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1、法律法规知识学习竞赛测试题库一、判断题1. 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和 可疑交易报告工作。（对）2. 金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息， 应当予以公开，以便打击洗钱报复。（错）3. 金融机构与其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法 机关打击洗钱活动。（对）4. 金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法 规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份 识别措施。（对）5. 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身 份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（错）6. 客户洗钱风险分类不
2、是客户身份识别中的内容，金融机构可根据 自身情况决定是否开展此项工作。（错）7. 金融机构客户身份识别和客户身份资料与交易记录保存管理办 法规定，当客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的 保单的现金价值金额为人民币1 万元以上或外币等值1000 美元以上 保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件， 核对退保申请人的有效身份证件或者其他证明文件，确认申请人的身 份。（错）8. 单笔或当日累计人民币交易20 万元以上或者外币交易等值1 万美元以上收支，不分资金进出方式，均属于大额交易。（错）9. 可疑交易分析和客户身份识别是两项不同的工作，互相独立而不 联系，在对可疑交
3、易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。 （错）10. 金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义 恐怖活动犯罪以与恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关 联的，无论所涉与资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖 融资的可疑交易报告。（对）11. 安诚财产保险股份有限公司合规管理制度仅指安诚财产保险股 份有限公司合规政策。（错）12. 根据保险公司合规管理指引，保险公司合规管理部门应对公司 重要的内部规章制度和业务流程进行审查。（对）13. 保险公司分支机构可以根据自身需要，自行设计，印刷保险产品 宣传材料。（对）14. 保险公司分支机构收到筹建通知后，在筹建期间可
4、以从事保险经 营活动。（错）15. 保险公司分支机构高级管理人员或主要负责人应当是与保险公司订立劳动合同的正式员工。（对）二、填空题1、保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循（诚实信用）原则； 保险公司开展业务，应当遵循（公平竞争）原则。2、从事保险活动必须遵守法律、行政法规，尊重（社会公德）， 遵循（自愿原则）。3、保险合同中规定有关于保险人责任免除条款的，保险人在订立保 险合同时应当向投保人（明确说明） ，否则，该条款（不产生效力）。4、被保险人为避免保险事故的发生，而采取的管理、维修等措施所 支出的必要的合理的费用，由（被保险人）承担。5、除了（父母）为（其未成年子女）投保的人身保险外
5、，无民 事行为能力人不能作为以死亡为给付保险金条件的人身保险的被保 险人。6、保险公司应当采取（股份有限公司）或（国有独自公司）的组织 形式。7、同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务；但是， 经营财产保险业务的保险公司经保险监督管理机构核定，可以经营 （短期健康保险业务）和（意外伤害保险业务）。8、在代为办理（个人保险代理、人寿保险）业务时，不得同时接受两个 以上保险人的委托。9、人身保险合同因未按期交费合同效力中止的，经保险人与投保人 协商并达成协议，在投保人（补交）保险费后，合同效力恢复。 但是，自合同效力中止之日起（两年）内双方未达成协议的，保 险人有权解除合同。10、海上保
6、险适用（海商法）的有关规定；该法未有规定的，适用保险法）的规定。11. 金融机构应当在大额交易发生后的（五）个工作日内，通过总 部或者由总部指定的一个机构，与时以电子方式向中国反洗钱监测分 析中心报送大额交易报告。12. 客户洗钱风险等级划分四要素是指（地域）、（客户）、职 业或行业、业务。13. 客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（经常居住地）14. 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确（专人）负责大额交 易和可疑交易报告工作。15. 国家反洗钱行政主管部门是（中国人民银行）。三、单选题1、投保人对保险标的应当具有（A ）。A、保险利益B、保险标的C、保险合同D、保险金额2、某房
7、东外出时忘记锁门，结果小偷进屋、家具被偷。则风险因素 是（C ）。A、小偷进屋B、家具被偷C、外出时忘记锁门D、房东外出3、甲在过马路时被乙开车撞伤，乙将甲送医院治疗后花去医疗费5000 元。因甲向保险公司丙投保过一份意外伤害险，甲从保险公司取得了 保险金5000元（C ）有权向司机乙追偿？A、无人有权追偿B、甲C、丙D、甲和丙4、保险公司对有关业务经营活动的完整帐簿、原始凭证与有关资料 5的保管期限，自保险合同终止之日起起算，不得少于( C) 。A、1 年 B、3 年 C、5 年 D、10 年5、保险代理人或者保险经纪人在业务中欺骗保险人、投保人、被保 险人或者受益人，如尚不构成犯罪的，可能
8、采取的处罚措施有：(A )。A、责令改正，并处5万以上30万以下罚款B、处以10万以上50万以下罚款C、处以1万以上5万以下罚款D、责令停业整顿6. 合规工作包括对合规风险的监测、_C_、评估和A、辨析、评价B、分析、备案C、识别、报告D、测控、报备7. 以下属于保险公司高级管理人员行为准则的是：CA、应主动提示保险产品可能涉与的风险，不得有意规避。B、应迅速回应客户咨询，与时提供服务，不得推诿懈怠。C、应稳健经营，加强内控，提高管理能力，防范化解风险。D、应公平竞争，自觉抵制不正当竞争。8. 以下不属于保险行业核心价值理念是：BA、守信用B、上规模C、重服务D、合规范9新保险法关于保险法立法
