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1、行长对银行案件防范工作的认识与体会“四一路”案件发生后，省、市分行、银监局针对xx分行管理的现状，连续行文通报案情，深化剖析原因，制定全面、系统、严密的防控措施，提出严格的落实要求。学习完关于抓紧查处和整改省分行在对商城、淮滨、息县3个支行检查中所提醒重大违规问题的通知后，震惊很大。结合平桥支行实际，谈对案件防范工作的再认识。一、平桥支行案件防控工作开展情况今年以来，平桥支行认真汲取“四一路”案件和邯郸市金库被盗案件的深化教训，通过由彼及此，由他看我，由小看大，迅速在全行掀起重落实、严管理的案件防范措施。一狠抓措施落实。一是组织越级对帐。支行以文件形式明确了对帐责任人，分六个小组，利用半个月时
2、间每季开展一次越级上门对帐。上半年，通过对帐，共清理有问题帐户32户，有效防范了帐户风险。二是加强网点柜员行为排查和轮岗。支行每月组织一次对网点柜员行为的排查和评议，对确需轮岗的员工，不管什么原因，一律轮岗交流到位，做到了行为排查的连续性和轮岗的必要性，增大了风险隐患暴露的概率。三是支行每月召开风险隐患分析p 会，科室每周召开科室例会，营业单位每天举行晨会，排查和分析p 各部位、各环节风险隐患。同时对排查出的风险隐患强化整改和监管，防范于未然。四是健全和完善全员学习教育制度。各营业单位每周组织二次以上案件防控学习，支行那么每周五下午例会学习，每周由支行下发学习通知，针对学习组织考试，点将测试。
3、逢学必考、逢会必考的举措，确保了人员、时间、内容、效果四到位，增强了全员案件防控的责任意识。五是认真落实行长包点、机关包网点工作要求，结合上级行要求，印发了平桥支行业务学习、尽职履职明示表，从行长到员工明确了各自的尽职履职要求，强化了对管理下移的再细化。二强化组织监管。我们在狠抓措施、制度落实的同时，突击抓好对各项业务的监视管理工作。通过严密的监管，做到对问题隐患及时发现，及早整改，超前防范。支行成立了根底办，专门负责全行各项业务的根底管理及检查监视工作。根底办成立做到了每周监管一个网点，每月组织一次风险分析p 会，每季召开一次现场业务穿插检查会，上半年，严密的监管检查，共查出各类违规问题11
4、7个，涉及柜员30余人，对于查出的问题本着三个不放过的原那么，认真逐人进展了责任追究和扣分，同时按照员工违背规章制度处理方法的有关规定，逐单位逐责任人建立了整改台帐，下发了整改“警示函”，针对检查发现的问题，都做到了责任到位、整改到位、标准到位、催促到位，通过强化监管，由点看面，寻找出了我们工作中的管理不到位的地方，管理薄弱的环节，易出风险的柜面操作。上半年全行案件防控工作在支行党委的高度重视下，通过全行员工的共同努力，实现了全行“四无”经营，即无刑事案件，无责任事故，无重大违规行为，无经济损失，营造了平安祥和的经营环境。第二季度，平桥支行综合业绩在全市排名第二，内控管理在全市排名第三。二、存
5、在的问题针对市分行提出的“四个反思和讨论”，信阳农行根底管理形势很严峻，我们平桥支行抓案件防控工作虽然获得一定成效，但也存在一些不容无视的问题，只有准确把握存在问题的本质，才能从根本上做好案件防控工作。一案件防控工作进展不平衡虽然我们建立健全了案件防控的各项制度和机制，但各单位在抓落实和执行上存在不平衡的现象，应引起重视。一是内部学习教育不平衡，局部营业机构存在学习不够或不到位现象，对上级行案件防控措施要求不能及时传到达位，致使员工对各项监管要求理解滞后、或不能掌握，形成落实隐患或风险。二是各营业单位业务开展不平衡，各项业务目的考核完成较好的单位，在费用资优化配置的机制下，员工收入相对较高，员
6、工工作很有信心且思想稳定；各项业务考核指标完成较差的单位，员工收入明显偏低，比拟而言，员工心里易产生不平衡，不稳定和不安心的现象，易产生风险隐患。二上级行的要求未能完全彻底落实到位。1、越级对帐虽然任务到组、到人，但一些对帐人员仅满足于 联络、完成任务、收回对帐单等低标准对帐，不能做到全部对帐面对面完成，并带回对帐单位的意见和效劳需求等信息，对少数单位对帐不配合的做法缺乏有效的制约，致使对帐不彻底，流于形式。2、局部包所工作检查不深化精细。少数包所人员每周下所一次，往往只满足于参加包所的学习，或查查库等简单的外表的事情上，很少对员工的思想动向、行为表现等进展全面深化的理解，一团和气，解决不了本
7、质问题。对上级行好的措施、方法、信息不能及时传到所、到人，对基层工作起不到应有的积极推动作用。三思想认识不到位。个别营业单位对案件防控的认识仍停留在过去的惯性思维中，认为案件防控是支行的事、是领导的事。对上级行好的防控措施和管控要求，不认真及时传达落实，或有保存的传达，缺乏责任感、危机感和紧迫感，没有把案件防控提上重要位置，对待检查被动应付，不是想法从根本上消除违规行为和现象，对本单位的自律监管自我感觉良好，沉醉于员工严密团结、不存在隐患、不会出问题梦想里，亲情友谊重于制度和监管，惯性思维、麻木思想、厌战情绪，幸运心理，自满心态等有所滋生。对查出的问题不能由小看大，举一反三，扎实整改，甚至帮助
