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1、移植推广广外汇会会计网络络系统项项目可行性研研究报告告中国建设设银行会会计部、信信息技术术部20002-2目 录录第一章概概述31.1可行性性研究目目的31.2项目背背景和目目标31.2.1项目目名称331.2.2项目目所要解解决的问问题31.2.3项目目背景441.2.4项目目预期目目标71.2.5项目目使用部部门81.3条件和和约束991.3.1项目目实施条条件91.3.2项目目约束条条件1001.4参考资资料100第二章系系统需求求概要及及现状1112.1系统需需求概述述112.2对现有有系统的的分析111第三章技技术方案案133.1对建议议方案描描述1333.2和现有有系统的的比较11
2、63.3和相关关系统的的关系1163.4采用建建议系统统可能带带来的影影响1773.4.1对现现有系统统的影响响173.4.2保密密和安全全性1993.5实施风风险200第四章技技术可行行性评价价21第五章经经济可行行性2225.1预计投投入成本本及投资资期2225.1.1项目目预计投投入成本本225.1.2项目目投资期期225.2项目效效益分析析23第六章社社会可行行性244第七章可可选技术术方案225第八章结结论意见见26第一章 概述1.1 可行性研研究目的的 移植推推广外汇汇会计网网络系统统项目可可行性研研究的目目的是明明确项目目实施的的迫切性性和必要要性，充充分论证证项目实实施的有有利
3、和不不利条件件，并从从业务可可行性、技技术可行行性、经经济效益益以及开开发的系系统方案案与技术术方案等等方面进进行详细细分析，最最终形成成可行性性研究结结论。本本报告的的预期读读者为对对该项目目进行论论证分析析的专家家委员会会、项目目实施小小组和未未来管理理、应用用的相关关部门。1.2 项目背景景和目标标1.2.1 项目名称称本项目的的全称：移植推推广外汇汇会计网网络系统统项目1.2.2 项目所要要解决的的问题一是改变变目前外外汇会计计核算的的落后局局面，从从目前的的单机多多用户方方式转变变为客户户-服务务器方式式，依托托目前已已经建立立起来的的城市综综合网络络，使信信息得到到有效的的集中，为
4、为全行本本外币会会计核算算一体化化打下良良好的基基础；二二是统一一会计制制度得到到有效的的贯彻实实施，使使会计信信息质量量得到显显著提高高；三是是逐步实实现与其其他业务务系统的的实时连连接，使使其他业业务系统统的能力力和效率率得到充充分发挥挥，从而而极大的的促进外外汇业务务的稳步步健康发发展。1.2.3 项目背景景90年代代初，由由于我行行外汇业业务正处处于飞速速发展阶阶段，为为了使外外汇会计计人员从从繁重的的手工劳劳动中解解脱出来来，由总总行科技技部和国国际业务务部共同同组织人人员按照照模拟手手工记账账的方式式研究开开发出外外汇业务务系统，简简称“FEBBS”。该该系统依依据中中国建设设银行
5、外外汇会计计制度，采采用单机机多用户户的实现现方式。该该系统在在全国建建行的推推广基本本达到了了预期的的目的。但是随着着时间的的推移，由由于受系系统最初初设计思思想的局局限，该该系统已已无法满满足外汇汇业务迅迅猛发展展的需要要，存在在的问题题愈来愈愈发突出出，主要要体现在在如下几几个方面面：l 单机多用用户的架架构难以以适应业业务发展展和管理理的要求求，特别别是在这这样基础础上根本本无法实实现总行行要求的的数据集集中；加加之该系系统只能能提供有有限的账账务信息息，对管管理所要要求的客客户信息息等，只只能依靠靠手工采采集，而而且需层层层汇总总，信息息加工即即不及时时也不准准确，难难以满足足经营决
