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1、2022年证券从业资格考试密押卷带答案1. 单选题 依据证券业从业人员资格管理办法，下列说法错误的是（）。A 取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书B 机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务C 从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，原聘用机构应当在上述情形发生后30日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记D 被注销执业证书后重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书答案 C解析 根据从业人员监督管理的相关规定：取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新
2、申请执业证书。故选项A、D正确。机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。选项B正确。从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。选项C错误。2. 单选题 保荐机构应当针对发行人的具体情况，确定证券发行上市后持续督导的内容，督导发行人履行有关上市公司规范运作、信守承诺和信息披露等义务审阅信息披露文件及向中国证监会、证券交易所提交的其他文件，并承担下列工作（ ）。督导发行人有效执行并完善防止控股股东、实际控制人、其他关联方违规占用发行人资源的制度督导发行人有
3、效执行并完善防止其董事、监事、高级管理人员利用职务之便损害发行人利益的内控制度督导发行人有效执行并完善保障管理交易公允性和合规性的制度，并对关联交易发表意见持续关注发行人募集资金的专户储蓄、投资项目的实施等承诺事项持续关注发行人为他人提供担保等事项，并发表意见A B C D 答案 D解析 本题考查保荐机构持续督导的内容。（1）督导发行人有效执行并完善防止控股股东、实际控制人、其他关联方违规占用发行人资源的制度；（2）督导发行人有效执行并完善防止其董事、监事、高级管理人员利用职务之便损害发行人利益的内控制度；（3）督导发行人有效执行并完善保障关联交易公允性和合规性的制度，并对关联交易发表意见；（
4、4）持续关注发行人募集资金的专户存储、投资项目的实施等承诺事项；（5）持续关注发行人为他人提供担保等事项，并发表意见；（6）中国证监会、证券交易所规定及保荐协议约定的其他工作。3. 单选题 下列对法的概念的描述，正确的是（ ）。法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的法是反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志法是以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和社会秩序为目的的规范系统法以保障和约束为内容A B C D 答案 A解析 本题考查法的概念。法是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的，反映特定物质生活条件所决定的统治阶级意志，以权利和义务为内容，以确认、保护和发展对统治阶级有利的社
5、会关系和秩序为目的的规范系统。4. 单选题 不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以下( )方面。A 风险偏好B 风险收益性C 风险认知度D 实际风险承受能力答案 B解析 考查个人投资者风险特征。个人投资者的风险特征由以下三方面构成：风险偏好；风险认知度；实际风险承受能力。5. 单选题 下列不属于证券投资基金与股票、债券区别的是（ ）。A 反映的经济关系不同B 筹集资金的投向不同C 风险水平不同D 发行方式不同答案 D解析 证券投资基金与股票、债券的区别有：反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外。筹
6、集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。风险水平不同。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险有可能小于股票。6. 单选题 投资者证券账户信息包括（ ）。投资者姓名或名称投资者有效身份证明文件及号码出生日期机构类别联系电话A B C D 答案 A解析 本题主要考查投资者证券账户信息包括的内容。投资者证券账户信息包括投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码等身份信息出生日期、性别、机构类别、法定代表人等基本信息，联系电话、通讯地址、住所信息等联系信息，开户日期、开
7、户方式等账户管理信息以及中国证券登记结算有限责任公司规定的其他信息。7. 单选题 有的债券附有一 定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是（ ）。A 附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利B 附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权C 附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权D 附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利答案 D解析 考查附有选择权
8、债券的定义。附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利。8. 单选题 下面关于凭证式国债的有关说法正确的是（ ）。各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续发售各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不可继续发售凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额A B C D 答案 D解析 考查凭证式国债的相关内容。各经办单位对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，仍可在原额度内继续
9、发售，继续发售的凭证式国债仍按面值售出；凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，因此，在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容；承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，上报财政部及中国人民银行。9. 单选题 下列关于货币政策最终目标的表述错误的是( )。A 最终目标具有稳定性，基本上与一个国家的宏观经济目标相一致B 货币政策的最终目标包括稳定物价、充分就业、经济增长等C 经济增长是中央银行货币政策的首要目标D 货币政策要对最终目标发生作用只能借助于货币政策工具答案 C解析 货币政策的最终目标包括稳定物价、充
10、分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。其中稳定物价是中央银行货币政策的首要目标。10. 单选题 下列属于货币市场的有( )。股票市场银行间同业拆借市场商业票据市场大额可转让存单市场A B C D 答案 C解析 本题主要考查货币市场。货币市场包括银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。11. 单选题 关于融资融券的标的证券的下列说法，错误的有（ ）。标的证券暂停交易后恢复交易日茌融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限不可以顺延标的股票交易被实施风险警示的，交易所自该股票被实施风险警示日后一天将其调整出标的证券范围标的证券进入终止上市程序的，交易所自发行人作出
11、相关公告当日起将其调整出标的证券范围证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券合同无效A B C D 答案 B解析 本题考查标的证券暂停终止的相关规定。标的证券暂停交易后恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限可以顺延。标的股票交易被实施风险警示的，交易所自该股票被实施风险警示当日将其调整出标的证券范围。证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券合同仍然有效。见教材第三章第七节。12. 单选题 内幕信息的知情人包括（ ）。持有公司2%以上股权的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事监事、高级管理人员发行人控股的公司及其董事、监事、高级
12、管理人员由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员A 、B 、C 、D 、答案 B解析 本题考查证券交易内幕信息的知情人。证券交易内幕信息的知情人包括：（1）发行人的董事、监事、高级管理人员；（2）持有公司5%以上股权的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；（3）发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；（4）由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；（5）证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；（6）保荐人、承销的证券公司、
13、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；（7）国务院证券监督管理机构规定的其他人。13. 单选题 下列有关股份有限公司注册资本的表述中，错误的是（）。A 采取发起方式成立的，在缴足注册资本前，不得向他人募集股份B 采取发起方式成立的，公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的30%C 采取发起方式成立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额D 采取募集方式成立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额答案 B解析 股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%，
14、其余部分由发起人自公司成立之日起2年内缴足。在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份。股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。14. 单选题 下列关于转融通业务的保证金的说法中，正确的有（）。.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式.保证金中的证券记入转融通专用证券账户，保证金中的资金记入转融通担保资金账户.证券可以充抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收保证金的15%.证券金融公司逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例A 、B 、C 、D 、答案 D解析 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。证券金融公司应当逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例。证券可以充抵保证金，但货币资金的比例不得低于应收取保证金的15%。保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。15. 单选题 净资本指标与上月相比发生20%以上不利变化或不符合规定标准时，证券公司应当在（ ）个工作日内向公司全体董事报告，（ ）个工作日内向公司全体股东报告A 5；15B 10；15C 5；10D 10；20答案 C解析 本题