9、宗旨中新增了（D）描述A. 保护保险活动当事人的合法权益B. 加强对保险业的监督管理C. 促进保险事业健康发展D. 维护社会经济秩序和社会公共利益10. 保险人异地核定结果通知被保险人或者受益人；在与被 保险人或 者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后（B）内，履行赔偿或 者给付保险金义务，保险合同对赔偿或者给付保险金的期限有约定 的，保险人应当按照约定发行赔偿或者给付保险金义务。A.三十日B.十日C.六十日D.五十日11. 设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币（B）A:1 亿元 B:2 亿元 C:5 亿元 D:10 亿元12. 下列关于保险公司的股东出资形式的表述正确的是（B）A:只能
10、以货币形式出资B：可以用知识产权出资C:可以用房地产出资D:可以用有价证券出资13. 保险公司单个股东（包括关联方）出资或者持股比例不得超过保 险公司注册资本的（A）。7A:20% B:30% C:51% D:80%14. 下列关于保险公司业务范围的表述正确的是（A）A:经营财产保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准，可 以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务。B：经营人身保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准，可 以经营财产保险业务。C:经营财产保险业务的保险公司不得经营任何健康保险业务D:经营财产保险业务的保险公司不得经营任何意外伤害保险业务15. 财产保险的被保险人应在
11、（C）时，对保险标的具有保险利益。A般保B：保险合同生效C:保险事故发生D:索赔时16. 下列哪种情形，财产保险的保险人可以解除保险合同（C）：A:保险标的转让B：保险人赔付保险金C:投保人就同一保险标的向其他保险公司重复投保D:投保人、被保险人未按照约定履行其对保险标的的安全应尽责任的17. 下列关于投保人如实告知义务的表述正确的是（D）A：投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于合同解除前发生的 保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但应退还保险费。B：投保人因重大过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重8影响的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给 付保险金的
12、责任，并不退还保险费。C:保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的，保险人 可以解除合同；发生保险事故的，保险人不承担赔偿或者给付保险金 的责任。D:保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的，保险人 不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险 金的责任。18. 国有控股保险公司的职工利用职务上的便利，故意编造未曾发生 的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金归自己所有的，构成以下哪种 罪名（B）A:贪污罪B：保险诈骗罪C:职务侵占罪D:挪用资金罪19. 国有保险公司工作人员和国有保险公司委派到非国有保险公司从事公务的人员利用职务上的便利，故意编造未曾发生的保险事
13、故进行虚假理赔，骗取保险金归自己所有的，构成以下哪种罪名（C）A：贪污罪B：保险诈骗罪C:职务侵占罪D:挪用资金罪920、国有控股保险公司的职工，利用职务上的便利，挪用本公司资金 归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，构成以 下哪种罪名（D）A:贪污罪B：挪用公款罪C:职务侵占罪D:挪用资金罪21、保险业和银行业、证券业、信托业实行（C）经营，实行（） 管理（ ）A. 分业；混业B.混业；分业C.分业；分业D.混业；混业。22、保险合同成立后，除保险法另有规定或者保险合同另有约定外，何人不得解除合同（A）A. 保险人B.投保人C.被保险人D.受益人。23、在财产保险中，在合同有
14、效期内保险标的的危险显著增加时，保险人可以按照合同约定解除合同，下列保险人哪种做法符合保险法 的规定（ ）A. 将收取的保险费扣除手续费后退还给投保人B. 将自保险责任开始之日起至合同解除之日止的保险费退还投保人C. 将已收取的保险费按照合同约定扣除自保险责任开始之日起至合同解除之日止应收的部分后，退还投保人D. 以上皆不对24、在财产保险中，投保人和保险人约定保险标的的保险价值并在合10同中载明的，保险标的发生损失时，以（ ）为赔偿计算标准；投保人和保险人未约定保险标的的保险价值的，保险标的发生损失时，以为赔偿计算标准（ ）A. 约定的保险价值；约定的保险价值B. 约定的保险价值；事故发生时
15、的实际价值C. 事故发生时的实际价值；约定的保险价值D. 事故发生时的实际价值；事故发生时的实际价值25、根据保险法的规定，下列关于保险代理人的表述，不正确的是哪一项（ ）A保险代理人既可为单位，也可为个人B保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上 保险人的委托C保险代理人不得承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益D保险代理人为保险人代为办理保险业务，有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同的，保险人应当承 担保险责任26、在由第三人造成保险事故的财产保险中，被保险人已向保险人提 出索赔的请求，在保险人进行赔偿之前，如果被保险人表示放弃对第 三人的请求赔偿的权利，产生以下何种结果（ ）A. 该放弃行为无效B. 保险人不再进行赔偿11C. 保险人先代位求偿，如不能实现代位求偿权，保险人免责D. 保险人可以扣减一部分赔偿金额27、王某就他的轿车在甲保险公司投保财产险，保险金额为1
