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1、信用管理制度一、信用评审管理制度合同签订前实行评审制度。（一）、评审内容1、严格审查对方当事人的主体资格。2、严格审查代理人的代理身份和代理资格。3、严格审查对方当事人的履约能力。4、仔细审查对方当事人提供的有关证明资料，必要时应到签发部门进行验证或进行实地考察，以防对方当事人伪造或变造证明材料。二、企业授信评价管理制度1、信用管理机构应加强与各业务部门的联系沟通，及时掌握客户的信用信息，对客户实行分级管理，将客户的信用等级分为A、B、C、D四级，分别制订不同信用等级所对应的信用额度、信用期限、信用折扣。2、信用管理机构负责建立每位客户包括名称、住所、法定代表人、注册资金、电话、信用标准（对客
2、户资信情况进行要求的最低标准）、信用等级内容的表单，并及时进行动态更新。3、信用管理机构负责制定客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准信函等表格;受理客户信用申请;采用对客户进行走访、调查、向有关部门收集客户资信状况资料等方式掌握客户信息，填写客户调查表，对客户进行信用评级，确定信用等级，并及时回复客户。4、对客户实行跟踪管理，补充客户信用信息，每年末对客户的信用状况进行汇总分析，形成书面的年审评价报告，并根据年审报告及时调整客户信用等级与授信额度。5、对延迟付清款物的客户，视情节轻重给予信用等级的降级处理;对恶意拖欠款物的客户授信额度为0，要求采用即时清结的方式或列入黑名
3、单，拒绝业务往来。6、各业务人员应及时收集客户信息并向信用管理机构反馈;信用管理机构应定期将客户信用状况评价结果反馈公司各相关部门。三、失信违法行为追究制度1、对方发生失信违法行为，可采取下列措施：l取消赊销条件;停止供货;l取消供货资格;诉诸法律。2、本企业发生失信违法行为的可能表现形式与纠正措施：表现形式：个人擅自以企业名义对外签订合同并违约或骗取款物;产品合格率未达标;拖欠货款;其他。纠正措施：及时书面告知对方，说明原由;依法赔偿对方损失;撤消过错当事人的职务、开除直至依法追究其法律责任。四、企业信用档案管理制度1、合同承办人办理完毕签订、变更、履行及解除合同的各项手续后一个月内，应将合
4、同档案资料移交信用管理员。信用管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档。2、建立完整的客户信用资料，包括客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准函、客户信用表单、授信资料、年审评价报告等，并附客户概况、付款习惯、财务状况、商账追讨记录、往来银行、经营状况等调查原始资料。3、客户信用档案的查阅需填写查阅申请单标明查阅人、查阅客户名称、查阅用途，由档案管理员填写借阅时间、归还日期。信用档案的缺失以及涉及商业秘密内容的泄漏要追究相关当事人的责任。信用管理制度（二）为增强公司员工的信用观念，提高信用意识，根据_合同法以及有关法律法规的要求，结合公司实际，制订本制度。第一条要牢
5、固树立诚信经营意识，建立公司信用文化，建立起科学完善的内部信用管理体系。要从加强内部信用建设入手，通过加快公司改革步伐，增强内部信用管理责任制;强化公司外部的资信管理，通过建立严格的信用约束机制，来规范公司信用，构筑公司信用基础。第二条抓好公司质量信用建设，逐步建立推广标准化体系、质量保证体系，推进标准化服务，开展争创名牌企业活动，全面推进我公司的质量信用建设。第三条进一步增强依法纳税的意识，提高企业的纳税信用。第四条以增强信用意识为重点，大力普及信用知识，宣传以诚实守信为行为准则的诚信理念和道德情操，倡导知信用、守信用、用信用的良好氛围，为公司的健全发展营造和谐信任的环境，形成守信为荣、失信
6、为耻、无信为忧的良好氛围。第五条建立四不承诺公约，把不逃避债务、不违反合同、不逃税骗税、不做假帐伪帐作为公司基本的经营守则。第六条建立公司内部信用管理体系全程信用管理模式。从建立公司基本的信用管理制度入手，通过强化事前管理客户资信控制，事中管理合同管理与客户投诉管理，以及事后管理应收帐款及售后服务监控，从而全过程地控制公司在经营管理中面临的信用风险。第七条会员信用的收集与记录。从政府公报、奖惩公告、媒体报道、会员反馈等渠道，收集会员单位诚信信息，包括会员注册信息，资格信息，商业信誉信息等，按行业分类记录整理。第八条对于信用记录良好的单位，我们将优先选为推荐企业，帮助其宣传并促成很多贸易机会。第
