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1、个金条线测试题一、单选题1、客户办理（C）时，应提供本人身份证件，如代办，还应提供存款人身份证和代办人身份证件。A、定期提前支取B、大额取现C、定期提前支取或大额取现D、定期取款 。2、储蓄存款利率由（B ）拟订。A、中国银行业同业协会 B、中国人民银行 C、银行业监督管理委员会 D、国务院3、非居民开户需持（B ）办理。A对外申报单 B、护照 C、驾驶证 D、外国居民身份证4、储户必须在办理临时挂失后的（B ）之内，到原开户行补办正式挂失手续。A、3日 B、5日 C、7日 D、没有时间限制5、以下有关借记卡跨省通存通兑业务，说法不准确的是：（ A）。A、借记卡跨省存取款业务必须本人办理；B、
2、严禁无卡办理存款业务；C、因柜员失误导致发生错帐需要更正时，不得做冲正交易。必须经客户本人同意后由交易行或账户行做反向交易；D、跨省通存通兑业务只办理借记卡主账户内的人民币存、取款业务。6、客户必须以实名在银行开立账户，客户必须向银行提供实名有效证件，以下证件中哪个不属于有效证件：( C)。A、居民身份证 B、户口簿 C、工作证 D、护照7、以下规定，不正确的是：（ A）。A、客户代办5万元以上现金存款业务，不仅需要出示存款人的证件，还要出示代办人的证件 B、居民从外汇储蓄帐户中提取现钞，当日累计等值1万美元以上（不含）的，需提供本人身份证件和经外汇局签章的提取外币现钞备案表 C、对个人帐户大
3、额柜台取现和帐户转出超过60万元（含）的，需要进行实时核实 D、居民向外汇储蓄帐户存入现钞，当日累计等值5000美元（含）以下的，不需提供本人有效身份证件。8、作为理财客户经理，是否曾经或应该为客户代办各种银行业务(B )A、是 B、否 C、上级主管授权后可以9、理财客户经理是否兼任柜员、事中监督、复核等其它岗位工作（B）A、是 B、否 C、上级主管授权后可以10、可否向第三者透漏客户的业务信息、身份信息及其它保密资料（C）A、可以，没有限制B、可以，上级部门授权C、不可以11、可否利用复印、打印、电脑存储设备、录像、录音、拍摄等方式私自保留客户的任何资料（C）A、可以，没有限制B、可以，上级
4、部门授权C、不可以12、在为客户提供服务或公关交流及其他场合接触时，除正面、统一的宣传内容外，可否随意透露或传播非正式消息（C）A、可以，没有限制B、可以，非工作时间或非工作场合C、不可以13、客户主动提出购买超出其风险承受能力评级的理财产品时，应当如何处理（B）A、婉言拒绝B、由客户阅读并签署风险认知声明C、由客户自主交易，我行不承担任何责任14、以现房抵押的，抵押人和抵押权人应持_ B _到房屋所在地的房地产登记机关办理抵押登记，以取得相关权利证明。 A：房屋使用权证 B：房屋所有权证 C：房屋承租权证 D：房屋他项权证15、在我行申请住房贷款时，借款人须授权贷款人查询_ A _并记录查询
5、结果的相关文件。 A：人民银行个人征信系统 B：RBS系统 C：CCS系统 D：CCAS系统16、对于房地产开发企业的准入标准，原则上应具有政府主管部门核发的_ B _（含）房地产开发企业资质。 A：一级 B：二级 C：三级 D：四级17、个人外汇管理办法及个人外汇管理实施细则中所指直系亲属为（ C）。A、姐妹 B、兄弟 C、夫妻 D、同事18、购汇后直接提取外币现钞金额为（ D ）。A、2000元 B、2000美元 C、10000美元 D、等值10000美元19、银行办理个人结售汇业务时一定要先录入（ A ）系统后办理。A、国家外汇管理局的“个人结售汇信息管理系统” B、RBS系统 C、RT
6、S系统 D、SWIF系统20、从2007年2月1日起境内个人购汇及个人结汇实行年度总额管理，每人每年的年度总额为（A ）。A、5万美元 B、10万美元C、5万元D、等值5万美元二、多选题1、挂失条件正确的描述是（BD）。A、储户办理挂失时，必须持本人身份证件，并提供姓名、金额、存款时间等有关情况，代办挂失无须提供代办人身份证件。B、银行根据储户提供的资料，确认存款未被支取和未被冻结支付后，方可受理申请。C、正式挂失可跨行办理。D、密码挂失不得委托他人办理。2、开立存款证明下列描述正确的是（BD）。A、银行可根据客户的需要，将一种货币折算成另一种货币开具存款证明。B、客户要求撤消证明期内不得支取
