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1、2022年证券从业资格必考试题库含答案1. 单选题 根据合伙企业法规定，下列哪一选项不符合当然退伙情形（ ）。A 个人丧失偿债能力B 合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行C 作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡D 执行合伙事务时有不正当行为答案 D解析 本题考查合伙企业法有关规定。根据合伙企业法第四十八条规定，合伙人由下列情形之一的，当然退伙：（1）作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡；（2）个人丧失偿债能力；（3）作为合伙人的法人或者其他组织依法被吊销营业执照、责令关闭、撤销，或者被宣告破产；（4）法律规定或者合伙协议约定合伙人必须具有相关资格而丧失该资格；（5）合伙人
2、在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行。执行合伙事务时有不正当行为属于除名退伙的情形，选项D错误。2. 单选题 下列有关公司的说法，错误的是（ ）。A 公司以营利为目的B 公司以其全部资产对外承担民事责任C 我国公司法主要适用于有限责任公司和股份有限公司D 公司股东对公司承担无限连带责任答案 D解析 考点：本题考查公司的定义。公司是指以营利为目的，由一个股东单独投资组建或者特定人数的股东联合投资组建，股东以其投资额为限对公司负责，公司以其全部财产对外承担民事责任的企业法人，选项D说法错误。见教材第一章第二节。3. 单选题 （ ）负责债券融资工具交易的日常监测。A 中国人民银行B 中国银行
3、间市场交易商协会C 全国银行间同业拆借中心D 中央国债登记结算有限责任公司答案 C解析 考查监管部门对非金融企业债券融资工具发行与承销的监管措施。同业拆借中心负责债务融资工具交易的日常监测，每月汇总债务融资工具交易情况向交易商协会报送。见教材第三章第四节。4. 单选题 一只基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的（ ）A 10%B 20%C 30%D 50%答案 A解析 基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：一只基金持有一家公司发行的证券，其市值超过基金资产净值的百分之十；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的百分之十；基金财产参与股票发
4、行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；一只基金持有其他基金（不含货币市场基金），其市值超过基金资产净值的百分之十，但基金中基金除外；基金中基金持有其他单只基金，其市值超过基金资产净值的百分之二十，或者投资于其他基金中基金；基金总资产超过基金净资产的百分之一百四十；违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；中国证监会规定禁止的其他情形。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受前款第（一）项、第（二）项规定的比例限制。5. 单选题 为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市
5、场的正常秩序，法律法规对借公开信息披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。具体包括下列（ ）情形。禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字禁止对基金的证券投资业绩进行预测禁止违规承诺收益或承担损失禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构A B C D 答案 D解析 考基金信息披露的禁止性规定包括：1.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏2.禁止对基金的证券投资业绩进行预测3.禁止违规承诺收益或者承担损失4.禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构5.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性
6、、恭维性或推荐性的文字6. 单选题 证券金融公司的资金，除用于履行相关法律法规的规定职责和维持公司正常运转外，不能用于购买（ ）。A 国债B 证券投资基金C 银行存款D 投资性不动产答案 D解析 考点：考查证券金融公司的资金用途。资金用途证券金融公司的资金，除用于履行相关法规的规定职责和维持公司正常运转外，只能用于购买银行存款；购买国债、证券投资基金份额等经中国证监会认可的高流动性金融产品；购置自用不动产及中国证监会认可的其他用途。7. 单选题 银行间债券市场发行国债分销时，要完成承销商和分销认购人的过户程序，需要填制债券发行分销过户指令一览表，以下要满足分销过户指令一览表要求所必需的是（ ）
7、。A 仅需要填写分销价格和数量B 需要填写分销价格、数量和加盖公章C 需要填写分销价格和数量，加盖公章和预留印章D 需要填写分销价格和数量、加盖预留印章、填写分销秘钥答案 D解析 银行间债券市场发行国债的相关内容。承销人根据与分销认购人签订协议所确定的分销价格和数量，填制债券发行分销过户指令一览表，加盖预留印章、填写分销密钥后传真至中央同债登记结算有限公司，同时将原件寄至中央国债登记结算有限责任公司。8. 单选题 经营机构违反证券期货投资者适当性管理办法的下列（ ）情形，应当给予警告，并处3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处3万元以下罚款。未按规定划分产品或者
