《中级银行从业资格考试《个人理财》试题含答案第5期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格考试《个人理财》试题含答案第5期（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中级银行从业资格考试个人理财试题含答案1. 单选题：小张想购买一款兼具缴纳保费比较灵活而且保额可调整的寿险，下列适合小张购买的寿险品种是()。A.分红保险B.万能寿险C.两全保险D.年金保险正确答案：B2. 多选题：股东对企业经营管理的风险分析包括（）。A.企业财务总监伤残B.遗属的继承人无法保证企业继续经营C.所有权变现的可能性差D.企业可能出现业务发展危机和法律纠纷E.企业销售经理死亡正确答案：BCD3. 单选题：预期收益率是指投资者要求较高的收益以抵消更大的风险。A.正确B.错误正确答案：B4. 单选题：根据“双十法则”，如果郑先生夫妇家庭年收入为10万元，则家庭所需的寿险保额约为（）万
2、元，家庭每年保费支出约为（）万元。A.10万元，1万元B.20万元，2万元C.100万元，1万元D.200万元，2万元正确答案：C5. 单选题：信用期的制定需要考虑赊账企业的信用标准，一般通过”5C“系统进行，下列不属于”5C“系统的是（）A.资本B.能力C.时间D.品质正确答案：C6. 单选题：如果将为075的股票增加到市场组合中，那么市场组合的风险()。A.肯定将上升B.肯定将下降C.将无任何变化D.可能上升也可能下降正确答案：B7. 单选题：贵金属市场可以投资的贵金属不包括（）。A.黄金B.白银C.钻石D.铂金正确答案：C8. 单选题：所有关于客户关系管理定义的共同之处是（）。A.强调客
3、户关系管理是一种管理理念或商业策略B.强调企业生产经营必须以客户为中心C.客户关系管理被看成是一种管理机制或手段D.客户关系管理被看成是一种管理技术正确答案：B9. 多选题：家庭生活支出可分为（）A.家庭日常生活支出B.专项支出C.信用卡还款D.赡养支出E.投资理财咨询支出正确答案：AB10. 单选题：用获利机会来评价绩效的是()。A.詹森指数B.特雷诺指数C.夏普比率D.威廉指数正确答案：B11. 多选题：在制作家庭资产负债表时，需注意以下几个方面的重点（）A.需有表格抬头B.需有截至日期C.金额和占比分别表明单位“元”，或者“万元”和百分比D.净资产总计为总资产减去总负债E.表内金额均为该
4、类资产截至表明日期的市场价值正确答案：ABCDE12. 单选题：王某(男)丧偶，一日，王某随儿子王甲乘车外出，坠入山涧，王某不幸当场死亡，王甲经抢救无效，于当天晚些时候也死亡。王某有一笔财产，并且生前未留遗嘱。本案涉及的法律关系是（）。A.遗嘱继承B.代位继承C.转继承D.法定继承和遗嘱继承正确答案：C13. 多选题：下列选项中，属于商业银行不得从事的理财产品销售活动的有（）。A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品D.通过理财产品进行利益输送E.挪用客户认购、申购、赎回资金正确答案：ABCDE
5、14. 多选题：在一份持续理财规划服务协议中，理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括（）。A.首次复检会议B.制作投资报告的数量和频率C.提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率D.年度理财规划会议E.年度持续理财规划服务报告正确答案：ABCDE15. 单选题：（）通常是指家庭的财产性收入A.工作收入B.投资收入C.其他收入D.不合法的收入正确答案：B16. 单选题：假设李先生上年度平均月薪为10000元，其爱人李太太上年度的平均月薪为1500元，统筹地职工上年度月平均工资为4000元，那么李先生和李太太每月应缴纳多少社会养老保险金?()A.2400元；192元B.800元；192元
6、C.2400元；120元D.800元；120元正确答案：B17. 单选题：（）是财务分析最基础的内容，能迅速掌握中小企业的经营情况。A.财务预测B.流动现金管理C.税务筹划D.基本财务比率正确答案：D18. 多选题：对于退休者个人而言，退休年龄直接影响退休规划的两个方面，即_和_。()A.退休生活的时间长短所带来的退休费用多寡B.退休时身体健康状况所需要的医疗费用高低C.退休后所能领取的养老保险金额不同D.工作时长不同带来的对未来生活水平预期的不同E.工作时长不同带来的财富累积数量的区别正确答案：AE19. 多选题：短期教育投资规划工具主要包括（）。A.学校学生贷款B.企业奖学金C.国家助学金
7、贷款D.公积金贷款E.商业助学贷款正确答案：ACE20. 单选题：下列关于金融衍生品的说法中，错误的是（）。A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具B.金融衍生品具有可复制性C.股票、期权、互换都属于金融衍生品D.金融衍生品具有“以小博大”的杠杆效应正确答案：C21. 多选题：下列关于代书遗嘱和录音遗嘱的说法，正确的有（）。A.代书遗嘱应当有两个以上的见证人在场见证B.代书遗嘱中的代书人只是遗嘱的文字记录者C.代书遗嘱中签名的见证人不少于两人D.由于录音遗嘱易被人剪辑，因此不如口头遗嘱可靠E.以录音形式立的遗嘱，应当有两个以上的见证人在场见证正确答案：ABCE22. 单选题：家庭财务保障规
