《2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第47期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第47期（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）1. 单选题根据证券公司监督管理条例有关规定，净资产低于实收资本50%的公司，不得成为持有证券公司（）以上股权的股东。问题1选项A.50%B.30%C.5%D.3%【答案】C【解析】有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：1.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；2.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；3.不能清偿到期债务。除上述条件以外，具有国务院证券监督管理机构认定的其他情形的单位与个人也不得成为持有证券公司5%以上股权的股东或实际控制人。其他具体情形将由国
2、务院证券监督管理机构根据实际情况进行认定。2. 单选题证券分析师在执业中，以下不符合执业行为准则的是（）。问题1选项A.丁证券分析师不接受公司证券投资部门的指导，坚持自己的立场B.丙证券分析师以自己真实姓名发布研究报告C.甲证券分析师在证券研究报告中披露其配偶担任其所研究的上市公司董事的事实D.乙证券分析师担任了某上市公司的独立董事【答案】D【解析】证券分析师不得在公司内部或外部兼任有损其独立性与客观性的其他职务，包括担任上市公司的独立董事。D项不符合执业行为准则，其余三项均可以。3. 单选题根据证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定，下列关于资产支持计划挂牌、转让的说法，错误的是
3、（）。问题1选项A.资产支持证券仅限于在合格投资者范围内转让B.资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不少于100万元人民币C.证券公司等机构可以为资产支持证券转让提供单边报价服务D.转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过二百人【答案】C【解析】资产支持证券可以按照规定在证券交易所、全国中小企业股份转让系统、机构间私募产品报价与服务系统、证券公司柜台市场以及中国证监会认可的其他证券交易场所进行挂牌、转让。资产支持证券仅限于在合格投资者范围内转让。转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过200人。资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不少于1
4、00万元人民币。资产支持证券的登记结算业务应当由中国证券登记结算有限责任公司或中国证监会认可的其他机构办理。证券公司等机构可以为资产支持证券转让提供双边报价服务，C错误。4. 单选题根据证券公司全面风险管理规范，下列属于证券公司经理层应当履行的全面风险管理职责的有（）。.任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇.制定风险管理制度，并适时调整.建立健全公司全面风险管理的经营管理架构.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行以下职责：（1）制定风险管理制度，并适时调整。（2）建立健全公司全面风险管理的
5、经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。（3）制定风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因，并根据董事会的授权进行处理。（4）定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告。（5）建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系。（6）建立完备的信息技术系统和数据质量控制机制。（7）风险管理的其他职责。.任免、考核首席风险官，确定其薪酬待遇，是董事会的职责。5. 单选题在证券公司信息技术安全要求中，信息系统权限管理应当遵循（）
6、等原则分配信息系统管理、操作和访问权限，并履行审批流程。问题1选项A.最少功能以及最小权限B.最少功能以及最大权限C.最大功能以及最小权限D.最大功能以及最大权限【答案】A【解析】证券公司应当遵循最少功能以及最小权限等原则分配信息系统管理、操作和访问权限，并履行审批流程。合规管理和风险管理部门应当对权限管理制度和操作流程进行合规审查及风险控制。6. 单选题下列各项中，属于证券市场行业自律规则的有（）。.中国银行业协会制定的自律规则.中国证券业协会制定的自律规则.证券交易所制定的自律规则.中国证券登记结算有限责任公司制定的自律规则问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】行业自律规则，
7、是指由行业自律组织根据国家相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件及本组织的章程或相关文件制定的规则。证券市场的行业自律规则等包括以下几类：1.证券交易所制定的自律规则：如上海证券交易所交易规则深圳证券交易所交易规则上海证券交易所会员管理规则深圳证券交易所会员管理规则上海证券交易所股票上市规则深圳证券交易所股票上市规则等。2.中国证券业协会制定的自律规则：如中国证券业协会会员管理办法证券公司合规管理实施指引证券公司柜台交易业务规范证券公司另类投资子公司管理规范证券公司私募投资基金子公司管理规范发布证券研究报告执业规范等。3.中国证券登记结算有限责任公司制定的自律规则：如中国证券登记结算有限责任
