《2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第119期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第119期（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）1. 单选题下列产品中，可以在证券公司柜台市场发行、销售与转让的有（）。.证券公司发行的收益凭证.代销银行的理财产品.代销信托公司的信托计划.证券公司发行的集合资产管理计划问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于以下私募产品：（1）证券公司及其子公司以非公开募集方式设立或者承销的资产管理计划、公司债务融资工具等产品；（2）银行、保险公司、信托公司等其他机构设立并通过证券公司发行、销售与转让的产品；（3）金融衍生品及中国证监会、中国证券业协会认可的产品。2. 单选题经营机构向普通
2、投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息包含（）。.可能直接导致超额收益的事项.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容.投资者适当性匹配意见问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项；（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；（5）限制销售对象权利行使期限或者可解
3、除合同期限等全部限制内容；（6）投资者适当性匹配意见。项错误，应提醒各户面临的风险。3. 单选题在证券交易活动中禁止作出虚假陈述或信息误导的主体包含（）。.证券服务机构.证券交易场所工作人员.证券监督管理机构.证券登记结算机构从业人员问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导，是指证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导。主体是指证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员。4
4、. 单选题根据证券公司柜台市场管理办法（试行），下列关于柜台市场业务的说法，正确的有（）。.证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通.证券公司应当向协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告.证券公司应当在每个会计年度结束后向中国证监会报送柜台市场业务年度报告.中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司进行柜台交易，应当报中国证券业协会备案，其柜台交易管理制度和实施方案应当通过中国证券业协会组织的专业评价。证券公司应当向中国证券业协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告。证券公司应于每月结束
5、后5个工作日内按要求向中国证券业协会报送柜台交易月度报表；每年结束后规定时间报送柜台市场业务年度报告。错误。证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的互联互通，信息范围包括但不限于私募产品基本情况、交易信息和登记结算信息等。中国证券业协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查；证券公司及其相关人员应当予以配合，并按照要求提供有关文件和资料、接受问询。5. 单选题中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为若干类别，其中，风险管理能力在行业内最高，能较好地控制新业务、新产品方面的风险的属于（）公司。问题1选项A.C类B.B类C.D类D.A类【答案】D【解析】中国证监会根
6、据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E五大类十一个级别。其中，C级是正常经营状态的最低等级。（1）A类公司风险管理能力在行业内最高，能较好地控制新业务、新产品方面的风险；（2）B类公司风险管理能力在行业内较高，在市场变化中能较好地控制业务扩张的风险；（3）C类公司风险管理能力与其现有业务相匹配；（4）D类公司风险管理能力低，潜在风险可能超过公司可承受范围；（5）E类公司潜在风险已经变为现实风险，已被采取风险处置措施。6. 单选题下列关于股票质押式回购业务的风险管理的说法，正确的有（）。.股票质押率上限不得超过70%
7、.以有限售条件股份作为标的证券的质押率原则上低于同等条件下无限售条件股份的质押率.证券金融公司可以根据市场情况，对质押率上限进行调整，并向市场公布.单只A股股票市场整体质押比例不得超过50%问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】股票质押率上限不得超过60%，错误。以有限售条件股份作为标的证券的质押率原则上低于同等条件下无限售条件股份的质押率。证券交易所可以根据市场情况，对质押率上限进行调整，并向市场公布。单只A股股票市场整体质押比例不得超过50%。错误，证券金融公司是从事转融通业务的公司，无权调整股票质押率。7. 单选题下列关于申请证券投资咨询从业资格的机构应当具备的条件，说法正
8、确的有（）。.有100万元人民币以上的注册资本.单独从事证券投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员.高级管理人员中应当取得证券投资咨询从业资格的不少于2人.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券投资咨询机构应当具备下列条件：1.单独从事证券投资咨询业务的机构，有5名以上符合证券投资咨询从业条件的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上符合证券、期货投资咨询从业条件的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名符合规定的证券投资咨询从业条件，错误；2.有100万元人民币以上的注册资本；
9、3.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；4.有公司章程；5.有健全的内部管理制度；6.具备中国证监会要求的其他条件。8. 单选题根据证券市场禁入规定，下列关于证券市场禁入措施的说法，错误的是（）。问题1选项A.中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人有陈述、申辩和要求举行听证的权利B.配合查处违法行为有立功表现的，中国证监会应当对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施C.严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的，中国证监会可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施D.中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的
10、事实、理由及依据【答案】B【解析】中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据，并告知当事人有陈述、申辩和要求举行听证的权利。被采取证券市场禁入措施者因同一违法行为同时被认定有罪或者进行行政处罚的，如果对其所作有罪认定或行政处罚决定被依法撤销或者变更，并因此影响证券市场禁入措施的事实基础或者合法性、适当性的，依法撤销或者变更证券市场禁入措施。被中国证监会采取证券市场禁入措施的人员，中国证监会将通过中国证监会网站或指定媒体向社会公布，并记人被认定为证券市场禁入者的诚信档案。9. 单选题下列关于证券公司客户的交易结算资金和证券的说法，错误的是（）。问题1选
11、项A.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行B.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产C.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产D.任何情况下不得查封、冻结、扣划或者强制执行客户的交易结算资金和证券【答案】D【解析】证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产，证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产，非因投资者本身的债务或者法律规定的其他情形，不得查封、冻结、扣划或者强制执行存入专门账户的投资者参与资金，D项错误。1
12、0. 单选题根据证券基金经营机构信息技术管理办法，以下关于证券公司提供信息技术服务符合规定的有（）。.证券公司可以为子公司提供机房、通信网络及其他信息技术基础设施.证券公司可以协助子公司开展相关运维工作.证券公司可以设立信息技术专业子公司，为母公司提供信息技术服务.证券公司设立的信息技术专业子公司不得为其他金融机构提供信息技术服务问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司可以在安全、合规的前提下为子公司提供机房、通信网络及其他信息技术基础设施，并协助开展相关运维工作。证券公司为其子公司提供信息技术服务的，应当充分评估信息技术基础设施的支撑能力与冗余程度，并与子公司签订服务协议
13、，明确合作双方的权利义务，以及建立日常协作、业务隔离和应急管理机制，防范基础设施共用产生的新增风险。证券公司可以设立信息技术专业子公司，为母公司提供信息技术服务。信息技术专业子公司经中国证监会备案后可为其他金融机构提供信息技术服务，错误。11. 单选题根据公司法，有限责任公司应当采取的设立方式为（）。问题1选项A.发起设立B.备案设立C.核准设立D.募集设立【答案】A【解析】公司的设立方式有两种，发起设立和募集设立；发起设立是指所有发起人认购公司发行的全部股份而设立股份有限公司；募集设立是指发起人认购公司部分股份，其余部分向社会公众募集的方式设立股份有限公司，发起人认购比例不能低于35%。股份
14、有限公司可应采取发起设立或募集设立；有限责任公司的设立只能采取发起设立，因为募集设立会导致股东人数超过50人，不符合公司法的要求。没有备案设立和核准设立的说法。12. 单选题根据相关规定，证券经纪人不得（）。问题1选项A.向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程B.替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜C.向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息D.向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息【答案】B【解析】证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。证券经纪人可以向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传