8、违规人员求情进展责任开脱。这种思想的认识不到位，最终将导致执行打折，变形走样，存在偏向。四部门自律监管流于形式。支行各部门没有实在履行好自律监管职责，使自律监管形式化、抽象化。如没有周详的自律监管方案和安排，或虽有方案而过于简单笼统，没针对性、可操作性、实效性或根本没按方案施行自律监管。少数部门自律监管虽进展监管检查，但查的不细、不深、不透，没有起到真正的监管作用。每季自律监管报告那么采取闭门造车的方法，千篇一律，没有本质性内容，应付了事。三、措施与建议一努力进步案防软实力1、关心员工的疾苦，解决员工的学习、生活和工作困难。城区网点营业施行早九晚五后，柜员中午没地方吃饭，早晨要将中午的饭做好带
9、入营业室以备中午饭，凉菜凉饭吃着不舒心。那种“吃苦在前，享受在后”的豪言壮语及舍我其谁的工作激情毕竟是少数、是理想的化身，短期内也许确有其人，但长期坚持难有保证。因此市、县两级行要想方设法研究解决这些困难，解决一线柜员后顾之忧，可以一门心思干工作，满腔热情搞效劳。2、进步员工收入。事实充分证明员工的收入上下与案件发生频率有很大的关系，员工的收入高、工作稳定、无后顾之忧的单位和行业，其案发率就低些或为零，否那么，案件防不胜防。按照目前资配置方式，进步员工的收入唯一的途径和方法就是将业务搞上去，这往往要受到客观因素的影响，有些单位难以实现。因此建议上级行进步我行员工收入基数，增加员工收入程度，起码
10、可以保持与物价指数涨幅持平，使低收入员工无后顾之忧，精心工作，自觉抵抗任何形式的违规。3、倾听员工的心声，关注员工思想。这就需要包所行长到基层要充分与每个员工广泛接触，擅长用领导的艺术和方法使他们把内心的、想说的话都说出来，以利于掌握思想动向，注意疏导和解决他们所面临的各种生活、学习、工作困难和矛盾，及他们所关注的焦点、难点问题，化消极为积极。4、选好一行之长。假如一个单位一把手在人事任免权、财产购置权、收入分配权、固定资产处置权、网点装修权、奖惩决定权等上决策不民主、不科学，就会导致一个单位行风不正、士气不正，这个单位迟早会发生案件。行长要讲正气，讲原那么、讲团结、讲和谐。凡事都从大局、整体
11、利益出发，坚持用制度管人，用机制约束人，心底无私，行务透明，处理一切事情不从个人的好恶和感情出发，不厚此薄彼，一碗水端平，那么整个单位自然风正、气顺，否那么，极易挫伤一局部人的积极性。常言道“上有所好，下必兴焉”。正气不立、不长，少数人受益，大局部人可能心存不满，这样的环境迟早会出问题。二提升案件防控整体程度1、进一步进步防控意识。要加大学习教育力度，通过创新学习形式，丰富学习内容来增强学习效果，让制度规定等合规文化在员工中熟记于脑，烂记于心，不断进步防控意识。要让员工在教育中学会透过现象看本质，居安思危，擅长从平静中发现暗潮潜流，将案件事故消灭在萌芽状态、起始阶段，做到自我警觉，自我防堵，自
12、我保护，自我进步。2、进一步进步内控执行力。要从案例教育、制度学习、业务操作、检查和被检查及问题的发现、整改等过程中，全面加强内控执行力建立，进一步进步全员内控执行才能，确保执行不变形走样，不折不扣，不漏损减值。3、进一步加大员工行为排查力度。要坚持不懈做好每季员工行为排查，在此根底上重点做好重要岗位员工的行为排查，要结合员工的思想动向排查。下一步各营业单位要建立员工行为档案，对常不到岗或夜晚经常外出的“夜猫子”，要实行重点监控，看是否有不良及异常行为，异常行为表现要记录归档。4、突出抓好“三员”管理。即所主任、会计主管和柜员。从近年来各类案件发生的特点看，绝大局部出如今基层，因此案件防控的重
13、点在基层，而基层案件防控的关键是“三员”，这就要求包所行长、科室要注意把所主任的防控积极性调动起来，把本单位的内控监管建立好，确保不出问题；要把管好会计主管放在突出的位置，充分发挥会计主管的自律监管独立自主作用，他们处在案件防控的一线，作用最为关键，要通过他们每天与柜员零间隔 接触，发挥好现场监管的作用；管好柜员要从二方面入手，一是通过多种途径进步柜员的操作技能和防范风险才能，培育员工回绝、抵抗和监视各类违规自觉性和能动性，二是通过三道防线对其施行严密的事前、事中和事后监管，从而杜绝操作风险。5、要高度重视抓好内部管理薄弱环节。目前全行内控管理的薄弱环节主要是员工的行为和思想动态、柜面业务、金库管理等。为强化薄弱环节的监管，我们要把“四项业务”“八个环节”“十个严禁”作为重中之重抓实抓细。同时，充分发挥根底办的监管作用，要通过根底办高频率、超强度的深化、反复检查，发现苗头性问题和隐患，对查出的违规问题强力整改、从重追究、从严惩办，时刻保持高压态势，要到达使每一个微小的违规都能引起高度重视和警觉，从根本上消灭违规现象。6、进一步加大下网点工作力度。唯有到网点，方知我行员工的疾与苦，方知我们管理的好与坏，方知我们经营的快与慢，建议省、市两级分行实行联络蹲点行制度，蹲点人员下网点时担任大堂经理，接待、理解客户，体验网点员工工作强度和效劳感受，体验网点案件防控的好与坏。 第 页 共 页