8、公司开户代理机构管理业务指南中国证券登记结算有限责任公司特殊机构及产品证券账户业务指南等。.中国银行业协会制定的自律规则，属于银行业的自律规则。7. 单选题某证券公司的下列风险控制指标，符合证券公司风险控制指标管理办法中关于证券公司必须持续符合的风险控制指标标准的有（）。.风险覆盖率为120%.资本杠杆率为9%.流动性覆盖宰为150%.净稳定资金率为95%问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】风险覆盖率等于净资本除以各项风险资本准备之和；不得低于100%。资本杠杆率等于核心净资本除以表内外资产总额；不得低于8%。流动性覆盖率等于优质流动性资产除以未来30天现金净流出量；不得低于1
9、00%。净稳定资金率等于可用稳定资金除以所需稳定资金；不得低于100%。不符合。8. 单选题下列关于上市公司收购和信息披露的法律责任的说法，正确的有（）。.收购人未按照证券法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，无罚款.收购人未按照证券法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约等义务的，责令改正，给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款.信息披露义务人未按照证券法规定报送有关报告或者履行信息披露义务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以二十万元以上一百万元以下的罚款.信息披露义务人未按照证券法规定报送有关报告或者履行信息披露义务的，责令
10、改正，给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以50万元以上500万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以20万元以上200万元以下的罚款，错误。信息披露义务人未按照本法规定报送有关报告或者履行信息披露义务的，责令改正，给予警吿，并处以50万元以上500万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以20万元以上200万元以下的罚款。错误。9. 单选题证券经营机构落实证券期货投资者适当性管理办法规定
11、时，不需要进行现场全过程录音或者录像情形的有（）。.专业投资者在营业网点申请转为般投资者.证券公司根据产品的信息变化情况，主动调整产品分级信息，并在公司网站告知投资者.通过互联网方式向普通投资者销售产品前履行的信息告知义务.在营业网点向普通投资者销售高风险产品问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】在普通投资者申请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务这四种情形下，经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像。其余三项均需要。10. 单选题下
12、列关于证券公司反洗钱工作保密要求的说法，错误的是（）。问题1选项A.应对采取冻结措施有关的信息予以保密B.对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况，证券公司可以向有关单位和个人提供C.证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获取的客户身份资料和交易信息保密D.应对配合中国人民银行调查获取的反洗钱工作信息予以保密【答案】B【解析】证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况，对配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息，以及对采取冻结措施有关的工作信息予以保密。非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，
13、B项错误。11. 单选题根据证券法相关规定，下列关于证券公司从业人员执业行为的相关说法，正确的有（）。.禁止从业人员未经客户的委托，擅自为客户买卖证券.禁止从业人员为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖.禁止从业人员在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导.禁止从业人员不在规定时间内向容户提供交易的确认文件问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】项错误，有客户委托，也不能为客户买卖证券，禁止为客户买卖证券；其余三项均属于禁止性行为。12. 单选题根据融资融券合同必备条款，下列关于融资融券合同所包含内容的说法，正确的有（）。.订立合同的目的和依据.载明开立信用业务相关账户的有关内容.约定融资融券特定的财产信托关系.约定融资融券交易涉及的权益处理事项问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】融资融券业务合同的内容采取列举的形式，题干中四项都属于其内容，要通过合同让客户充分了解融资融券业务的风险以及操作方式等等。13. 单选题根据合伙企业法有关规定，关于有限合伙企业协议应载明内容的说法，正确的有（）。.合伙人的出资方式、数额和缴付期限.利润分配、亏损分担方式.合伙事务的执行.普通合伙人的除名条件和更换程序问题1选项A.、B.、C.、D.、【答
