《2022年证券从业资格考前密押冲刺卷152》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年证券从业资格考前密押冲刺卷152（74页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年证券从业资格考前密押冲刺卷1. 单选题 下列关于要约收购的说法，正确的是（ ）。.收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日.收购人应当编制要约收购报告书，聘请财务顾问，通知被收购公司，同时对要约收购报告书摘要作出提示性公告.以要约方式进行上市公司收购的，收购人应当公平对待被收购公司的所有股东.采取要约收购方式的，在收购期限内可以卖出被收购公司的股票A 、B 、C 、D 、答案 A解析 根据证券法第九十三条，采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司的股票，也不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司的股票。2. 单选题 金融债券存续期间，发
2、行人应于每年（ ）前向投资者披露年度报告。A 1月1日B 4月1日C 4月30日D 5月1日答案 C解析 本题考查金融债券发行与承销信息披露的有关规定。金融债券存续期间，发行人应于每年4月30日前向投资者披露年度报告。3. 单选题 以下关于开放式基金的说法错误的有( )。开放闭式基金有发行规模的限制开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响开放式基金的投资者可以提出申购或赎回申请开放式基金的业绩表现不会影响投资者的投资策略A B C D 答案 C解析 考查关于开放式基金的特点，开放式基金没有发行规模的限制，买卖价格不受市场供求的影响，业绩表现会影响投资者的策略，若表现良好，将会吸引新的投资，规模
3、随之扩大。4. 单选题 证券公司在开展业务创新时，在可行性研究的基础上，应当及时与（ ）沟通，履行创新业务的报备（报批）程序。A 中国证券业协会B 中国证监会C 中国证监会派出机构D 中国证券登记结算有限责任公司答案 B解析 考查证券公司业务创新的有关规定。在可行性研究的基础上，应当及时与中国证监会沟通，履行创新业务的报备（报批）程序。5. 单选题 （ ）是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。A 代销金融产品B 中间介绍业务C 另类投资业务D 投资业务答案 A解析 代销金融产品的相关含义。代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍
4、金融产品购买人的行为。见教材第三章第九节。6. 单选题 下列有关法律主体的说法，错误的是（ ）。A 在我国境内的外国人和无国籍人不属于法律主体B 国家可以作为国家所有权法律关系、刑事法律关系的主体C 非营利性法人或非法人组织属于法律主体D 在国际上，国家是与国际法有关的法律关系的主体答案 A解析 本题考查法律主体的种类。法律主体主要包括自然人、组织和国家三类，其中，可以成为法律主体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人，选项A说法错误。7. 单选题 间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家还实行了存款保险
5、制度，这反映出间接融资具有( )的特点。A 资金获得的间接性B 融资的相对集中性C 融资信誉的差异性相对较小D 可逆性答案 C解析 本题主要考查间接融资的特点。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。8. 单选题 上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额（ ）的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定
6、期报告等监管措施。A 90%B 80%C 60%D 50%答案 D解析 上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层实现无法获知且事后无法控制原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达盈利预测报告或者资产评估报告预测金额80%的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众道歉。利润实现盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。9. 单选题 洗钱风险管理工作基本原则中，（ ）是指证券公司应依据风险评估结果科
7、学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简洁的反洗钱措施。A 风险相当原则B 同一性原则C 自主管理原则D 动态管理原则答案 A解析 考查证券公司洗钱风险管理工作的基本原则。证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。10. 单选题 针对证券经纪业务营销，证券公司应当建立健全异常交易和操作监控制度，采取技术手段，对（）进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。A 证券公司自营账户B 证券公司的资金账户C 证券公司的结算账户D 证券经纪人所招揽和服务客
8、户的账户答案 D解析 根据证券经纪人管理暂行规定第18条，证券公司应当建立健全异常交易和操作监控制度，采取技术手段，对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。11. 单选题 证券公司代销金融产品，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定下列（ ）事项。.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确，不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保
9、责任A 、B 、C 、D 、答案 B解析 根据证券公司代销金融产品管理规定第九条，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项：向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排；受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制；出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排；因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。12. 单选题 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近（ ）连续盈利。A 1年B 2年C 3年D 5年答案 C解析 考查金融租赁公司和汽
10、车金融公司发行金融债券的条件。经营状况良好，最近3年连续盈利，最近1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期。13. 单选题 证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料，证券公司保存上述文件资料的期限不得少于（ ）。A 2年B 3年C 5年D 八年答案 C解析 证券公司中间介绍业务。资料保存证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料。证券公司保存上述文件资料的期限不得少于5年。见教材第三章第九节。14. 单选题 下列不属于公司公开发行新股应当向国务院证券监督管理机构报送的文件的是（ ）。A 招股说
11、明书B 发起人协议C 股东大会决议D 财务会计报告答案 B解析 公司公开发行新股，应当向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列文件：公司营业执照；公司章程；股东大会决议；招股说明书；财务会计报告；代收股款银行的名称及地址；承销机构名称及有关的协议。依照规定聘请保荐人的，还应当报送保荐人出具的发行保荐书。15. 单选题 未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上（ ）万元以下的罚款。A 10B 20C 30D 50答案 C解析 本题考查违
12、反规定持有或者管理证券公司股权的法律责任。未经批准，委托他人或者接受他人委托持有或者管理证券公司的股权，或者认购、受让或者实际控制证券公司的股权的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。16. 单选题 常见的直接融资方式有( )。银行信用融资商业信用融资股票市场融资风险投资融资A B C D 答案 C解析 本题主要考查直接融资方式，主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。17. 单选题 保险公司次级债务的偿还只能
13、在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。A 50%B 100%C 150%D 200%答案 B解析 考查保险公司次级债务的偿还。18. 单选题 以下（ ）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。A 投资者利益优先原则B 勤勉尽责原则C 客观性原则D 审慎性原则答案 D解析 本题考査证券经营机构执行投资者适当性基本原则。证券经营机构执行投资者适当性基本原则包括:（1）投资者利益优先原则；（2）勤勉尽责原则；（3）客观性原则；（4）有效性原则；（5）差异性原则。19. 单选题 下列功能属于“荐股软件”功能的有（）。.预测某证
14、券的价格走势.建议买入某证券.建议某天买入某证.提供某证券的投资分析建议A 、B 、C 、D 、答案 C解析 关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定所称“荐股软件”，是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备：提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势；提供具体证券投资品种选择建议；提供具体证券投资品种的买卖时机建议；提供其他证券投资分析、预测或者建议。20. 单选题 发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以（ ）的罚款。A 30万元以上60万元以下B 3万元以上30万元以下C 10万元以上60万元以下D 3万元以上20万元以下答案 A解析 本题考查证券法。根据证券法第一百八十九条规定，发行人不符合发行条件，以欺骗手段骗取发行核准，尚未发行证券的，处以30万元以上60万元以下的罚款。见教材第四章第一节。21.