6、决策和市市场拓展展的需要要，同时时也无法法真正意意义上实实现我行行“以客户户为中心心”的经营营理念。l 系统的适适应性较较差。FFEBSS上线后后，由于于业务的的发展以以及相关关制度的的变化，曾曾对该系系统进行行过几次次升级改改造，但但都仅解解决了暂暂时的需需求，系系统的性性能并未未得到有有效的提提高。220011年5月月1日，统统一会计计制度正正式实施施，但苦苦于FEEBS的的修改难难度，未未对其进进行适应应性改造造，目前前仅是通通过对照照表的方方式加以以解决，实实际上统统一会计计制度在在外汇业业务上并并未得到到真正的的贯彻实实施。也也正因为为如此，目目前的外外汇总账账传输仍仍然只能能通过硬
7、硬性归并并和部分分手工采采集，这这一方面面造成环环节多、劳劳动量大大，直接接影响到到信息的的及时性性；另一一方面也也导致了了部分数数据指标标扭曲，影影响到信信息的真真实性。从从过去几几个月的的情况看看，几次次全行总总账汇总总数据指指标出现现异常，经经分析大大多是由由于外汇汇总账数数据归并并欠准确确所致。l 缺乏足够够的技术术人员支支持维护护，存在在系统运运行风险险。FEEBS上上线以来来，已经经多次生生机和修修改，参参与的技技术人员员和业务务人员更更换频繁繁，无论论总行还还是分行行，能够够全面掌掌握FEEBS的的人员已已经很少少，一旦旦遇到故故障或需需修改，就就会出现现困难，这这也就是是至今未
8、未对该系系统进行行实质性性改造的的原因之之一。针对上述述问题，早早在19997年年，当时时的国际际业务部部在分行行的强烈烈呼吁下下，就提提出对FFEBSS进行网网络化改改造，但但由于种种种原因因未能实实现。 20011年122月，我我国正式式加入WWTO，这这标志着着银行业业将在未未来的33至5年年内向外外资银行行全面开开放，外外汇业务务将首当当其冲受受到冲击击。从近近几年我我行外汇汇业务的的发展情情况来看看，由于于长期以以来在外外汇业务务电算化化方面欠欠账较多多，已经经显现出出业务下下滑效益益下降的的趋势，更更令人担担忧的是是，这种种趋势并并没有终终止，而而且由于于我行外外汇业务务的落后后现
9、状，已已经波及及到本币币业务，已已经出现现一些企企业因本本外币一一体运作作的需要要，正在在逐步将将人民币币业务移移到其他他银行办办理。面对竞争争十分激激烈的局局面，我我行只有有尽快推推出先进进的网络络化外汇汇会计系系统，向向客户提提供高效效的服务务，辅以以我行的的优质服服务态度度，才能能在保住住市场份份额的基基础上，和和其他银银行争夺夺国际业业务市场场，争取取到更多多资金实实力雄厚厚、国际际结算业业务频繁繁的大型型企业，这这样既可可以给我我行带来来大量的的资金、国国际结算算和结售售汇等中中介业务务收入，又又可以给给我行带带来大量量的存款款从而带带来存贷贷利差方方面的收收入。到目前为为止，一一些
10、分行行都采取取了积极极的态度度进行了了许多有有益的探探索，厦厦门分行行于20001年年研究开开发了外外汇会计计网络系系统，经经过一段段时间的的运作，特特别是经经过20001年年年终决决算，证证明该系系统是稳稳定可靠靠的。厦门分行行外汇会会计网络络系统能能够节省省大量的的人力资资源耗费费和时间间耗费，实实现全行行一张表表，提供供便捷的的清算功功能；便便于分行行进行集集中管理理，有效效防范内内控风险险；为国国际业务务集约经经营创造造条件；该系统统能够有有效地利利用数据据库资源源，为呼呼叫中心心等创造造条件；为分行行集中信信贷经营营创造条条件，有有利于推推行本外外币一体体化综合合柜员。该该系统的的使