8、服务风险等级的未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的未按规定对专业投资者进行细化分类和管理的未按规定展开适当性自查的未按规定妥善保存相关信息资料的A B C D 答案 D解析 考点：考查对经营机构违反适当性管理规定的监管措施。应为未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的。见教材第二章第三节。9. 单选题 证券公司违反规定，从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上（ ）万元以下的罚款。A
9、20B 30C 50D 60答案 B解析 本题考查证券自营业务规定的法律责任。证券公司违反规定，从事证券自营业务、证券资产管理业务，投资范围或者投资比例违反规定的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上30万元以下的罚款。见教材第一章第七节。10. 单选题 下列关于中央银行票据的说法有误的是（ ）。A 期限通常在6个月到3年B 中央银行票据实质是中央银行债券C 具有短期性的特点D 发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币。答案 A解析 中央银行票据简称央票，是中央银行为调节商业银行超额
10、准备金而向商业银行发行的短期债务凭证，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月至3年。中央银行票据实质是中央银行债券，之所以被称为“中央银行票据”，是为了突出其短期性特点。11. 单选题 在全国股份转让系统申请挂牌的公司，必须履行披露义务，所披露的信息应当（ ）。真实完整相关准确A B C D 答案 A解析 本题考查在全国股份转让系统申请挂牌的公司需要满足的条件。必须履行披露义务，所披露的信息应当真实、准确、完整。见教材第三章第八节。12. 单选题 （ ）是商业银行业务活动的总括性反应。A 现金流量表B 资产负债表C 利润表D 所有者权益变动表答案 B解析 考查考生对财务报表在商业银
11、行中作用的理解，其中资产负债表是商业银行业务活动的总括性反应。见教材第二章第一节。13. 单选题 公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流是（ ）。A 企业自由现金流B 股权自由现金流C 股票红利D 利息答案 A解析 本题主要考查对企业自由现金流的理解。企业自由现金流(FCFF)是指公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流。见教材第四章第四节。14. 单选题 个人申请保荐代表人资格，应当具备的条件不包括（）。A 诚实守信，品行良好，无不良诚信记录B 最近3年内在相关规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人C 最近2
12、年未受到中国证监会的行政处罚D 未负有数额较大到期未清偿的债务答案 C解析 根据证券发行上市保荐业务管理办法的规定，个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件：具备3年以上保荐相关业务经历；最近3年内在本办法第2条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人；参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效；诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚；未负有数额较大到期未清偿的债务；中国证监会规定的其他条件。15. 单选题 集合类企业债券，简称为集合债券，是指以多个发行人作为联合发行主体，按照（ ）的原则共同发行的企业债券。统一组织分别负债统一担保集合发行A B
13、C D 答案 B解析 考查集合债券的定义。集合债券是指以多个发行人作为联合发行主体，按照统一组织、分别负债、统一担保、集合发行的原则共同发行的企业债券。16. 单选题 关于融资融券的标的证券的下列说法，错误的有（ ）。.标的证券暂停交易后恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限不可以顺延.标的股票交易被实施风险警示的，交易所自该股票被实施风险警示日后一天将其调整出标的证券范围.标的证券进入终止上市程序的，交易所自发行人作出相关公告当日起将其调整目标的证券范围.证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券合同无效A 、B 、C 、D 、答案 B解析 考查标的证券暂停终止的
14、相关规定。标的证券暂停交易后恢复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限可以顺延。标的股票交易被实施风险警示的，交易所自该股票被实施风险警示当日将其调整出标的证券范围。证券被调整出标的证券范围的，在调整实施前未了结的融资融券合同仍然有效。17. 单选题 常见的间接融资方式有( )。银行信用融资消费信用融资租赁融资商业信用融资A B C D 答案 A解析 本题主要考查间接融资方式。间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。18. 单选题 将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（ ）。A 交易工具B 组织方式C 交割方式D 辐射地域答案 B解析 本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）按交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分
