银行卡风险排查自查报告

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1、银行卡风险排查自查报告银行卡风险排查自查报告银行卡风险排查自查报告近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转 账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多 风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据粤农信联河源办发 【201*】14 号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的 相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的 相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的 各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行

2、卡操作的具体流程、重点 风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专 项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作 风险。二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险 类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审 查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于 银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行 业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。三、关于自助设备业务管理情况方面：目前我社还暂未安装有银行卡自助设 备，

3、因此我社暂无此项业务的相关内容。四、关于银联POS业务管理情况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。五、关于资金清算及差错处理情况方面：对于客户的差错投诉，我社都第一时 间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和 风险控制在最低范围。六、关于新业务开展情况方面：我社目前并未开展珠江平安卡 VIP 卡、银行卡 自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。七、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。八、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂 失、冲正、卡保管等我社领导班

4、子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会 不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要 求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。信用社 201*年 3 月 10 日扩展阅读：关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风险排查工作的整改报告201*年3月14日至201*年3月23日，XX联社银行卡风险排查工作领导小组 对我支行营业部201 *年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了 关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知（农商行发 201*130 号），接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见， 同时要求营

5、业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报 告。现将我部有关整改措施汇报如下：1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用 人在登记簿上签名确认。2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电 脑打印流水装订保管。3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时 在身份证复印件A4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。4）我部近日已对 201*年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了 装订保管，下来将对201*年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完 善。5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规

6、定与委托单位签订相关批量开 卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专 用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供 客户使用。7）我部将继续严格执行 ATM 清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后 的取款测试工作。8）我部对 ATM 长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步 核实，及时联系客户，并做好清算工作。9）我部对 ATM 吞没的银行卡，做到及时取出并登记到吞没卡登记簿，下 来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。10）我部已于201*年3 月11 日将

7、 201*年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部 集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。11）我部自银行卡业务风险排查后，作废卡登记簿已按有关规定进行登 记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好 如下工作：1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认 识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在 整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风 险才有可能避免和消除。3、严把客户身份识别制度关

8、，规范银行卡发卡行为。认真做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保 自助设备正常运作。5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。今后，我支行将 进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制 度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识， 加强对 ATM 的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高 我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安 全、稳健发展。友情提示：本文中关于银行卡风险排查自查报告给出的范例仅供您参考拓 展思维使用，银行卡风险排查自查报告：该篇文章建议您自主创作。