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1、银行业金融机构案防工作办法第一章总则第一条为加强案防工作，维护银行业金融机构安全稳健运行，根据中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国商业银行法以及其他有关法律法规，制定本办法。第二条中中华人民民共和国国境内设设立的各各银行业业金融机机构适用用本办法法。中华人民共共和国境境内设立立的金融融资产管管理公司司、信托托公司、企企业集团团财务公公司、金金融租赁赁公司、外外国银行行分行以以及经国国务院银银行业监监督管理理机构批批准设立立的其他他金融机机构参照照适用本本办法。第三条银银行业金金融机构构案防工工作的目目标是，通通过建立立健全案案防管理理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追
2、究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。第四条本本办法所所称案件件是指银银行业金金融机构构从业人人员独立立实施或或参与实实施的，或或外部人人员实施施的，侵侵犯银行行业金融融机构或或客户资资金或其其他财产产权益的的，涉嫌嫌触犯刑刑法，已已由公安安、司法法机关立立案侦查查或按规规定应当当移送公公安、司司法机关关立案查查处的刑刑事案件件。第五条银银监会及及其派出出机构依依法对银银行业金金融机构构案防工工作实施施监督管管理。第二章组组织架构构第六条银银行业金金融机构构是案防防工作第第一责任任主体，应应当按照照本办法法要求，建建立与本本机构风风险管理理、资产产规模和和业务复复
3、杂程度度相适应应的案防防管理体体系，有有效监测测、预警警和处置置案件风风险。案案防管理理体系至至少应当当包括以以下基本本要素：（一）董事事会（或或理事会会等，下下同）职职责；（二）监事事会职责责；（三）高级级管理层层职责；（四）适当当的组织织架构；（五）管理理政策、制制度和流流程；（六）内部部监督与与检查。第七条董董事会应应当将案案件风险险作为银银行业金金融机构构的一项项重要风风险，将将董事长长列为案案件风险险防范第第一责任任人。董董事会应应当下设设合规委员会会或承担担合规管理职职责的专专门委员员会（以以下简称称专门委委员会），专专门委员员会对董董事会负负责，根根据董事事会授权权组织指指导案防
4、防工作。专专门委员员会中应应当至少少有一名名独立董董事成员员。专门门委员会会在案防防方面的的主要职职责包括括：（一）审议议批准案案防工作作总体政政策，推推动案防防管理体体系建设设；（二）明确确高级管管理层有有关案防防职责及及权限，确确保高级级管理层层采取必必要措施施有效监监测、预预警和处处置案件件风险；（三）提出出案防工工作整体体要求，审议案防工作报告；（四）考核核评估本本机构案案防工作作有效性性；（五）确保保内审稽稽核对案案防工作作进行有有效审查查和监督督。未设董事会会的银行行业金融融机构，应应当由经经营决策策机构履履行董事事会的有有关案防防工作职职责。第八条监监事会或或监事应应当监督督董事
5、会会和高级级管理层层案防工工作职责责履行情情况，监监事长是是案防工工作监督督的第一一责任人人。第九条高高级管理理层应当当有效管管理本机机构案件件风险，行行长（或或总经理理等，下下同）是是案防制制度制定定和执行行的第一一责任人人。高级级管理层层应当明明确各部部门及分分支机构构案防工工作的职职责分工工，确保保专人负负责，并并研究制制定年度度案防工工作计划划。第十条银银行业金金融机构构应当设设立一名名合规总监或或指定一一名高级级管理人人员（以以下统称称合规总监）负负责本机机构合规规及案防防工作。合合规总监纳纳入银行行业金融融机构高高级管理理人员任任职资格格管理范范围，岗岗位变动动要按照照监管管管辖事
