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1、第六章其他金融机构一、名词解释：投资银行不动产抵押银行政策性银行开发银行保险公司信用合作社财务公司信托投资公司证券公司二、单项选择1 .（是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构，是资本市场上的主要金融中介。A商业银行B投资银行C金融租赁公司D抵押银行2 .投资银行在英国被称为（。A商业银行B证券公司C商人银行D信托投资公司3 .抵押银行的资金主要来源是（。A发行不动产抵押证券筹资B吸收存款C对外借款D发行债券筹资4 .（的负债业务主要是通过组织合作社存款、发行债券和向国外贷款的方式筹集长期资金。A合作银行B抵押银行C储蓄银行D投
2、资银行5 .（的投资具有开发性，投资量大，时间长，见效慢，风险也大，一般商业银行不愿承担用此，多为国家或政府所创办，不以盈利为目的。A进出口信贷银行B抵押银行C开发银行D投资银行6 .国际复兴开发银行（也称世界银行属于（。A国际性开发银行B区域性开发银行C地区性开发银行D本国性开发银行7 .我国的农业政策性银行是（。A农村合作银行B农村信用合作社C中国农业银行D中国农业发展银行8 .（的宗旨和任务是为本企业集团内部筹集、融通资金提供便利。A财务公司B金融租赁公司C信托投资公司D证券公司9 .在我国，由于市场定位不明确，发展不规范，在20多年发展历程里，先后招来5次清理整顿的金融机构是（oA财务
3、公司B金融租赁公司C信托投资公司D证券公司10 .为国家重点建设贷款和办理贴息业务的我国原政策性银行为（。A中国进出口银行B中国农业发展银行C国家开发银行D中国建设银行11 .我国非银行金融机构不包括（。A、中国人民银行B证券公司C、保险公司D、信托投资公司E、信用社12 .我国（建立的三大政策性银行，是政府出资的金融组织。A、1984年B1994年C、1995年D、1999年13.1. 国家重点建设贷款和办理贴现业务的政策性银行是（A、中国进出口银行B、中国农业发展银行C、国家开发银行D、中国建设银行三:多项选择：1 .中国国家开发银行的资金运用领域包括（m。A.为各级政府设立的粮食风险基金
4、设立专户并代理拨付B.满足符合政府经济政策的中长期的开发项目对资金的需求。C.为成套设备、技术服务的出口提供出口信贷D.制约经济发展的瓶颈”项目2 .以下对政策性银行的表述中，正确的是（。A.政策性银行由政府出资设立、参股或保证B.以贯彻政府社会经济政策或意图为目的C.以经营存款、贷款和金融服务为主要业务D.政策性银行是不以盈利为目的的金融机构E.规定有特殊的融资原则3 .中国农业发展银行的业务包括（m。A.国家专项粮棉油等储备贷款B.办理粮棉油肉等农副产品的收购贷款。C.办理粮油调销、批发贷款D.发行金融债券4 .金融资产管理公司的主要经营目标是（pom。A.进行宏观调控B.维护金融秩序C.
5、最大限度保全被剥离资产D.尽可能减少资产处置过程中的损失5 .租赁的特征包括（wm。A.所有权与使用权暂时分离B.物品的所有者无偿让渡使用权C.暂时让渡使用权D.交付租金和转移租赁物的使用收益权之间存在着对价关系6 .中国能吸收居民储蓄存款业务的金融组织有（A、商业银行B、证券公司C、邮政储蓄D、信用合作社E、投资银行7 .我国于1999年成立的四家金融资产管理公司是（A、中国信达金融资产管理公司C、中国华融金融资产管理公司D、中国东方金融资产管理公司E、中国实业金融资产管理公司三、判断题（每题1分，共10题1、1995年8月，中国建设银行与美国投资银行摩根斯坦利公司等五家金融机构合资组建了中
6、国第一家中外合资投资银行中国国际金融有限公司。（2、合作银行一般是在信用合作社的基础上建立和发展起来的，具有与信用合作社相同的宗旨和经营原则。（3、成立于1994年11月的农业银行是我国唯一一家农业政策性银行。（4、美国的联邦土地银行从属于美国的政策性农业信贷体系，至今仍在农业信贷中起作用。（5、进出口银行的资金来源主要是吸收存款、借入资金、发行债券和其他渠道等。（6、保险公司主要是依靠投保人缴纳保费和发行人寿保险单等方式筹集资金。（7、在信托关系中，信托投资公司既是受托人，又是受益人。（8、融资租赁是一种以融物”代替融资“融物”与融资”密切相联的信用形式，将融资融物统一在同一过程的信用活动。
