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1、煤气自查情况汇报 自查情况汇报 按州分行的安排,我支行根据四川邮政储蓄银行内控制度建设和执行情况现场检查方案进行了自查，现将自查情况汇报如下: 一、内部控制环境与管理 明确划分了相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责。涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动都由集体研究决定。不同的工作岗位有相应的职责和权限，各个岗位有正式、成文的岗位职责说明；对重点岗位人员建立了台帐，并实行了轮岗。利用计算机程序监控等现代化手段,锁定分支机构的业务权限,对分支机构实施有效的管理和监控。按照规定进行会计核算和业务记录，建立完整的会计、统计和业务档案,妥善保管，确保原始记录、合同契约和各种资料的真实、完整。
2、建立了有效的应急预案。业务部门对各项业务经营状况进行了经常性检查，配备了兼职的稽查人员并设立了稽查部门；稽查部门按规定的频次对职能部门、营业网点开展了现场检查对现场检查中发现的问题进行了整改落实。建立了事前审查、事中复核、事后检查的监督控制制度；各项规章制度和业务操作流程已及时传达到了应知人员。 存在的的问题。各岗位之间无清晰的报告关系；信息交流和反馈机制未形成专门的制度。 二、会计、出纳的内部控制 会计人员能够依据国家统一的会计制度和本行的会计规范独立地办理会计业务。会计账务做到了账账、账据、账款、账实、账表和内外账的六相符。对会计人员实行了从业资格管理。 柜台人员按存款实名制的规定为储户开
3、立个人存款账户，对储户提出的不符合实名制规定要求开立个人存款账户的予以拒绝。制定了密码定期更换制度和柜员终端异常的处理制度；使用计算机处理业务是严格执行用户口令、加密和权限管理制度，临时离岗按规定签退。 重要空白凭证、业务用章、现金实行了专人分管；建立了重要空白凭证、业务用章、现金领取、交接登记簿。 建立了查库登记簿，金库、票库出入人员登记簿,金库、票库钥匙交接登记簿；金库、票库值班记录。 存在的问题。会计岗位设置实行了责任分离、相互制约的原则，但由于人员严重不足有一人独自完成会计全过程的业务操作的现象存在。 三、信贷业务的内部控制内控 贷款业务的开办履行了完备的报批报备和授权手续；建立了相关
4、的管理制度和操作规程;严格执行贷款内部授信制度,设立了专门部门负责贷款业务管理；设立了审贷委员会,信贷人员都经过培训并取得上岗证。贷前调查做到了实地查看,贷时审查做到了独立审贷,客观公正,充分、准确地揭示业务风险,贷后检查做到了实地查看，如实记录。严格授信管理,无超额度发放贷款；贷款期限、利率符合规定。建立了档案管理制度;档案管理情况。建立了激励制度和责任追究制度并严格执行责任追究制度。 四、公司业务的内部控制 开办公司业务履行了完备的报批报备和授权手续；建立了相关的管理制度和操作规程。从业人员经过培训并取得上岗证。对公账户开立符合相关规定，无违规开立账户情况；对开户资料审查严格,账户开户资料
5、印章是否齐备，单位开户资料完整；新开立的银行结算账户都取得了人民银行核发的开户许可证或报备，无未经批准开立核准类结算账户;一般存款户及时在人行备案;无违反规定为同一客户开立多个结算账户的问题；开户单位都预留了印鉴，无临时存款账户超过有效规定期限仍然在办理资金收付业务；无一般存款户取现问题；严格按照现金管理暂行条例规定加强现金管理,无超范围、限额使用现金情况；建立了不大额现金提取和大额资金转账支付分级审批制度；严格执行大额资金分级审批制度，是否设立相应的管理岗位,明确大额交易管理职责；建立了大额支付热线联系制度;执行了大额支付热线联系制度;大额资金支付核实情况按规定进行登记；办理转账支付时进行了
6、印鉴折角校验。执行了可疑交易报告制度,不在一般账户出售现金支票和取钱行为。建立了内外部账定期核对制度;银行对账单是真实有效；坚持双人上门对账、交叉、易人对账；坚持记账与对账发出和收回对账单分离原则;建立了对账单收回登记簿。无公款私存情况。 存在的问题。公司业务人员设置按要求进行了设置，但由于人员不足有兼职的情况，公司业务柜员一人有多个身份;未执行开立一般账户及时通知基本账户开户行的规定；有2户开户资料不全的帐户未启用，也未作销户处理。 五、中间业务的内部控制 开办的中间业务否符合国家法律法规和金融规章制度；履行了完备的报批报备和授权手续。发行绿卡按照实名制规定开立账户,取款、转账、消费等执行了相关的管理制度和操作规程。存在的问题:未设专户核算代理资金。代理保险业务收入是保险公司手工结算,未在系统内核算。 XX县区支行二00九年三月二十七日 内容总结（1）煤气自查情况汇报 自查情况汇报 按州分行的安排，我支行根据四川邮政储蓄银行内控制度建设和执行情况现场检查方案进行了自查，现将自查情况汇报如下： 一、内部控制环境与管理 明确划分了相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责(2)对重点岗位人员建立了台帐,并实行了轮岗(3)业务部门对各项业务经营状况进行了经常性检查,配备了兼职的稽查人员并设立了稽查部门(4)存在的的问题
