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1、项目申请书项目编号 项目名称 环境金融产品汽车尾气排放权的可行性研究 及市场前景分析 项目主持人 联系电话 所在院（系） 学 号 专业班级 指导教师 E-mail 申请日期 起止年月 填 写 说 明1、本申请书所列各项内容均须实事求是，认真填写，表达明确严谨，简明扼要2、申请人可以是个人，也可为创新团队，封面只填主持人。“项目编号”一栏不填。3、本申请书为大16开本（A4），左侧装订成册。可网上下载、自行复印或加页，但格式、内容、大小均须与原件一致。4、负责人所在二级学院（系）认真审核, 经初评和答辩，签署意见后，将申请书统一报送教务处。一、 基本情况项目名称环境金融产品汽车尾气排放权的可行性
2、研究及市场前景分析所属学科环境经济学、金融学申请金额 5000 元起止年月 2014年 9 月至 2015 年 8 月主持人姓名性别民族出生年月 年 月学号联系电话宅： 手机:指导教师联系电话宅： 手机:主持人曾经参与科研的情况(注明是否结题)指导教师承担科研课题情况指导教师对本项目的支持情况项目组主要成员姓 名学号专业班级所在学院项目中的分工二、 立项依据（一） 研究目的 现如今，全球生态环境已亮起“红灯”，空气污染、气候异常等环境问题频频发生，而我国尤为明显。虽然我国政府已采取措施治理环境污染，但大部分都是以政府为主导，以财政拨款为治理资金来源，以工厂等企业为治理的“主力军”，忽视了广大群
3、众对环境应负的责任及义务，也忽视了“市场经济对环境污染治理及社会资金导向能够起到巨大作用”这一重要事实。因此，我们本着“大胆假设，小心求证”的科研精神和创新精神，基于“环境金融”这一兼具社会效益和经济效益的新型理念，设计了一款环境金融产品汽车尾气排放权。该产品依托于以下假设：空气等环境资源是有限的，故空气应该被有偿化使用。而汽车尾气排放权就是在一定区域内，在汽车尾气排放总量不超过允许排放量的前提下，内部各污染源（即汽车）之间通过货币交换的方式相互调剂排放量（即某车排放量若超出一定范围，该车车主需要为超出部分买单，从车的排放量未超出限定量的车主哪儿购买其剩余排放量），从而达到减少排放量、保护环境
4、的目的。它的主要思想就是建立合法的汽车尾气排放权，并允许这种权利像商品那样被买入和卖出，以此来进行汽车尾气的排放控制。该产品旨在提高公众对保护环境的主动性及积极性，调动起公众的环保热情，改变历年在环保问题上由政府唱主角的现状，促使政府宏观与个人微观相结合，力图达到“全民环保”，并运用市场机制，将政府与企业通过行政交易治理污染变为市场运用市场化手段解决节能减排问题，提高环境的改善效率。除此之外，我们还希望通过该产品，能把经济性、公益性、道德性结合起来，形成一种健康的、绿色的、可持续发展的金融盈利模式，推动我国金融更快地从传统型向创新型转变。注：环境金融是环境保护和金融的融合体，主要探讨金融业根据
5、环境保护的需求而进行的金融创新，借助多样化的金融工具以提高环境质量、转移环境风险、以市场为媒介融通保护环境所需资金，实现保护环境和经济发展目的的一种市场类环境经济激励体系。由于环境资源是可再生的，故被认为是无限的，但在现阶段条件下，人们对环境资源的过度使用已超出了生态系统本身的循环率，环境资源供不应求，故我们认为，现阶段的环境资源是有限的。（二） 研究内容 在查阅大量相关文献的基础上，本项目小组成员详细了解了环境金融在我国的研究现状及其产品在我国的发展现状，由此形成了汽车尾气排放权的设计构想。在后期的研究设计中，我们将从以下几方面着手完善该产品：1. 通过访谈空气污染治理相关领域的专家，调研出
6、合适的汽车尾气限排标准。2. 通过访谈汽车设计及生产方面的专业人士，调研出汽车尾气排放量的可行性计算方法。3. 利用统计学中抽样调查的方法，采用调查问卷的形式调查不同车主（包括不同年龄、不同职业等）的车每日所行里程及其车的型号、排量等相关参数，以及他们对汽车尾气排放权的看法。通过数据定量分析，得出目前车辆的尾气排放状况；通过定性分析，掌握大众对该产品的接受及认可程度。4. 通过实地调研北京环境交易所、天津排放权交易所、上海环境能源交易所等几个国内比较有名的排放权交易所，了解我国市场上已经成形的几个污染物排放权的交易模式，设计出最适合汽车尾气排放权交易的模式。5. 通过参考国内外文献资料，查阅国
7、外相类似的环境金融产品案例，并根据需求供给理论、价格价值理论等相关经济学知识，分析汽车尾气排放权交易的市场前景。6. 通过研究市场上已有的环境金融产品，设计出一套可行的操作方法，防止有人利用汽车尾气排放权交易投机，使得该产品达不到保护环境的最终目的。（三） 国、内外研究现状和发展动态1. 国外研究动态Jose Salazar(1998)对环境金融的功能进行了研究, 认为应寻求保护环境的金融创新。Eric Cowan(1999)通过对环境金融的界定, 探讨了发展环境经济融通所需资金的途径。著名的金融专家Marcel Jeucken于2001年出版了金融可持续发展与银行业一书, 分析了金融业和可持
