《银行VIP管理系统设计说明书》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行VIP管理系统设计说明书（25页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、. . . . 银行优质客户管理系统设计说明书版本：1.0日期：2011年9月编写：设计组文档修订控制序号版本号修订日期修订概述修订人审批人备注11.0.02011.9.28新建文档目 录1引言51.1编写目的51.2背景51.3系统目标51.4定义61.5参考资料62系统总体设计62.1系统环境62.2系统结构图63业务系统概要设计73.1系统流程图73.2银行vip系统模块83.2.1基本要素定义83.2.1.1理财产品维护83.2.2银行客户管理83.2.2.1VIP客户申请83.2.2.2客户审批（制卡）93.2.2.3客户经理分配93.2.2.4客户经理移交103.2.2.5审核进度
2、查询103.2.2.6客户综合查询103.2.2.7客户导出113.2.2.8导出VIP账户113.2.3业务数据收集123.2.3.1每月客户资料导入123.2.3.2余额导入133.2.3.3保险导入133.2.3.4银信通导入133.2.3.5理财产品业务143.2.3.5.1理财产品业务录入143.2.3.5.2理财产品修改143.2.3.5.3理财产品业务查询153.2.4服务节信息管理153.2.4.1服务节客户资料登记153.2.4.211185服务节回访登记（针对服务卡用户）163.2.4.311185回访统计173.2.5营销管理173.2.5.1营销经理维护/查询173.2
3、.5.2客户营销记录173.2.5.3营销记录查询183.2.5.4营销助手183.2.5.5营销业绩生成183.2.5.5.1客户经理业绩生成183.2.5.5.2客户资产生成/收集193.2.6业务统计分析193.2.6.1客户资产（余额、理财等业务）分析193.2.6.2理财产品销售业绩汇总193.2.6.3营销业绩查询203.2.7网点/班组（南区）金融模块203.2.7.1业绩目标维护203.2.7.2每日网点余额维护213.2.7.3每日银信通业务维护213.2.7.4每日保险保费维护223.2.7.5各专项数据汇总224大客户管理系统调整234.1数据结构调整234.2功能模块修
4、改234.2.1客户资料维护234.2.2大客户管理接口245客户调查/回访245.1调查/回访要素定义245.1.1调查批次定义245.1.2调查问题定义245.2调查/回访单生成255.3调查/回访单处理255.4调查/回访统计分析255.5银行vip服务节调查265.5.1服务节调查单个别录入265.5.2服务节调查单批量生成261 引言1.1 编写目的对银行优质客户管理系统进行整合、调整（将vip等客户资料整合到大客户管理；对系统进行框架调整），本文对涉与的数据结构与功能设计、业务流程设计进行阐述，以指导系统开发人员进行开发编码工作，本文也可作为与用户交流的材料。1.2 背景（1）20
5、11年上半年，已建成银行优质客户管理系统。银行自CRM系统投入使用以来，在网点对银行优质客户的维护方面，在管理单位对网点服务优质客户情况的跟踪、监控等方面发挥了重大的作用。随着系统的应用的不断深化，在系统使用的过程中，各使用单位也提出一些疑问和建议。为此，市局代理部7月初就CRM系统的应用情况进行了摸查，并与信息技术局开发人员一起对在使用CRM系统过程中问题比较多的网点进行了实地走访。从现在各渠道反馈的信息来看，CRM系统在VIP审核、客户管理、权限管理、数据导入等方面需要修改和完善。其一缺陷就在银行vip、万元户等客户的管理上未实现统一管理，不便于对客户的综合管理、分析。（2）2011年第二
6、季，在同心圆业务受理系统开发中，已初步建好大客户管理系统模块，对同城的大客户进行维护、管理。1.3 系统目标（1） 调整大客户管理系统功能结构，使其满足各专业、各业务种类大客户统一管理的需要。（2） 调整、改造银行vip系统，将vip等客户进行统一管理，调整、改造、整合银行vip系统涉与到的相关功能模块。1.4 定义1.5 参考资料银行优质客户辅助管理系统业务需求.doc万元户余额营销管理子系统方案.doc同城大客户函件处理系统-大客户管理.pdm同城大客户函件处理系统设计说明书V1.12 系统总体设计2.1 系统环境（1）系统开发环境：数据库：oracle10g开发框架：spring+myb
7、atis+struts2应用服务器：tomcat6（2）系统运行环境：数据库：oracle10g应用服务器：tomcat62.2 系统结构图银行vip系统调整改造模块：3 业务系统概要设计3.1 系统流程图3.2 银行vip系统模块3.2.1 基本要素定义3.2.1.1 理财产品维护角色权限：市局管理员功能说明：增删改理财产品。维护容：理财产品名称，业务类型（保险，存款，基金，国债），每份存款金额，产品描述，业务有效期。3.2.2 银行客户管理包括客户申请、查询、审批、分配客户经理等功能。3.2.2.1 VIP客户申请角色权限：柜员，理财经理，支局管理处理逻辑：必填容有：客户名称，证件类型、证
