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1、一、判断题（共10题，200分）W金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名里的维护工作。A 对B 错金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经管管理等基本活动之上才能达到预期效果。A巒对B 错一、判断题（共10. 200分）国劳院反洗扶行政主策誚T为恩行反洗伕资金监测职贵，可以从ED钢肖关部门、机顾取所漪的18息，国务院有关郃门、机构应当提供入对B 错M所肖洗伕行为宅殖敵亂离析和融合三个阶段，幷且蕩賈严格退循三个阶段的y燧順序入对B 错一、判断题（共10题，200分）0客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。A. O对B. 错獵 在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
2、A. ）对B. 错、判哥陵（共10. 200分）內讯控制井不能为金Hi机嗽驰对侧T只能陵到合理”別A.B. &在概朗间切 可任资金可在郦的me户和投资瞅户间自由消“的产品，冼汝风场槪依心 相反，不可仟谖加戟傍flmE*决舍的产 品.冼櫛诡mm欢.A. 对B.一.判断题（共10题，200分）金融机构与客户的业务关系存绩期间，容户毎一次交剔寸金融机构都薊搭户的身份曲亍更新识别。A O对B 错1W反洗钱行政主管韶EQH他依法员有反洗钱鉴誉诗理职责的却门、机构发观涉嫌洗钱彳喘的交易活动，应当及时向检索机关报缶A 对B 错二单选題（共10题，400分）* FATF每年发布,总结洗玻型、手法、风脸和发錢S
3、势，理出防范材T击的工作建议，供各国开展洗询躁类型研处A反洗钱連议B不合作国家和地区名电C 洗*如湮报吉D.最佳艮践报吉g 下列关于洗钱的危畫性的陀去中，错误的是。A冼$肋长更严重和更大規棋科E鸵活动B冼* 土严重危妄经济的健康发展C洗*缈长狗咗（S败D. 洗钱只罡掩饰、则足罪断得，不衲社会的正常运行二、单选题（共10题,40.0分）$ 金融机构的风险划分标准应报送（。A中国根行业梵督管理委员会B 中国人民報行C中国反洗钱监测分析中心D.中国人民银行省一圾分支机构*下列关干建立反洗钱內郁控制制度的作用错误的罡（A 可以杜绝冼钱行为B可以加强金融机构的自我约束和殛管理C可以提高金融机构的风险意识
4、D可以防范洗钱殛二、单选题（共10断400分）* 在认旦肠亍富户身份识號湮砒上，对风睑茅级钱高的容户的审核应严于殛苓级较低吝户的审核，指的是 原则 全面性B 持綁C- 倉点识别D. 审怕性g将犯罪所得存入金融机I减沟买可凌通票据罡洗钱的（阶段。a 放28阶段B 离析阶段C融合阶段D汇总阶段 二.小选题（共10, 400分）W左与喜户的业务关系釈娥期间，金砂机构应当采取持的喜户身份iR别m施，关注喜户及.金融交易情况，及时提示吝户更新资I418S.A 资金采源B 。经济状况B. 经営港动C. 资金用途*金敵机构抿吉涉虜恐怖1资的可麺交易萤理办法明确了可疑交易报吉尿灌不包括（）a金ammMi作人员
5、怀疑官户、交易或者资金与那祐组织、恐怖子、进行恐悔腔资的人相关联的B. 国务陕有关2BCWDFI构、旬法机关，联合服理会块议所歹媲5怖组织和恐佈分子名里c.中国人民根行要浓鈿机构关注的恐t潮织、恐佈分人名单D 其他国冢发布的担未得到扶国承认的反恐St资监控名虽二、单逸題（共10, 400分）歩 对于低风殓等境書户，各里位应开展持绒性的客户硼识別，关注書尸的交易慣况，及时損示書户和资料信息，幷定删搐户佰息舲亍核对更新，对个人客户, 应至少毎（ 进行一次HI中孩对。A 孚度B 半年C C 一年D 三年1%对于跃符合大IJi交易标准和可蜕交甥际准的交甥，加险公司应岂（A 分别应大SK易和可疑交剔蜡B
6、只按交大椎交ffiSC 只援交可疑交易抿吉D两个报吿均不鞭提交三、多选题（共10題，400分）反洗钱法律制度的发展趙势包括（）A. J从里纯打击转冋预防与打击并重B. “洗钱马瞬的内朗口外延不断扩大C. “法律所规定的义务王体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D. 工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规摸杀伤性武器扩散 箕 洗钱方式可以被归纳为叹下哪几种（）A. “利用金毆机构洗钱B. 通过赌博方式C. 通过投资办产业的方式洗钱D. 7通过市场的商品交易活动三、多选題（共10 400分）0中国人民根行法舷，中園A民根行对细如构注反反冼扶义男的1亍为耐陽些权力（）a “行改顷权B 建议妙权
7、c.责令 fflhBSD. 吊備经营许可迂浪 主）1枫构应当1B魅尽责，建立健全和执行壽户结识刖制拓 遵备“了解你的5!沪”的憑则，廿对具有开畝钱菇EM楸资殛特征的矯户、业隽关手站交 易.关取相应的托腌.了解客户及其艾易目的皈易性庚了箏英存控制客户的和交易的（）A V自然人B匚陡AC.競人D “弼虧1人三、多选题（共10題，40.0分）金融行动待别工作组FATF）S出的反洗钱有效性评估的宜接目标，包括以下哪些方面（iA 7画d政策、ufo合低窗珈桟和恐怫融资网垃B 7 0耻犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和苴他细域，或能祓上述机构发现书蜡c “发侧嚨制洗*如魁磁5威耕，惩处犯墾分子并剝
8、夺其傑资产和E；去收益D反洗铁和反恐怖融资法律注規漓足FATF要求诫以下咖ms况需要进n客户身份的重新识别）A 書尸姓名或名称发生变更的B 7書尸有洗钱、恐怖融资嫌疑的C “書尸行为异第的D “先雨获得的咅尸资料頁实性、有效性、完整性存在疑点的。三、多选題（共10匹400分）M次下对于内审訓很施反划尴査啊址践桶（）A “全咲俎织对本机构反洗钱內扌翎雄Z.拽行落实情况进行览昔徒査B “对本郅门执行落实反冼條内密M戾悄况开取臼査C “对本机构苔剖门执行反冼钱內翎農落5；情况彌陽泊査D “对本机构反決扶工作徵出整体评价*次下瞬些企业因素瓜于但竝書户洗* *砸分类的玄穹因素。 ）A. 其经营活动戒资金未瀝合法11受到怀妊俪户B “JJ交易金熊与且经盲范囤不行的客户C J切殛国家，地区或吝尸艇切贸易往来俪户D 股权结构过于貫余，使粥受52人准祁认的普户三、多选題（共10题，400分）W联合匡）禁讶署的全球反洗钱计划包括（）。A向各国欣府提供反洗钱方面的技术支持B “管理甌反洗钱侶怠网络C “管理反洗钱国际数振库D “毒品控制箕金融机构划分客户的洗钱殛苓级时，应考虑的殛因素包括（）。A “信用竽级B “地域C “业务D. 7行业