8、划建议的内容不包括()。A.重申家庭财务保障的重要性B.对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估C.风险管理效果评估D.家庭财务保障规划的实施阶段正确答案：D23. 单选题：理财师在开展理财业务的过程中，要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情，这属于理财师职业道德中（）的要求。A.正直守信B.客观公正C.勤勉尽职D.专业胜任正确答案：B24. 单选题：张三有两个儿子张甲、张乙，一个女儿张丙，妻子早亡，张三死后留有存款40万元，立有遗嘱一份，表示死后把10万元作为嫁妆留给女儿丙。下列就遗产分配说法正确的是（）。A.应当先按照法定继承进行分配B.张甲应当分得10万元C.张丙应当分得1
9、0万元D.张甲、张乙、张丙应当平均分配40万元正确答案：B25. 单选题：如果客户希望享有更高质量的退休生活，那就可能需要延长工作时间，推迟退休安排。A.正确B.错误正确答案：A26. 多选题：专项结余包括()。A.基金定投B.生活结余C.理财结余D.储蓄型保险保费E.还贷本金正确答案：ADE27. 单选题：财务自由度主要是通过（）表现出来。A.工作收入/生活支出B.理财收入/生活支出C.理财收入/理财支出D.工作收人/理财支出正确答案：B28. 单选题：遗嘱应当对缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人保留必要的份额。A.正确B.错误正确答案：A29. 单选题：与理财计划相比，私人银行业务更加强调
10、（）。A.风险性B.收益性C.建议性服务D.个性化服务正确答案：D30. 单选题：行业所处的生命周期的位置制约或决定着企业的生存和发展。A.正确B.错误正确答案：A31. 单选题：下列关于资本市场线和证券市场线的说法中，正确的是()。A.资本市场线描述的是无风险资产和任意风险资产形成的资产组合的风险与收益的关系B.证券市场线描述的是由无风险资产和市场组合形成的资产组合的风险与收益的关系C.证券市场线反映了均衡条件下，任意单一资产或者资产组合的预期收益与总风险之间的关系D.资本市场线反映了有效资产组合的预期收益与总风险的关系正确答案：D32. 单选题：下列关于教育投资的特点说法错误的是（）。A.
11、教育投资周期长、金额大B.教育支出时间和费用都不固定C.教育费用逐年增长D.不确定因素多正确答案：B33. 多选题：企业年金的资金来源比较少，一般是由（）组成。A.企业缴费B.员工个人缴费C.企业年金基金投资运营收入D.财政支出E.其他补贴正确答案：ABC34. 单选题：有形资本负债率=负债总额/有形资产总额A.正确B.错误正确答案：A35. 单选题：有的教育保险提供教育金，还提供()。A.医疗费B.安家费C.生育费D.婚嫁金正确答案：D36. 多选题：为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系，具体表现包括（）。A.增加客户黏性，沉淀长期金融资产
12、B.提高客户的忠诚度C.提高金融机构和理财师的知名度D.维护客户关系，实现长期合作E.提升专业形象正确答案：ADE37. 多选题：中小企业主要融资工具和渠道有（）。A.银行贷款?B.发行债券?C.产权交易?D.杠杆收购E.引进风险投资正确答案：ABCDE38. 多选题：英国的四大商业银行是（）A.国民西敏寺银行B.米特兰银行C.巴克莱银行D.劳合银行E.汇丰银行正确答案：ABCD39. 多选题：目前教育保险的品种主要有（）。A.纯粹的教育金保险B.教育目的的专项储蓄C.专门针对某个阶段教育金的保险D.非义务教育所需的专项储蓄E.教育金保险保障范围更加广泛，不仅提供一定的教育费用，还可以提供创业
13、、婚嫁、养老等生存金正确答案：ACE40. 单选题：下列选项中，关于合伙企业的表述，错误的是（）。A.合伙企业包括在中国境内设立的普通合伙企业和有限合伙企业B.普通合伙企业由普通合伙人组成C.普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任D.普通合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任正确答案：D41. 单选题：“能够实现”是指它是事实上的经济利益或客观的利益（）A.正确B.错误正确答案：A42. 单选题：除了工作收入以外，通常理财师会要求客户考虑准备（）个月以上的家庭预备金A.13B.35C.36D.47正确答案：C43. 单选题：在为客户知道家庭财务保障规划过程中，（）就是帮助客户分析、明确财富保障的需求。A.风险识别B.风险评估C.保险产品建议D.评估风险管理效果正确答案：A44. 单选题：下列不属于家族信托的要素的是（）。A.委托人B.监察人C.信托财产D.家族信托设立时间正确答案：D45. 单选题：商业银行的下列做法中，正确的是（）。A.无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率B.将理财产品与本行储蓄存款进行强制性搭配销售C.将一般储蓄存款单独作为理财产品销售D.通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传正