6、前前向银监监会或其其派出机机构报告告。合规规总监向向行长报报告工作作，同时时向专门门委员会会报告工工作。合规总监在在案防方方面的主主要职责责包括：（一）定期期审查、检检查和监监督执行行案防政政策、制制度和操操作规程程；（二）全面面掌握本本机构案案防工作作总体状状况，并并定期报报告；（三）建立立与各业业务条线线和分支支机构的的协调配配合机制制，形成成权责明明确、报报告路线线清晰、运运行有序序的案防防工作机机制。第十一条银行业业金融机机构应当当明确负负责合规规管理工工作的部部门（以以下简称称合规部门）为为案防工工作牵头头部门，将将本机构构案防工工作组织织实施作作为其重重要职责责。合规部门对对合规总
7、监负负责，其其案防方方面的具具体职责责包括：（一）拟定定本机构构案防管管理政策策、制度度和操作作规程；（二）组织织实施、协协调落实实案防工工作决策策和年度度案防工工作计划划；（三）收集集汇总案案防工作作情况，定定期分析析本机构构案防形形势，确定案案防工作作重点；（四）督促促各部门门及分支支机构切切实履行行案防职职责，确确保案防防管理体体系正常常运行；（五）跟踪踪落实监监管部门门提出的的案防监监管要求求；（六）定期期组织案案防工作作培训。第三章制制度及质质量控制制第十二条银行业业金融机机构应当当按照分分工负责责的原则则，由具具体业务务部门发发起制定定业务制制度和办办法。业业务制度度和办法法应当覆
8、覆盖全部部业务流流程，明明确责任任部门，确确保员工工理解掌掌握制度度并明晰晰违规应应当承担担的责任任。第十三条银行业业金融机机构应当当建立制制度后评评价体系系，对各各项制度度合规性和有有效性进进行审查查，根据据审查结结果和业业务发展展需要及及时修订订完善，确确保制度度涵盖所所有业务务领域和和环节。第十四条银行业业金融机机构应当当建立并并完善统统一授信信、分级级授权制制度以及及前、中中、后台台职责明明确、岗岗位分离离、制约约有效的的内部管管理制度度，确保保对各部部门及分分支机构构的有效效管理和和控制。第十五条银行业业金融机机构应当当建立和和完善信信息科技技系统，提提高通过过技术手手段防范范案件的
9、的能力，支支持各类类管理信信息适时时、准确确生成，对对关键业业务环节节实时监监控，确确保业务务的连续续性、系系统的安安全性和和稳定性性。第十六条银行业业金融机机构应当当制定符符合本机机构特点点的案件件风险排排查、报报告、处处置、问问责以及及整改、后后评价等等专门制制度。第十七条银行业业金融机机构应当当建立健健全科学学的绩效效考核和和激励约约束机制制，确保保业务发发展与内内部控制制、风险险管理能能力相匹匹配，规规范各级级机构及及其员工工行为，防防止因考考核激励励机制不不科学诱诱发员工工违法违违规行为为。第十八条银行业业金融机机构应当当建立检检举、抵抵制违法法违规行行为和堵堵截案件件的奖励励制度，
10、强强化员工工参与案案防工作作的激励励引导，依依法保护护举报人人的合法法权益。第四章人人员培训训与行为为管理第十九条银行业业金融机机构应当当将员工工培训教教育作为为案防工工作的重重要内容容，建立立完善的的员工合合规及案防培培训体系系，制定定合规及案防培培训计划划和重点点业务培培训方案案，建立立配套的的培训考考核机制制，并与与员工岗岗位、待待遇、职职务晋升升等挂钩钩。第二十条银行业业金融机机构案防防管理人人员应当当具备与与履行职职责相匹匹配的能能力、经经验和专专业素质质。银行业金融融机构应应当定期期为案防防管理人人员提供供系统的的专业技技能培训训。第二十一条条银行行业金融融机构应应当强化化员工职职