11、用，会会计报表表统一生生成，节节省了网网点和分分行外汇汇会计人人员的大大量报表表编制时时间，方方便技术术人员进进行维护护，还可可以节约约系统维维护人员员的大量量时间。20011年6月月20日日至7月月3日，总总行会计计部组织织人员赴赴大连、福福建和厦厦门分行行进行了了实地调调查，重重点了解解了这几几家分行行本外币币一体化化和外汇汇会计网网络化的的运作和和开发情情况。20011年9月月6日至至9月99日，总总行会计计部会同同信息技技术部及及部分省省市分行行的业务务和技术术人员二二次对厦厦门分行行外汇会会计网络络系统进进行考察察。经过以上上两次的的调查比比较，提提出了应应尽快改改变外汇汇会计系系统
12、落后后局面的的建议。鉴鉴于厦门门分行外外汇会计计网络系系统基本本涵盖了了目前我我行外汇汇业务品品种，并并且该系系统执行行新的统统一会计计制度，系系统设计计比较先先进，灵灵活性和和适应性性较强，具具有一定定的推广广价值。1.2.4 项目预期期目标实现外汇汇会计网网络化，以以统一会会计制度度为基础础，实现现外汇业业务数据据全集中中。l 对前台操操作模式式进行改改革，实实现交易易驱动。以以交易为为单位进进行操作作、稽核核、信息息处理；引进事事前授权权机制，实实现外汇汇会计业业务柜员员制；l 实现交易易和帐务务分离；l 强化内控控风险管管理，建建立重要要单证控控管体制制，实现现信贷指指标核定定集中管管
13、理；l 全面贯彻彻一级分分行经营营模式。取取消分支支行之间间资金清清算，以以信息传传递代替替传统的的清算方方式，取取消分支支行之间间外汇买买卖平盘盘，分行行集中控控制敞口口头寸，集集中运用用资金。l 实现与国国际结算算系统、个个人实盘盘外汇买买卖系统统、B股银证证通系统统等系统统的实时时接口功功能，提提高周边边系统的的功效。充充分考虑虑与企业业电子银银行、网网上银行行、呼叫叫中心等等周边系系统的接接口，系系统具有有可扩展展性。l 满足信息息系统数数据采集集需要。实实现“以客户户为中心心”的信息息管理机机制，可可以对客客户在我我行所有有业务进进行跟踪踪分析，对对客户贡贡献进行行量化分分析，为为客
14、户个个性化服服务提供供资料；可以根根据不同同的分类类标准对对信息（包包括交易易信息和和帐务信信息）进进行加工工处理，满满足各种种统计需需要，为为业务决决策分析析提供数数据，系系统中长长期积累累的大量量帐务数数据成为为宝贵的的信息资资源，提提高银行行的客户户服务水水平和市市场分析析能力。l 满足多层层次考核核信息数数据采集集，为内内部激励励机制改改革创造造条件。既既可以满满足现行行“以网点点为单位位”的考核核模式，也也兼顾满满足将来来“以客户户经理为为单位”的考核核模式的的要求。u l 软件设计计上，系系统采用用三层结结构，由由客户、中中间件、服服务器组组成的三三个层次次，解除除了服务务器端和和
15、客户端端程序间间的依赖赖性，使使前端表表示处理理和后端端业务逻逻辑相互互独立；前后端端通讯由由中间层层软件完完成，可可靠性高高；屏蔽蔽前后端端通讯实实现的具具体细节节，编码码简单；前端应应用对后后端完全全透明，后后端的业业务逻辑辑和数据据对前端端也是完完全透明明的，具具有很好好的可扩扩展性；另外，采采用三层层结构使使系统的的安全性性、可靠靠性以及及处理能能力强方方面都有有了很大大的改善善。1.2.5 项目使用用部门“移植推推广外汇汇网络系系统项目目”实施后后，总行行营业部部以及目目前仍使使用FEEBS进进行外汇汇会计核核算的分分行将使使用该系系统。从从分行的的反馈显显示，目目前有222家（包包括北京京分行）有有意向使使用该系系统。1.3 条件和约约束1.3.1 项目实施施条件移植推广广外汇会会计网络络系统项项目实施施已经具具备了非非常理想想的条件件l 组织管理理方面 鉴于于目前外外汇会计计已经成成为外汇汇业务发发展的瓶瓶颈，从从行领导导到业务务部门以以及信息息技术部部门对彻彻底解决决外汇会会计核算算问题已已经达成成共识。罗罗哲夫副副行长在在今年第第一次形形势分析析会上提提出：要要尽快解解决外汇汇会计核核算问题题。信息息与开发发委员会会办公室室和
