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1、2022年证券从业资格考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（ ）。A 不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格也相同B 信用利差反映了不同违约风险的风险溢价C 经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率通常比较小D 衰退期或萧条期，信用利差会急剧扩大，导致低等级债券价格暴跌答案 A解析 考查利率的风险结构。不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格会不相同，从而计算出的债券收益率也不一样。反映在收益率上的这种区别，被称为利率的风险结构。2. 单选题 在投资下列产品前，投资者应当以书面承诺其符合合格投资者标准的是（ ）。A 私募
2、基金B 私募基金和公募基金C 债券D 证券交易所上市交易的证券答案 A解析 考点：对私募基金投资者的管理。在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。3. 单选题 证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（ ）亿元。A 100B 80C 60D 50答案 C解析 证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，其注册资本不少于人民币60亿元。注册资本为实收资本，其股东应当用货币出资。4. 单选题 全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚
3、持的原则不包括（ ）。A 谨慎性B 安全性C 收益性D 长期性答案 A解析 考查社保基金投资运行的原则。按照全国社会保障基金条例规定，全国社会保障基金理事会投资运行全国社会保障基金，应当坚持安全性、收益性和长期性原则。5. 单选题 在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的（ ）内不得转让。A 6个月B 9个月C 12个月D 24个月答案 C解析 考点：本题考查在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的12个月内不得转让。见教材第一章第四节。6. 单选题 股份有限公司董事会会议的召集和主持程序，不包括下列哪一项（ ）。A 董事长不能履
4、行职务或者不履行职务的，由副董事长履行职务B 副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举1名董事履行职务C 董事长负责召集和主持董事会会议D 副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由监事会履行职务答案 D解析 本题考查董事会会议的召集和主持。董事长负责召集和主持董事会会议。董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长履行职务。副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举1名董事履行职务。见教材第一章第二节。7. 单选题 以下( )是证券投资基金的特点。集合理财、专业管理组合投资、分散风险集中管理、保障安全利益共享、风险共担A B C D 答案 C解析 证券投
5、资基金的特点： 1集合理财、专业管理 2组合投资、分散风险 3利益共享、风险共担 4严格监管、信息透明 5独立托管、保障安全8. 单选题 不考虑特殊的四类合格投资者的情况下，下列一定不能作为私募基金合格投资者的是（ ）。A 净资产为1000万元的单位B 净资产为3000万元的单位C 金融资产为300万元且最近三年个人年均收人为30万元的个人D 金融资产为100万元且最近三年个人年均收人为40万元的个人答案 D解析 本题考查私募基金合格投资者的标准。作为私募基金的合格投资者的个人，金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。9. 单选题 下列关于机构办理执业证书申请过程中，弄
6、虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，处罚错误的是（ ）。A 由证券协会责令改正B 拒不改正的，由中国证监会对其机构给予纪律处分C 拒不改正的，由证券业协会对其直接责任人员给予纪律处分D 情节严重的，由中国证监会单处或并处警告、3万元以下罚款答案 B解析 根据证券业从业人员资格管理办法第22条的规定，机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由协会责令改正；拒不改正的，由协会对机构及其直接责任人员给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。10. 单选题 基金交易费中的交易佣金由证
7、券公司按（ ）的一定比例向基金收取。A 成交金额B 成交数量C 成交净额D 成交价格答案 A解析 交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取，印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。11. 单选题 银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是( )。A 中间业务B 表外业务C 表内业务D 其他业务答案 A解析 中间业务银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类，一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不
8、需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。12. 单选题 国务院证券监督管理机构应当对变更公司章程的重要条款进行审查，并在自受理之日起（ ）个工作日作出批准或者不予批准的书面决定。A 20B 30C 45D 60答案 C解析 证券公司变更公司章程中的重要条款，必须经同务院证券监督管理机构批准，国务院证券监督管理机构应当对变更公司章程的重要条款进行审查，并在自受理之日起45个工作日作出批准或者不予批准的书面决定。13. 单选题 （ ）及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者证券发行与承销管理办法规定的，中国证监会可以视
9、情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，或者采取市场禁入措施，并记入诚信档案；依法应予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。发行人证券公司证券服务机构投资者A B C D 答案 B解析 本题考查证券发行与承销管理办法第三十七条。发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政法规或者证券发行与承销管理办法规定的，中国证监会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，或者采取市场禁入措施，并记入诚信档案；依法
10、应予行政处罚的，依照有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。见教材第三章第四节。14. 单选题 按照证券公司监督管理条例第六十条的规定，下列哪种情况下，证券公司可以动用客户的交易结算资金或者委托资金（ ）。A 客户担保账户内的证券或者资金与其债务的比例低于规定的最低维持担保比例B 证券公司通知客户在一定的期限内补齐差额但客户未能按期交足差额C 到期未偿还融资融券债务D 客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款答案 D解析 本题考查证券公司监督管理条例第六十条的规定。证券公司可以在符合一定条件的情况下，对客户交易结算资金或者委托资金、客户担保账户内的证券或者资金等客户资
11、产进行单方面的处理。动用客户的交易结算资金或者委托资金的情形：（1）客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款；（2）客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款；（3）法律规定的其他情形。A、B、C属于动用客户担保账户内的证券或者资金的情形。15. 单选题 下列说法中，正确的有（ ）。证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告证券投资顾问服务于不特定的客户，证券研究报告操作上向特定用户发布，提供证券估值等研究结果证券投资顾问一般服务于普通投资者，证券研究报告一般
12、服务于基金、QFII等专业投资者证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价；证券研究报告向多个机构客户同时发布，对证券价格可能产生较大影响A B C D 答案 C解析 本题考查证券投资顾问业务和发布证券研究报告的区别。证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定的客户提供适当的、有针对性的操作投资建议。证券研究报告操作上向不特定的客户发布，提供证券估值等研究结果，关注证券定价，不关注买卖时机选择等具体的操作性投资建议。16. 单选题 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（ ）。A 10
13、00万元B 2000万元C 5000万元D 1亿元答案 C解析 本题考查证券公司从事相关证券业务的净资本标准。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5 000万元。见教材第二章第二节。17. 单选题 直觉化决策方式、图形化决策方式、指标化决策方式和模型化决策方式等是股票分析方法中（ ）的决策方式。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 定性分析法答案 B解析 本题主要考查技术分析法的决策方式。技术分析法以价格判断为基础、以正确的投资时机抉择为依据。从最早的直觉化决策方式，到图形化决策方式，再到指标化决策方式，直到最近的模型化决
14、策方式以及正在研究开发中的智能化决策方式，技术分析法的演进遵循了一条日趋定量化、客观化、系统化的发展道路。18. 单选题 从理论上讲，净资产和股价之间的关系是（ ）。A 净资产增加，股价下降B 净资产增加，股价上升C 净资产增加，股价可能上升，也可能下降D 净资产增加，股价不变答案 B解析 本题主要考查净资产影响股票投资价值的方向。从理论上讲，净值应与股价保持一定比例，即净值增加，股价上涨；净值减少，股价下跌。见教材第四章第四节。19. 单选题 证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止（）的行为。.发布盈利预测信息.欺诈.内幕交易.操纵证券市场A 、B 、C 、D 、答案 B解析 根据证券发行、交易活动禁止行为的规定，证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。20. 单选题 发行人（ ）应当在债券募集说明书上签字，承诺不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担相应的法律责任，但是能够证明自己没有过错
