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1、银行案件防控学习心得体会篇一：银行案件防控学习心得体会银行案件防控学习心得体会 近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平时在 工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得 总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金 融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，教育乏力。 俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行网 点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思 想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为
2、空谈，认为在各自网点内 的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规 观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知 做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。 二、是防患意识不强，管理乏力。 近几 年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到 彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内 部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。 三、稽核 检查图形式、走过场、监督乏力。 一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行网点 多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面
3、，稽核检查人员 有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发 现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事 情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题 越积越大，最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为： 要做好 案防工作，关键是做好以下几个方面：一、加强银行内部风险防控（一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自 办理。（二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职 务之便进行非法活动。（三）大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账
4、户资金变动进行动态提示。（四）对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为 客户本人所有并视同要件进行管理。（五）坚持“四眼制度”复核 、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认 业务全程无误后再进行复核。（六）严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。（七）加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人 员，要重点加强岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险提示，使工及早识别 各种外部欺诈企图。（八）充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录像。二、加强自身素质修养、提升合规操作意识 案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习
5、相 关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。我们每 位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真 地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查 找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银 行违法违规案件得到遏制。从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职 责，杜绝各项违规操作，消除案件隐患，才能达到有效地目标。相信我们每位员工 都会远离金钱的诱惑，共同创造出一个和谐、合规的工作环境。同时，案件防控工作关键点在于落实到每一个员工，只要我们每位员工都有 案件防控意识、遵章守纪，案件防
6、控就会事半功倍。在日常工作中要不断加强自我 学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小 事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的 自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道 德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根， 变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8 小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。三、加强业务知识学习身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销 和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。
7、作为临柜人员，我深知临柜工 作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。 因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼 技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很 清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才 能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。通过此次的案件防控学习活动，我找到了正确的价值取向与是非标准，找准 了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对 提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的 各种风险增强能力
8、，积极规范操作行为和消除风险隐患。总之，在工作中要严格遵 守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识，警惕思想，坚定信 念，合规办事，杜绝一切违规和风险。篇二：银行案件防控心得体会近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额 巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作 风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管 理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制 度建设为主要内容的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得 体会浅淡如下：近几年来，随着银行业的竞争加剧，
9、每个银行都在不遗余力进行着金融创新 推出自己有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自己在银行业中的地位以及 中国银行业在世界银行业中的地位起到了一定的作用。但我们也要看到由于太刻意 追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建 设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是 近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发 生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统 的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹 大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度
10、要求和业务操作规程进行 操作，只凭自己经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：(1)信贷方面：贷款授权授信 管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相 互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、 重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有 赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治 理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治 理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员
11、工风 险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长 鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面 的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件 数量不断下降。篇三：银行员工内部风险防控学习心得体会 银行员工内部风险防控学习心得体会 通过对副行长在省分行案件和重大 风险事件防控专题会议上讲话深入学习，对于最近发生的风险事项和案件，暴露出 的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控管理 上的重大缺陷，员工行为的不够敏感、对风险案件揭
12、露能力的不够强、对突发事件的应 对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思。 通过学习，我认识到，我 们在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需进一步增强危机意识、增 强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识， 时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生。 对于以上存在问题，经过学习与 思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。 一、树立 “以人为本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个 人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作 的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是
13、有很强的震憾，模范地 遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将 本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重 视，从行动上自觉。 二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。要加强各项内控 制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理， 要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应严肃处 理至开除。 三、完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个 重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身 影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案
14、。我们要通 过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可 以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的 形式作好员工的培训工作等等。四、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严 格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；并做到密切关注员工思想动 态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。 五、切实加强自身的素质学习。特 别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分 析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要 求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎 行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。