8、续发展的关系, 强调了银行在环境问题上的重要作用。Sonia Labatt于2002 年出版的环境金融也是一个代表, 该书主要探讨了金融创新与环境的关系、金融服务业如何进行环境风险评价以及提供金融产品。如今, 在一些发达国家, 环境金融已经成为学术研究和发展循环经济实践的新领域, 比如 Sanjeev Bansal(2006) 、 Perez Oren(2007)等的研究。此外，在一些国家和地区，环保类金融产品及其衍生品已形成交易市场，尤其在京都议定书签订以后，碳排放之类的环保类金融衍生品，逐渐成为西方机构投资者热衷的新兴交易品种。国际上形成多个碳排放权交易市场 如英国排放配额交易体系、欧盟排
9、放贸易体系、美国芝加哥气候交易所、加拿大蒙特利尔气候交易所等等，很多世界知名的金融机构也活跃在这些市场上，包括荷兰银行、高盛、摩根斯坦利等等。甚至一些国家已经着手建立碳减排期货和期权市场，香港证券交易所也在积极筹备建立温室气体排放权场内交易市场。2. 国内发展动态国内近年来对环境金融也进行了一些研究，但环境金融市场尚处于起步阶段。国内较早提出环境金融概念的是张伟(2005)，他在博士论文和相关著作中对环境金融理论的发展进行了梳理, 并论述了环境金融学科的特点, 希望理论界能够对环境 金融的研究引起重视。之后, 王卉彤等(2006)引入了国外的环境金融理论, 并就如何与中国的现实结合进行了初步探
10、索。与环境金融相接近的研究是关于绿色金融(生态金融)的研究。王军华(2000)探讨了绿色金融发展的必然性和基本发展思路。熊学萍(2004)提出发展绿色金融, 改变金融业的传统考核指标, 是弥补传统金融缺陷、促进人类可持续发展的必然选择。陈光春(2005)就绿色金融发展的融资策略进行了探讨。李心印(2006) 探讨了绿色金融工具创新的必要性和方式, 建议通过许可证抵押贷款证券化和发行环保信用卡实现金融工具的创新。我国实务界在环境与金融的结合上也有了初步发展。2008年，我国先后批准设立北京环境交易所、上海环境能源交易所、天津排放权交易所，致力于开发二氧化硫、化学需氧量等主要污染物交易产品和能源效
11、率交易产品。但是，与美国和欧盟排放权市场成熟、天气类为代表的环境类金融衍生品不断创新的局面相比，我国对应领域滞后的状况十分明显。注：京都议定书是1997年12月在日本京都由联合国气候变化框架公约参加国三次会议制定的。其目标是“将大气中的温室气体含量稳定在一个适当的水平，进而防止剧烈的气候改变对人类造成伤害”。（四） 创新点与项目特色 该产品将空气有偿化，并假定可以将其当做商品一样在市场上买卖，通过市场供求关系将“空气商品”合理定价，并允许其价格可以随着供求改变而变化。当供小于求时，价格上涨，一些公众可能会放弃用私家车出行，把自己节省下来的排量以高价卖出去，达到了政府鼓励市民用公共交通出行的目的
12、，并减少了车流量，缓解了拥堵状况。当供大于求时，正说明此时很多人都不需要用私家车远行，所以即便价格再低也有一些剩余排量卖不出去，故政府还可根据价格的波动掌握本市的交通状况，提前准备应急方案，提高行政效率。同时，汽车尾气排放权是一款针对普通大众的产品，让广大群众真切地参与到环保过程中，体验通过自己的力量使得环境不断改善的过程；也让公众明白，他们的力量是巨大的，环保不仅仅是国家和政府的事，更是每个市民应尽的义务与责任。此外，与其他纯金融产品仅仅注重最大化盈利的特点不同，环境金融产品要达到的首要目的是环保，其次才是盈利。本项目小组成员认为，属于经济学下一个重要分支的金融学，其目的不应脱离经济之“经国
13、济民”的本意。但按目前的情况看，市场上泛滥着众多其原始资产是不良资产的金融衍生品，这为金融乃至整个经济圈埋下了巨大隐患，2008年金融危机的爆发就是一个值得警醒的例子。因此，在金融创新上有意识地引导其良性发展，打造可持续的金融盈利模式，才能让一国经济屹立不倒。（五） 预期成果1. 通过对相关领域专业人士的访谈和调研的实际情况，完善对汽车尾气排放权的设计，使其成为一款可行度高的、市场前景好的新型环境金融产品。2. 形成汽车尾气排放权的可行性分析报告和市场前景分析报告。3. 在专业期刊杂志上发表与该项目相关的研究论文。（六） 项目研究进度安排2014.09-2014.10 查阅相关文献，确定研究意
14、向2014.10-2014.11 完成产品初步设计2014.11-2014.12 访谈相关领域专业人士2014.12-2015.01 设计调查问卷，选定调查样本2015.01-2015.03 发放调查问卷，回收并整合数据，利用统计软件SPSS统计数 据，分析数据2015.03-2015.04 实地调研北京环境交易所、天津排放权交易所、上海环境能源 交易所2015.04-2015.05 根据以上调研情况完善产品2015.05-2015.06 撰写产品的可行性分析报告和市场前景分析报告2015.06-2015.07 指导老师修改，最终定稿2015.07-2015.08 发表论文，总结解题 （七） 已有基础1. 与本项目有关的研究积累和已取得的成果 通过阅读大量相关文献资料，我们已掌握国内外在环境金融