11、业规范范约束，将将员工行行为管理理与操作作风险管管理有机机结合。主主要工作作至少应应当包括括：（一）建立立并完善善员工管管理制度度，将员员工入职职前背景景考察、职职业操守守、八小小时内外外行为规规范等要要素纳入入案防管管理范畴畴；（二）加大大对员工工参与民民间借贷贷、非法法集资、充充当资金金掮客、洗洗钱、涉涉黄、涉涉赌、涉涉毒、经经商办企企业、过过度消费费及负债债、频繁繁请假等等异常行行为的监监督检查查力度。第五章监监督检查查第二十二条条银行行业金融融机构应应当对各各项制度度的执行行情况进进行检查查和评价价，并加加大对案案件易发发部位和和薄弱环环节的检检查力度度。第二十三条条银行行业金融融机构
12、应应当对整整体案防防工作情情况、案案防管理理体系运运行情况况、内外外部检查查发现问问题整改改情况进进行检查查评价，并并根据检检查评价价结果促促进内控控管理自自我完善善。第二十四条条银行行业金融融机构应应当釆取整体体移位、突突击检查查等方式式开展检检查，合合理设定定突击检检查频率率、覆盖盖范围、延延伸要求求、工作作方式及及工作质质量评价价标准，加加强对基基层网点点和一线线柜台的的突击检检查。第二十五条条银行行业金融融机构应应当通过过多种方方式与客客户建立立独立的的信息反反馈渠道道，实现现内部监监督和社社会监督督有机结结合。第六章考考核与问问责第二十六条条银行行业金融融机构应应当建立立案防评评价制
13、度度，对各各级机构构案防工工作进行行考核，并并作为经经营绩效效考核的的重要内内容。考考核要素素至少应应当包括括案防工工作组织织及质量量、内控控制度建建设、制制度执行行、内审审监督、案案发情况况、责任任追究和和整改情情况等。第二十七条条银行行业金融融机构应应当建立立健全责责任追究究机制，按按照公平平、公正正原则建建立有效效的违规规及案件件问责制制度，严严格责任任认定与与追究，严严肃处理理违规失失职人员员，发挥挥违规惩惩戒的警警示作用用。第二十八条条银行行业金融融机构应应当加强强监督检检查工作作质量控控制，业业务条线线管理、合合规管理、内内审稽核核等负有有检查职职责的部部门对具具体发案案业务已已做
14、过专专项检查查或审计计，应发发现未能能发现问问题或发发现问题题后未及及时报告告的，应应当追究究有关人人员责任任。第七章案案防工作作监管第二十九条条银监监会及其其派出机机构依法法对银行行业金融融机构案案防工作作实施监监管，银银行业金金融机构构案防管管理政策策和程序序应当按按监管管管辖报送送银监会会或其派派出机构构备案。第三十条银监会会及其派派出机构构依法对对银行业业金融机机构案防防工作进进行监督督检查和和评估。第三十一条条银监监会及其其派出机机构应当当将银行行业金融融机构案案防工作作评估结结果作为为监管评评级和现现场检查查的重要要依据。第三十二条条对于于银监会会及其派派出机构构在监管管和评估估中
15、发现现的有关关案防工工作问题题，银行行业金融融机构应应当在规规定时限限内提交交整改方方案并釆釆取有效效整改措措施。第八章附附则第三十三条条个别别银行业业金融机机构组织织架构设设置不完完全适用用本办法法有关要要求的，相相关机构构法人应应当按监监管管辖辖向银监监会或其其派出机机构提出出申请，由由银监会会或其派派出机构构根据实实际情况况酌情决决定。第三十四条条本办办法由银银监会负负责解释释。第三十五条条本办办法自印印发之日日起施行行。 中国银银行业监监督管理理委员会会 银监监办发201142247号号 中国银监会会办公厅厅关于印印发银行行业金融融机构案件风险排排查管理理办法的的通知各银监局，各各政策性性银行、国国有商业业银行、股股份制商商业银行行、金融融资产管管理公司司，邮储储银行，各各省级农农村信用用联社，银银监会直直接监管管的信托托公司、企企业集团团财务公公司、金金融租赁赁公司：现将银行行业金融融机构案案件风险险排查管管理办法法（以以下简称称办法法）印印发给你你们，请请认真组组织落实实。自本办法法印发发之日起起，各银银行业金金融机构构发生案案件或案案件风险险事件后后，应对对有关排排查工作作开展情情况进行行检查，并并根据检检查情况况追究排排查不尽职的的责任。各银行业金金融机构构按照