7、的限制时，应交回原存款证明后，银行方能为其办理，但收取的手续费不予退还。C、存款证明遗失，不挂失，不退手续费，但银行可应存款人的要求，按规定为其重新开立存款证明，不用收取手续费。D、对通存通兑的帐户，可到联机网点办理开立存款证明。3、有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关有（ABC）。A、人民法院 B、税务机关 C、海关 D、人民检察院4、实名制认可的有效身份证件有（ABEF）。A、临时居民身份证件B、户口簿C、工作证D、学生证E、军事院校学员证F、军官退休证。5、个人实盘外汇买卖有哪些交易手段？（ABCD）A、柜台交易 B、自助交易 C、网上银行交易 D、电话银行6、下列哪些不属于人民
8、币结构性理财产品的是：（ABD）A、中银新股增值 B、货币市场增值 C、人民币搏弈理财D、中银平稳收益7、下列有关贵金属投资的说法正确的是：（ABC）A、黄金的成色为纯金，则金的百分含量为99.99B、我行于2005年开始正式销售贵金属产品C、贵金属业务是指我行开办的自营实体黄金业务及代理实体黄金业务D、目前我行可以回收销售出的贵金属产品8、境内个人本人办理结售汇业务时所出示的有效身份证明材料有（ BCD）。A、护照 B、中华人民共和国居民身份证 C、临时身份证D、军人身份证件9、境内居民境内外汇划转只能办理个人本人不同境内外汇账户之间，以及与其直系亲属境内外汇账户之间的资金划转业务，并只能在
9、同一性质的账户之间进行，即（AB）、汇户对汇户。A居民和居民之间、B钞户对钞户、C钞户对汇户10、3. 转账汇款功能可以提供以下转账服务（ABC）： A关联账户转账 B中行内转账 C 国内跨行汇款 D 国外汇款三、简答题1、客户办理密码与存款凭证同时挂失时，客户需提供哪些证件或证明？答:密码与存款凭证同时遗失的，必须由客户本人持有效身份证件到原开户行柜台办理挂失。办理时，客户除须准确提供账户的开户信息及近期存取款情况外，还须向银行出示证明本人身份的第二证件或证明（如驾驶证、连续3个月以上的水、电、煤气、固定电话、移动电话缴费凭据、存款人在我行的其它设有密码的存款凭证或信用卡等）。2、业务核准人
10、员应履行的核准职责？答：准柜员应根据核准业务要求，认真审核客户身份的真实性、业务操作、款项收支与客户申请的一致性、合规性等内容，严禁不核即准，手指乱按3、ATM清机加钞发现长款，如何进行挂账处理？答：ATM长款时，应执行20030交易并备注ATM长款，及时记入 8421BGL账户，填写“暂收暂付款项入账申请书”随传票装订。严禁发现长款不及时挂账或直接以现金形式存入客户账号4、如何严格落实三亲制度及营销发卡管理规定答：1、营销人员遵循“领导知晓、双人营销、双人验证、双人汇报”制度。 2、严格执行“亲见本人、亲审证件、亲见签名”三亲制度；3、 审查申请人、证件所有人、签字人一致性，申请人本人现场签
11、字，营销发卡人员需审查申请人原始相关证件等。5、集团单位发卡环节如何落实“三亲”制度答: 1、发卡对象应重点选择信誉良好、知名单位。2、办卡过程严格落实三亲制度及营销发卡“领导知晓、双人营销、双人验证、双人汇报”管理规定，杜绝假冒中介办卡，3、 集团单位发卡人员应实行双人负责制，4、发卡对象应重点选择信誉良好、知名单位。对于单位规模较小、企业管理机制不健全、人员流动性较大、办卡人员与企业规模不符等高风险客户要严格控制办卡。 6、如何落实100%有效电话核查，确保办卡资料真实性答：1、分行集中统一进行100%的发卡电核，加强对电核质量的全面有效把控。 2、在电话核实的过程中，应依照总行设定的电核规则，如通过114反查取得申请人单位电话的方式进行电核，确保电话核查的规范性，保证电核效用的切实发挥。 3、在电话核查确保为客户本人的前提下，务必与客户进一步核实手机号码、对账单地址、住宅地址等关键信息，确保关键信息的真实性，对于核实中发现的问题，应及时处理，避免风险产生。4、在发卡电核中应关注对异常风险信息，通过有效的核查方式，进一步落实办卡真实性；
