《2017年商业银行反洗钱题库》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2017年商业银行反洗钱题库（47页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2017年商业银行反洗钱题库一、单项选择题1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“（ C ）”的原则。A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、了解你的客户 D、见过你的客户 2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱（ B ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、监管部门 B、行政主管部门或者公安机关C、检察机关 D、其他金融机构3、下列交易不需要报送可疑交易的（C）A、朱某没有正常原因的在我行多个网点多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。B、钱某无正当理由拒绝更新客户基本信息的。C、郭某定期存款30万到期后，取部分现金利息后，剩下款项办理了1年定期
2、。D、客户杜某，身份证号码44068220001054682，2010、2011年曾多次被扣小额账户管理费，2012年1月每天都收到30000元的转账款项。4、单笔或者当日累计人民币交易（ B ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。A、10 B、20 C、25 D、505、（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、中国人民银行 B、中国证券监督管理委员会C、 中国保险监督管理委员会 D、 中国银行业监督管理委员会6、下列哪个是反洗钱的义务主体（ C ）。A
3、、公安部门 B、中国人民银行C、金融机构及特定非金融机构 D 、检察机关7、为不在我行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务交易单笔人民币1万元以上、外币等值1000元美元以上（含起点金融）的，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的（A）。A、要求客户提供交易对方身份证件B、登记客户身份基本信息C、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件 D、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件 8、我行在履行客户身份识别业务时，按规定需核对相关自然人的居民身份证件的，必须通过中国人民银行的（B）进行核查。A、征询系统 B、联网核查公民身份信息系统 C、外网 D、信贷信
4、息系统9、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（ C）年。 A、15 B、20 C、5 D、永久10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院、人民法院签发的（ D ）A、查询令 B、办案协查函 C、介绍信 D、协助查询存款通知书11、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（ A ）进行一次审核。A、每半年 B、每季度
5、C、一年 D、每月12、金融机构在大额交易发生后的（ B ） 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3 B、5C、7 D、1013、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告上报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的 （ A ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、10 B、5C、20 D、1514、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（ D ） 承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方机构 B、人民银行C、客户 D、金融机构1
6、5、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的 （ B ） 。A、开箱客户 B、实际使用人C、代理人 D、客户直系亲属16、反洗钱法规定的临时冻结时间不得超过 （ C ）。A、12小时 B、24小时C、48小时 D、7天17、数据大集中系统，对于新开户的客户的客户风险等级默认为（B）A、高风险 B、低风险 C、正常 D、关注18、为外国政要客户开立账户或提供金融服务的，应当经（ C ）的批准。A、网点责任人 B、中国人民银行C、总行主管领导 D、支行行长19、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。 A、客户身份识别
7、 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 20、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（ B ）A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户21、中华人民共和国反洗钱法自（ D ）起施行。A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日C、2007年3月1日 D 、2007年1月1日 22、对居住在中国境内的16岁以上的中国公民进行身份识别时，客户应出具（ C ）证件。A、户口簿 B、护照C、居民身份证或临时
8、身份证 D 、通行证 23、对居住在中国境内16岁以下的中国公民进行身份识别，应（B） A、出具账户使用人居民身份证 B、由监护人代理开户，出具监护人有效身份证件以及账户使用人的户口簿。 C、由客户自己开户，出具居民身份证。D、由监护人和账号使用人一起到网点开户，出具账户使用人的居民身份证。24、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于（ B ）人。A、1 B、2 C、3 D、425、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（ A ）和检查通知书。A、执法证 B、工作证 C、身份证 D、以上都可以26、金融机构有以下（ A）行为，可以处二十万元以
9、上五十万元以下罚款。A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定建立反洗钱内部控制制度C、未按照规定对职工进行反洗钱培训D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作27、金融机构有以下（ D ）行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。A、未按照规定对职工进行反洗钱培训B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度D、违反保密规定，泄露有关信息28、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ B
10、）罚款。A、1万元以上5万元以下 B、5万元以上50万元以下C、20万元以上50万元以下 D、50万元以上500万元以下29、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（ B ）罚款。A、五十万元以上五百万元以下 B、二十万元以上五十万元以下 C、五万元以上五十万元以下 D、一万元以上五万元以下30、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易行为，金融机构应当（ A）。A、分别提交报告 B、合并提交报告告C、只提交可疑交易报 D、只提交大额交易报告31、对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（ C ）；非依法律规定，不得
11、向任何单位和个人提供。A、公开 B、保存 C、保密 D、发布32、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性有疑问的，应当（ D ）。A、要求出示身份证 B、提供证件 C、登记信息 D、重新识别客户身份33、根据广东南海农村商业银行股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，对于（ B ）应当通过电话回访或实地查访的方式加强客户身份识别措施。A、 正常类客户 B、高风险客户C、关注类客户 D、所有的客户34、下列哪项不属于我行对于客户身份资料和交易记录保存的要求？（ A ）A、全部资料永久保存。B、保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户交
12、易记录应当足以再现每笔交易的完整过程。C、保存的客户身份资料和交易记录应当符合法律规定的期限要求。D、客户身份资料和交易记录应当真实、完整，并应及时更新客户身份资料。35、客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年记起至少保存（ A ）年。A、5 B、1 C、10 D、1536、下列不属于我行反洗钱客户风险等级分类应遵循的原则的是（ B ）A、综合性原则 B、合法性原则 C、持续性原则 D、定量与定性相结合原则37、下列不属于我行的反洗钱客户风险等级分类的类别的是（ D）A、高 B、中 C、低 D、正常风险类38、以下不属于我行反洗钱客户风险等级分类的参考因素的是（ C ）A、地域因素 B、客户因素 C、政策因素 D、业务因素39、下列哪项是我行的反洗钱客户风险等级分类的分级工作制度？（ B ）A、检查监控 B、按季监控、定期审核C、恒定监控 D、重点监控40、反洗钱客户风险等级分类的参考因素中的客户因素是客户职业、职位、背景、地位、组织架
