确的是( )。A对于农村信用社来说，关于“青海格尔木农村信用社集体撤销事件的教训，下列说法正确的是( )。A对于农村信用社来说，选择股东时不但要严格把关，更要加强对股东关联交易的监管B监管部门应
12、依法对不合格的商业银行实施接管或重组，对于确实无法恢复正常经营的商业银行，要及时让其退出市场C此次事件也说明要加快完善金融机构退出机制D以上选项都正确正确答案：D25. 1999年英国银行家协会将操作风险管理框架的演变大致分为传统框架、风险知晓、风险监测、风险量化和1999年英国银行家协会将操作风险管理框架的演变大致分为传统框架、风险知晓、风险监测、风险量化和风险整合五个阶段。下列描述的现象中属于传统框架阶段的有( )。A对操作风险的控制管理主要是公司总经理和专家的责任B公司聘请外部审计机构定期对管理目标进行检查C正式的操作风险管理框架已经形成D对操作风险的控制管理主要是各个业务部门经理和专家
13、的责任正确答案：D这个阶段对操作风险的控制管理主要是各个业务部门经理和专家的责任，同时内部审计定期对管理目标进行检查。此时还不存在正式的操作风险管理框架。26. 社会保障体系的主体部分是( )。 A居民最低生活保障线 B由国家财政支出支撑的保障项目 C由国家法律强社会保障体系的主体部分是()。A居民最低生活保障线B由国家财政支出支撑的保障项目C由国家法律强制实行的社会保险项目D社会救济C27. 紧急预备金可用于应付意外灾变所导致的超支费用。( )A.错误B.正确参考答案：B28. 无形市场是指没有固定的交易场地，通过电话、电报、电传、电脑网络等进行金融交易活动的市场。( )无形市场是指没有固定
14、的交易场地，通过电话、电报、电传、电脑网络等进行金融交易活动的市场。()正确29. 某城市内资企业本月实际缴纳的增值税为15万元，营业税为1万元，后经税务机关检查，其所缴纳的营业税属于免税项某城市内资企业本月实际缴纳的增值税为15万元，营业税为1万元，后经税务机关检查，其所缴纳的营业税属于免税项目予以退税，其当月应纳城建税为()。A0.75万元B0.8万元C1.05万元D1.12万元C30. 属于商业银行核心资本的是：( )A普通股本B普通准备金C公开储备D债务性资本工具属于商业银行核心资本的是：( )A普通股本B普通准备金C公开储备D债务性资本工具正确答案：AC31. 在治理通货膨胀的过程中，增加供给，主要依靠增加投资，特别是固定资产投资。( )在治理通货膨胀的过程中，增加供给，主要依靠增加投资，特别是固定资产投资。()错误32. 为什么说资产负债管理理论的产生是商业银行经营管理理论的一大重要发展?为什么说资产负债管理理论的产生是商业银行经营管理理论的一
