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1、精选优质文档-倾情为你奉上反洗钱专业试题库一、单项选择题1、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（A ）。A. 反洗钱内部控制制度建设情况 B.执行客户身份识别制度的情况 C. 报告可疑交易的情况 D.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 出自反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）2、反洗钱非现场监管办法的金融机构可疑交易报告情况统计表中“当期可疑交易报告”指（ B ）。A. 向侦查机关报告的可疑交易报告B. 报告期内所有可疑交易报告C. 向当地公安机关报告的可疑交易报告D. 向人民银行当地分支机构报告的可疑交易报告出自反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）3、下
2、面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（ A ）。A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）4、根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ B ）。A.国务院金融协调办公室 B.中国人
3、民银行 C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国公安部出自中华人民共和国反洗钱法5、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，下列（ B ）交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。D.定期存款到
4、期后，直接提取或者划转。出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）6、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（ A ）实施。A.中国人民银行及其分支机构B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级政府的公安机关出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）7、山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法适用的评估对象为（ D ）。A.本级机构 B.本级及山东省内管的辖所有分支机构C.下级分支机构 D.本级及山东省内直接管辖的下
5、一级分支机构出自 关于印发山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法（试行）的通知（济银发2007131号）08、金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔（ C ）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A. 人民币5万元以上或者外币等值10000 美元以上B. 人民币2万元以上或者外币等值2000 美元以上 C. 人民币1 万元以上或者
6、外币等值1000 美元以上D. 人民币10万元以上或者外币等值5000 美元以上出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）9、被评估金融机构应于（ C ）前将金融机构反洗钱工作自律评估表、金融机构反洗钱工作自律评估报告的纸制版及电子版按管辖级次报送当地人民银行分支机构。A.次年一季度 B.次年二季度 C.次年一月底 D.次年二月底 出自 关于印发山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法（试行）的通知（济银发2007131号）10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求
7、的客户身份识别措施的，由（ C ）承担未履行客户身份识别义务的责任。A.第三方 B.该金融机构和第三方共同 C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）11、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。A.五 B.八 C.十 D.十五出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）12、有管辖权的金融机构应按照金融机构反洗钱工作自律（C ）和标准对被评估机构报告期内执行反洗钱法律规定的情况分项目进行评估。A. 评估准
8、备 B.评估报告 C. 评估项目 D.评估办法出自关于印发山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法（试行）的通知（济银发2007131号）13、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法自（ D ）起施行。A. 2006年 8 月1日 B.2007年11月1日C. 2006年10月1日 D.2007年8 月1日出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）14、保险公司在办理（ C ）时，履行客户身份识别义务时不适用金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法。A.保险业务 B.理赔业务 C. 再保险业务 D.财险业务出自金融
9、机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（ A ）提交可疑交易报告。A. 中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关C. 检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）16、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（ C ）罚款，并对直接负责的
10、董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下出自中华人民共和国反洗钱法17、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（ D ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下出自中华人民共和国反洗钱法18、金融机构应于年度或者季度结束后（ B ）工作日内按
11、照反洗钱非现场监管办法规定的报表格式向当地人民银行分支机构报送非现场监管信息。A.3个 B.5个 C.15个 D.10个出自反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）19、反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的（ D ）工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。A.20个 B.30个 C.15个 D.10个出自反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）20、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（ D ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任
12、人员，处一万元以上五万元以下罚款。A.1万元以上5万元以下 B.5万元以上10万元以下C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上50万元以下出自中华人民共和国反洗钱法21、金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（A）内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。A. 10日 B.3日 C.5日 D. 20日出自反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）22、金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（ A ）保存。A.最长期限 B. 最短期限C.规定期限 D.适当期限出自金融机构
13、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）23、金融机构应当保存的交易记录包括关于（ D ）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。A.大额 B.资金 C.可疑 D.每笔出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行令2007第2号）24、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ D ）报备。A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会C.中国保险监督管理委员会 D.中国人民银行出
14、自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）25、单笔或者当日累计人民币交易（ D ）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。A.5 B.10 C.15 D.20出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）26、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B ）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。A.100 B.200 C.300 D.500 出自金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2006第2号）27、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（A）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。A.50
