《2022年金融-证券从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第74期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第74期（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）1. 单选题根据区域性股权市场自律管理与服务规范（试行），下列关于证券公司参与区域性股权市场的业务范围的说法，正确的有（）。.参股区域性股权市场运营机构.为在区域性股权市场开户的合格投资者买卖证券提供居间介绍服务.为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息.在区域性股权市场提供私募债券融资服务问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司可以在区域性股权市场开展以下业务：（1）推荐企业挂牌；（2）承销可转换为股票的公司债券，推荐本公司承销的可转换为股票的公司债券在区域性股权市场挂牌转让；（3）代理开立区域性股权
2、市场证券账户；（4）为在区域性股权市场开户的合格投资者买卖证券提供居间介绍服务；（5）利用自有资金或依法管理的资产管理等产品投资区域性股权市场的证券；（6）为证券的非公开发行组织合格投资者进行路演推介或其他促成投融资需求对接的活动；（7）为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息；（8）与商业银行、小额贷款公司等开展业务合作，为企业提供融资服务；（9）改制辅导、管理培训、管理咨询、财务顾问等相关服务；（10）推荐企业展示；（11）中国证监会或中国证券业协会规定的其他业务。同时，证券公司可以参股、控股区域性股权市场运营机构。项说法错误，私募债券融资必须是向特定对象募集，区域性股权市场不属于特定对
3、象，不符合要求。2. 单选题下列关于股份有限公司监事会的表述，正确的有（）。.监事会设主席一人，并应当设副主席.监事会主席由全体监事过半数选举产生.董事、高级管理人员不得兼任监事.监事会成员不得少于三人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】股份有限公司设监事会，其成员不得少于3人。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由公司章程规定。监事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。监事会设主席1人，可以设副主席。监事会主席和副主席由全体监事过半数选举产生。董事、高级管理人员不得兼任监事。3. 单选
4、题下列关于子公司法律地位的说法，正确的有（）。.子公司具有独立的法人资格.子公司独立承担民事责任.子公司可以依法独立从事生产经营活动.子公司从事经营活动的民事责任由其母公司承担问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】公司可以设立分公司，分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。分公司是指在业务、资金、人事等方面受本公司管辖而不具有法人资格的分支机构。公司可以设立子公司，子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。子公司是指一定数额的股份被另一公司控制或依照协议被另一公司控制、支配的公司。错误。4. 单选题下列产品中，可以在证券公司柜台市场发行、销售与转让的有（）。.证券公司发行的收
5、益凭证.代销银行的理财产品.代销信托公司的信托计划.证券公司发行的集合资产管理计划问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于以下私募产品：（1）证券公司及其子公司以非公开募集方式设立或者承销的资产管理计划、公司债务融资工具等产品；（2）银行、保险公司、信托公司等其他机构设立并通过证券公司发行、销售与转让的产品；（3）金融衍生品及中国证监会、中国证券业协会认可的产品。5. 单选题证券分析师在执业中，以下不符合执业行为准则的是（）。问题1选项A.丁证券分析师不接受公司证券投资部门的指导，坚持自己的立场B.丙证券分析师以自己真实姓名发布研究报告C
6、.甲证券分析师在证券研究报告中披露其配偶担任其所研究的上市公司董事的事实D.乙证券分析师担任了某上市公司的独立董事【答案】D【解析】证券分析师不得在公司内部或外部兼任有损其独立性与客观性的其他职务，包括担任上市公司的独立董事。D项不符合执业行为准则，其余三项均可以。6. 单选题根据国家法律、法规和基金合同的规定，属于公开募集基金的基金管理人职责的有（）。.管理并运作基金资产.安全保管基金财产.计算并公告基金资产净值.按规定披露基金信息问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：1.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；2.办理基金备案手续
7、；3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6.编制中期和年度基金报告；7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；9.按照规定召集基金份额持有人大会；10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。.安全保管基金财产，是基金托管人的职责。7. 单选题根据公司法，关于可以用作有限责任公司出资的财产的说法，
8、错误的是（）。问题1选项A.知识产权B.实物C.货币D.土地所有权【答案】D【解析】有限责任公司股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。对作为出资的非货币财产应当评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价。D错误，土地所有权属于国家，个人和单位没有土地所有权，只有土地使用权。8. 单选题根据证券期贷投资者适当性管理办法，下列关于普通投资者特别保护的说法，正确的是（）。问题1选项A.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护B.普通投资者在收益保障、风险警示、适当性匹
9、配等方面享有特别保护C.普通投资者在信息告知、收益保障、适当性匹配等方面享有特别保护D.普通投资者在信息告知、风险警示、收益保障等方面享有特别保护【答案】A【解析】对于普通投资者的特别保护应当至少体现在以下方面：（1）信息告知。经营机构及其从业人员面向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应当确保所告知的信息真实、准确、完整，并采取通俗易懂的方式向普通投资者进行介绍，帮助普通投资者理解产品或服务的风险等级、投资标的和结构、收益以及风险特征等，以帮助普通投资者选择适当的金融产品或服务。（2）风险警示。经营机构及其从业人员在向普通投资者提供服务时应当进行更为充分的风险警示，包括为普通投资者提供风险
10、揭示材料，向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务时履行特别的注意义务，在营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音录像等。（3）适当性匹配。经营机构及其从业人员应当针对普通投资者及其选择的产品或服务提供明确具体的适当性匹配意见，并通过书面或电子方式进行留痕。收益保障的说法是错误的，不能向投资者承诺本金保障或者收益保障，不能与和投资者约定分享投资收益。9. 单选题下列关于证券公司反洗钱工作保密要求的说法，错误的是（）。问题1选项A.应对采取冻结措施有关的信息予以保密B.对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况，证券公司可以向有关单位和个人提供C.证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱
11、职责或者义务获取的客户身份资料和交易信息保密D.应对配合中国人民银行调查获取的反洗钱工作信息予以保密【答案】B【解析】证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况，对配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息，以及对采取冻结措施有关的工作信息予以保密。非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，B项错误。10. 单选题下列关于有限合伙企业不能偿还到期债务的说法，正确的有（）。.债权人不能要求合伙人清偿.债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请.债权人可以要求普通合伙人清偿.债权人可以要求有限合伙人清偿问题1选项A
12、.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任。合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通合伙人清偿。合伙企业依法被宣告破产的，普通合伙人对合伙企业债务仍应承担无限连带责任。、错误，有限合伙人仅承担有限责任，不能向有限合伙人追偿。11. 单选题除证券公司外，任何单位和个人不得从事（）业务。.证券承销.证券保荐.证券经纪.证券投资问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券承销业务是指证券公司帮助发行人销售证券；证券保荐业务是指非上市公司在公开上市过程中，证券公司给该公司做担保
13、以及推荐；证券经纪业务是指在证券交易中，接受投资者委托，处理交易指令、办理清算交收的经营性活动；证券投资是指企业或个人购买有价证券，借以获得收益的行为。个人和企业都可以从事证券投资，但是证券承销、证券保荐、证券经纪只能由证券公司从事。12. 单选题根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见，下列行为被视为刚性兑付的有（）。.资产管理产品的发行人对产品进行保本保收益.资产管理产品的管理人采取滚动发行的方式销售产品.资产管理产品兑付困难时，管理人自行筹集资金偿付.资产管理产品不能如期兑付，发行人委托其他机构代为偿付问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付：1.金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。2.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益；采取滚动发行等方式，使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益；资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付；金融管理部门认定的其他情形。13. 单选题下列关于触及证监会对财务顾问采取监管措施的说法，错误的是（）。问题1选项A
