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1、2022年基金从业资格证考试密押卷带答案1. 单选题 债券和其他固定收益率证券，易受到加速通货膨胀的影响即（）的影响。 A、利率风险 B、再投资风险 C、汇率风险 D、购买力风险答案 【D】解析 略2. 单选题 重大事项变更不包括（）。 A、基金管理人变更控股股东 B、基金管理人变更实际控制人 C、基金管理人变更佣金 D、基金管理人变更法定代表人答案 【C】解析 略3. 单选题 在已投企业增加发行股份时，股权投资基金可以通过（）防止股权被稀释。 A、回售条款 B、反摊薄条款 C、第一拒权条款 D、竞业禁止条款答案 【B】解析 略4. 单选题 针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取
2、的态度是（）。 A、从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平 B、妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机 C、准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档 D、根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告答案 【C】解析 略5. 单选题 债券到期收益率隐含的假设有（）。.投资者持有到期.利息再投资收益率不变.市场利率不变.债券平价交易 A、 B、 C、. D、.答案 【A】解析 略6. 单选题 关于投资债券的风险。以下表述错误的是（）. A.交易不活跃的债券通常有较大的流动性风险 B.对于浮动利率债券，在利率下行的环境中
3、具有较低的利率风险 C.投资通货膨账联结债券可以避免通货膨胀风险 D.投资可赎回债券可能会面临再投资风险答案 B解析 对于浮动利率债券，在利率下行的环境中具有较高的利率风险。7. 单选题 在不能买空卖空的情况下，构造的投资组合不可能达到的效果是（）。 A、使得组合投资预期收益比组合中的任一资产各自的预期收益都大 B、降低整个投资组合的非系统风险 C、使得组合投资收益的波动变小 D、某些情形下，组合中的某一资产的损失可以被另一资产的收益抵消答案 【A】解析 略8. 单选题 守法合规是基金从业人员最基础的执业道德，这里的“法”和“规”包括（） .宪法 .刑法 .中国证监会发布的部门规章 .中国证券
4、投资基金业协会发布的自律规定 .基金公司的内部规定 A.I、II、III、IV、V B.II、III、IV、V C.II、III、IV D.III、IV答案 A解析 守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。9. 单选题 基金运营过程中发生的增值税，最终的承担者是（）. A.基全销售机构 B.基金 C.基金管理人 D.基金份额持有者答案 D解析 增值税是以商品(含应税劳务)在流转过程中产生的增值额作为计税
5、依据而征收的一种流转税。从计税原理上说，增值税是对商品生产、流通、劳务服务中多个环节的新增价值或商品的附加值征收的一种流转税。增值税为价外税，也就是由消费者负担，有增值才征收，未增值不征收。10. 单选题 业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是（） A.夏普比率 B.平均收益率 C.Brinson模型 D.特雷诺比率答案 C解析 对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的是Brinson模型，C正确。11. 单选题 投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是( ). .组合投资 .专业管理 .利益共享 .风险自担 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 投资基金是资产管理的主要方式
6、之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。12. 单选题 在基金交易过程中，对组合的投资交易情况进行监控的部门有（）。.基金经理以及投资总监.产品部.风险管理部.交易管理部 A、. B、 C、. D、答案 【A】解析 略13. 单选题 证券投资基金在美国称为（）。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金答案 【A】解析 略14. 单选题 为更好地对被投资公司实施投资后管理和项目监控，股权投资基金可采取的行动包括()。 I.投资工具采用可转换优先股，投后阶段转换为普通股，增加在股东大会和董事会的话语权 II.投资工具采用可转换债券，投后阶