7、（9、我国1987年成立了第一家证券公司一深圳证券交易所。（10 .农村信用社是国有的农村信用合作金融组织。（11 .资本主义现代银行的产生以威尼斯银行为标志。（12 .中央银行与商业银行是以赢利为目的的金融组织。（13 .吸收存款的金融机构有投资银行和政策性银行。（14 .中国工商银行是我国最大的存款式商业银行，现仍以城市工商业为主营对象。（15 .交通银行为我国四大国有独资商业银行之一，总行设在北京。（16 .中国进出口银行是直属国务院领导的政策性金融机构。（17 .储蓄银行依靠发行股票和债券筹集资金。（18 .间接融资金融机构主要指证券交易所、证券公司等金融组织。（19 .储蓄银行的服务
8、对象，主要是居民消费者。（20 .专业银行是指专门经营指定范围业务和提供专门性金融服务的组织。（21 .农村信用社是国有的农村信用合作金融组织。（22 .中国人民银行于1949年12月1日在石家庄正式成立。（23 .保险公司主要依靠投保人缴纳保险费和发行保单的方式筹集资金。（24 .在我国证券公司被视为投资银行，它可以从事投资银行的各项业务。（25 .农业银行为政策性银行，总行设在北京。（四、填空题1 .一般来说，大多数国家成立的政策性银行主要有开发银行（、（。2 .开发银行可分为（的、区域性的和（的三种。3 .我国的进出口政策性银行是（，成立于（年。4 .我国的信用合作社组织按地域不同分为（
9、和（。5 .我国的财务公司多数隶属（，为其内部各企业筹集和融通资金，促进其技术改造和技术进步。6 .典当这种经济行为由（和（双方参与完成。7 .储蓄银行是以（为主要资金来源的银行。8 .商业银行与其他专业银行及金融机构的基本区别在于商业银行是唯一能够接受、创造和收缩活期存款的金融中介机构。9 .专业银行是指定（和提供（的组织。10 .保险公司的资金运用主要是长期（，如投资于公司债券和股票、市政债券，政府公债以及发放不动产抵押贷款、保单贷款等。五、简答题1 .投资银行的主要业务有哪些？2 .开发银行资金来源渠道主要有哪些？4 .中国农业发展银行的主要业务有哪些？7 .进出口银行主要任务是什么？8
10、 .证券公司的主要业务及其在金融市场上的重要作用有哪些？六、案例题美国独立投行模式的破灭美国投资银行主要有两类：一种是独立发展模式，如美林、高盛、摩根士丹利、雷曼兄弟。此模式下投资银行同商业银行保持着相当距离，前者是一个真正的市场主体，不受后者支配。第二是金融控股公司关系型（或全能型发展模式，如花旗集团环球金融、摩根大通、美国银行。在此模式下，投资银行和商业银行同属于某一金融控股公司二者是一种兄弟式的合作伙伴关系，虽然保持着一定距离，但业务上的相互支持较前者紧密了许多。2008年，众多大型金融机构在美国百年一遇”的金融危机中倒下。2008年3月,美国原五大投行中，贝尔斯登被摩根大通收购；9月1
11、4日，雷曼兄弟宣布申请破产；美林证券也同意以约440亿美元的价格出售给美国银行；9月21日，美国联邦储备委员会宣布批准美国第一大投行高盛和第二大投行摩根士丹利实施业务转型，转为银行控股公司，未来这些投资银行将在银行控股公司（或全能银行旗下经营。至此，占美国投资银行市场份额60%的前5大独立投资银行在这次危机中被全能银行收购或转型为银行控股公司。针对这个现象，专家学者从不同的角度分析了原因，主要有以下观点：1、投行高杠杆经营，造成经营风险过大。对资本市场的过度依赖”与杠杆式经营理念”相结合的经营模式是美国前五大独立投行在此次国际金融危机中相继倒下的主要原因;2、产权过于分散，内部人控制严重。美国投行机构的股权过于分散，内部人控制严重，这种股权特点及其相对应的治理结构是造成华尔街危机的重要原因；3、严重的监管缺位。美国投行业务既不受美联储监管，也不受投资公司法的约束。美国证券交易委员会对投资银行实行的自愿监管计划规定：美国的投资银行可在自愿的基础上向SEC（美国证券交易委员会汇报其资本和流动性状况，投资银行可以自由决定参加或退出SEC对它的监管。分析思考：美国五大独立投行的破灭给我国证券业的发展带来哪些启示？提示:可以从投资银行的股权结构、监管机构对投资银行的监管、投资银行的运行等方面进行分析。要求:有观点、有内容、有结合（所学知识与案例内容。