8、件、手机、固定、客户地址、申请客户类型（默认银行vip）、客户等级（金卡，铂金卡，金钻卡）选填项有： 、电子、就业状态、从事行业、职位、月收入、最高学历、毕业学校、单位名称、单位地址、单位 、兴趣爱好、是否同时做为服务卡登记。界面设计：1， 在证件输入框后面增加一个查询标记，点击可以弹出窗口，显示该客户在系统上的最新资产情况，包括余额，保险，国债，基金，理财产品以与总资产等信息，以方便操作人员做初审。2， 当输入的时候，自动在后台查询出相关客户资料信息，在一个月不是新增客户的情况下，客户资料是可以从本身系统数据库中查询出来的。将客户相关资料回显到相应栏目中，减少多余的输入，提高效率。3， 提交
9、申请后，系统如果有此客户资料，则将客户状态修改为待审批状态，如果系统没有此客户，则将客户提交新增到数据库，客户状态修改为待审批状态，同时将新增方式设置为录入。4， 客户资料保存入客户资料关系表；5， 在YC_CUST_APPROVAL审批历史表新增记录（审批状态=1已审批，审批后状态=0申请）。6， 在YC_CUST_APPROVAL新增待审核记录（审批状态=0 申请，审批后状态=0申请中）7， 其中，对的处理：15位转换为18位。3.2.2.2 客户审批（制卡）参与者：市局管理员处理逻辑：1、按条件查询YC_CUST_APPROVAL表待审批记录，批量/个别选择审批2、通过审核的客户，更新Y
10、C_CUST_APPROVA表审批记录状态；调用生成会员号过程生成会员号；更新客户状态为正常状态、写入会员业务种类关系表、会员表（会员号、入会时间等）。3、如果不通过，必须填写不通过原因，更新YC_CUST_APPROVA表审批记录状态。涉与表：客户资料关系表,YC_CUST_APPROVAL3.2.2.3 客户经理分配参与者：网点负责人处理逻辑：各网点处理各自的账户-客户1、 维护客户与客户经理的关系，选择客户经理、显示该客户经理已分配客户-账户，点击添加-查询待分配客户-账户-个别/批量选择待分配客户，提交保存，提交后保存账户-营销经理关系表YC_ACCOUNT_MANAGER中。2、 网
11、点负责人分配给客户经理，是以该网点的客户的所有账户分配给客户经理，以客户网点账户客户经理为基准，也就是说一个客户在同一个网点开立的所有账户只能归一个人管，不能出现同一个网点一个客户出现两个客户经理的情况。3、 客户到客户资产情况涉与表：YC_ACCOUNT_MANAGER3.2.2.4 客户经理移交参与者：网点负责人处理逻辑：1、 选择移出的客户经理与该经理绑定的客户账号2、 选择移入的客户经理与该经理绑定的客户账号3、 将需要移出的客户账号拖放到移入的客户经理围4、 保存移出、移入客户经理-客户账号绑定关系3.2.2.5 审核进度查询参与者：营销经理处理逻辑：客户经理可以随时查看提交上去的V
12、IP客户审核信息（录入人为当前客户经理登陆工号），对于审核不通过被退回的客户，可以选择再次申请还是废弃申请结束审批流程；在审批记录表增加记录。涉与表：客户资料关系表；审批表YC_CUST_APPROVAL3.2.2.6 客户综合查询参与者：市局管理员、网点负责人、营销经理处理逻辑：1， 查询条件：区局，支局，网点，证件，总余额下拉框,总资产选择下拉框，勾选框（显示VIP客户，显示万元户，显示登记服务卡的客户，显示绑定银信通客户，显示VIP待审核客户），当选择勾选框-显示VIP客户则自动显示有效日期区段，发卡日期区段2， 查询显示容：网点|证件|客户类型|是否登记服务卡|会员卡号|联系|绑定的银
13、信通| |有效日期|发卡日期，其中红色字段为勾选显示VIP客户才显示出来。3， 维护界面：点击名字可以弹出该客户资料框，包括基本资料，资产余额，购买的产品等信息，可以修改保存基本资料（市局管理员可修改全部客户资料；网点可修改本网点的客户资料；营销经理可修改自己负责的客户资料）。3.2.2.7 客户导出角色权限：市局管理人。选择导出类型：选择条件：入会生效月份；待审核/已审批1、 已审核的查询会员表、客户资料表；待审核的查询审核表、客户资料表2、 将查询结果到处excel表格（网点机构号网点名称VIP卡号发卡日期有效期）涉与表：客户资料关系表、会员表；审批表3.2.2.8 导出VIP账户角色权限
14、：市局管理员功能说明：查询客户资料表、会员表、账户表，导出已经成为VIP的客户的所有账户（txt文本；字段：账户），由市局管理员制作对应VIP账户余额数据。3.2.3 业务数据收集本模块是该系统的最基本的数据来源，为整个系统的功能做铺垫。3.2.3.1 每月客户资料导入参与者：市局管理员处理逻辑：1， 选择vip或万元户类型，对应不同的文件格式2， 上存文件到应用服务器，并将文件信息写入通用文件信息表。3， 调用方法读取TXT文本文件容4， 读取行信息：a) 以证件类型+证件为主键，新增/更新入客户资料表、联系人表、客户-业务关系表更新逻辑说明：如果是15位的，需要转化为18位再提交；如果在客户资料表已经有此客户，并且该表的MOBILE手机,TELPHONE