7、段转换为普通股，增加在股东大会和董事会的话语权 III.要求被投公司定期提供业绩报告和财务报表 IV.调查被投公司频繁管理人员任免的原因 A.II、III、IV B.I、II、IV C.I、II、III、IV D.I、II、III答案 C解析 投资机构通常要求被投企业定期提供财务报表和业绩报告，并跟踪被投资企业重大合同等业务经营信息、重大的投资活动和融资活动、公司经营范围的变更、重要管理人员的任免，以及其他可能对公司生产经营、业绩、资产等产生重大影响的事宜。在某些情况下，投资机构在投资时会以可转换优先股或可转换债券作为投资工具，在投资后管理阶段，投资者可以选择行使转换权利，将优先股或债券转换为
8、普通股，相应增加在股东大会或董事会的话语权，从而实施更有力的监控。在某些特殊情况下，投资机构甚至可以根据投资协议约定的保护性条款，对可能损害投资机构权益的决策行使一票否决权。15. 单选题 在中华人民共和国境内具有法人资格的企业在境内依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券是（）。 A、企业债券 B、金融债券 C、外币券 D、本币券答案 【A】解析 略16. 单选题 在并购企业流程中，下列选项不属于前期准备阶段的是（）。 A、准备营销材料 B、实施市场营销行为 C、选择并购顾问 D、对被投资企业进行尽职调查答案 【D】解析 略17. 单选题 制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及
9、其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分属于（）的职责。 A、证券业协会 B、基金业协会 C、中国证监会 D、中国银监会答案 【B】解析 略18. 单选题 在我国，目前股权投资基金（）募集。 A、以公开或非公开方式 B、只能以公开方式 C、只能以非公开方式 D、只能以半公开方式答案 【C】解析 略19. 单选题 指数构造中所包含的债券数量越多，则指数化债券投资组合中（）。 A、由交易费用产生的跟踪误差越大 B、由交易费用产生的跟踪误差越小 C、对交易费用产生的跟踪误差不产生任何影响 D、无法判断答案 【A】解析 略20. 单选题 中国证监会修订了试行办法，并于20
10、13年3月向社会发布了征求意见稿，该稿反映了我国QD设立标准及监督管理未来的发展方向，主要修订的内容不包括（）。 A、完善外汇额度管理的有关表述 B、调整QD产品投资金融衍生品的市场范围 C、根据实践情况调整QD产品的业绩披露标准 D、QD资格准入条件更加严格答案 【D】解析 略21. 单选题 预测公司前景的自上而下层次分析法采用（）。 A、宏观-行业-个股 B、行业-宏观-个股 C、个股-宏观-行业 D、个股-行业-宏观答案 【A】解析 略22. 单选题 预期收益率高出无风险收益率的部分称为（）。 A、收益报酬 B、资本回报 C、风险报酬 D、资产收益答案 【C】解析 略23. 单选题 中国
11、证券投资基金业协会是（）。 A、社会团体 B、政府机构 C、企业法人 D、事业法人答案 【A】解析 略24. 单选题 契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项?() .法律主体资格不同 .投资者的地位不同 .基金组织方式不同 .基金运作管理标准不同 A.、 B.、 C.、 D.、答案 D解析 契约型基金与公司型基金的区别：1、法律主体资格不同。2、投资者的地位不同。3、基金组织方式和营运依据不同。25. 单选题 中国证券投资基金业协会出台了（），对募集机构的禁止性行为以及募集媒介渠道进行了较为详细的规定。 A、证券投资基金法 B、私募投资基金募集行为管理办法 C、股权投资基金管理办法 D、
12、证券投资基金运作管理办法答案 【B】解析 略26. 单选题 在基金的风险分析指标中，（）将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。 A、贝塔值 B、标准差 C、持股集中度 D、行业投资集中度答案 【A】解析 略27. 单选题 证券组合管理理论最早由美国著名经济学家（）于1952年系统提出。 A、夏普 B、林特 C、詹森 D、马柯威茨答案 【D】解析 略28. 单选题 对于股票型基金业内比较常用的业绩归因方法是()方法 A.Brinson B.DuPontAnalysis C.EV/EBITDA D.Omdanentalanalysis答案
13、A解析 对股票投资组合进行相对收益归因分析，最常用的是Brinson模型，A正确。B为杜邦分析法。C为企业价值倍数。29. 单选题 证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决（）矛盾和流动性而产生的市场。 A、资本供求 B、资本供给 C、资本需求 D、资金流通答案 【A】解析 略30. 单选题 在私募股权众筹融资管理办法（试行）（征求意见稿）中对私募股权众筹融资合格投资者的规定有：金融资产不低于（）万元人民币或最近（）年个人年均收入不低于50万元人民币。 A、300，2 B、300，3 C、500，2 D、500，3答案 【B】解析 略31. 单选题 下列适用于基金产品注册普通程序的是（ ） .合格境内机构投资者（QDII）基金 .交易型指数基金 .货币市场基金 .基金中基金（FOF) A. B.、V C.、 D.、