7、九条健全会计制度、加强财务管理、严格客户投诉管理、信守合同、依法足额纳税。第十条要遵循诚实信用、公平竞争原则，依法开展生产经营活动，自觉接受工商行政管理等有关部门的监督管理。依法建帐确保会计资料真实完整，严格按照国家统一的会计制度规定进行会计核算，不得帐外设帐，不得授意、指使、强令会计机构、会计人员违法办理会计事项，禁止一切弄虚作假的行为。建立财务预决算制度，严格按照国家统一的财务制度建立内部财务管理办法。第十一条建立信用管理的内部机制，使其涵盖公司生产、经营等各个环节，使信用道德、理念渗透到公司的各个方面。第十二条在全面推行质量管理的基础上，做好合同示范文本的推广。第十三条遵守信息安全行业法
8、律、法规，确保客户数据的安全性和可靠性，向客户提供规范化、人性化的服务，信守服务承诺。本制度最终解释权属嵊州市信息港网络科技有限公司所有。信用管理制度（三）为增强公司员工的信用观念，提高信用意识，根据_合同法以及有关法律法规的要求，结合公司实际，制订本制度。第一条要牢固树立诚信经营意识，建立公司信用文化，建立起科学完善的内部信用管理体系。要从加强内部信用建设入手，通过加快公司改革步伐，增强内部信用管理责任制；强化公司外部的资信管理，通过建立严格的信用约束机制，来规范公司信用，构筑公司信用基础。第二条抓好公司质量信用建设，逐步建立推广标准化体系、质量保证体系，推进标准化服务，开展争创名牌企业活动
9、，全面推进我公司的质量信用建设。第三条进一步增强依法纳税的意识，提高企业的纳税信用。第四条以增强信用意识为重点，大力普及信用知识，宣传以诚实守信为行为准则的诚信理念和道德情操，倡导“知信用、守信用、用信用”的良好氛围。第五条建立“四不”承诺公约，把“不逃避债务、不违反合同、不逃税骗税、不做假帐伪帐”作为公司基本的经营守则。第六条建立公司内部信用管理体系全程信用管理模式。从建立公司基本的信用管理制度入手，通过强化事前管理客户资信控制，事中管理合同管理与客户投诉管理，以及事后管理应收帐款及售后服务监控，从而全过程控制公司在经营管理中面临的信用风险。第七条健全会计制度、加强财务管理、严格客户投诉管理
10、、信守合同、依法足额纳税。第八条要遵循诚实信用、公平竞争原则，依法开展生产经营活动，自觉接受工商行政管理等有关部门的监督管理。依法建帐确保会计资料真实完整，严格按照国家统一的会计制度规定进行会计核算。建立财务预决算制度，严格按照国家统一的财务制度建立内部财务管理办法。第九条建立信用管理的内部机制，使其涵盖公司生产、经营等各个环节，使信用道德、理念渗透到公司的各个方面。第十条在全面推行质量管理的基础上，做好合同示范文本的推广。信用管理制度（四）一、前言为促进销售增长，降低经营风险，加快应收帐款回收，减少坏帐损失，特制定本管理制度。二、适用范围：本制度适用于营销系统总公司和各省分公司。三、信用管理
11、机构1、营销财务部为信用管理归口管理部门，营销财务部财务支持科具体负责信用管理制度的起草、信用评级、信用额度核定、坏帐法律追收等职能。2、分公司财务具体负责客户信用额度控制、日常货款监控及追收、信用情况跟踪及反馈等事宜。3、分公司经理和业务人员承担信用管理直接责任，应确保客户资信资料属实，督促客户回款，及时反映客户资信情况，对其所管理客户的呆帐和坏帐相应承担经济责任。四、信用方式1、票结a、票结是指在信用额度内分公司先向客户发货并开具相应销_，客户在收到分公司销_后并在规定期限内向分公司支付货款的一种结算方法。b、票结主要适用于分公司大型、资信优良的零售客户，如大型百货商店、大型专卖店、大型超
12、市等客户。c、对于采用票结的客户，分公司财务、相关业务员必须确保在_个工作日内将销_送至客户，并要求客户在_个工作日将相应货款支付给分公司。1、循环信用额度a、循环信用额度是指一个可自动循环使用的信用额度，客户可凭未用额度提货，在支付相应欠款后，该额度可自动生效。b、循环信用额度主要适用于分公司优秀、资信优异的大型零售客户。c、循环信用额度最长期限不超过_个月，即欠款不得超过_个月；循环信用额度一年评定一次。2、临时信用额度a、临时信用额度是指临时提货所需并于_天内支付欠款的额度b、临时信用额度主要用于因临时需要提货的客户。五、信用额度申请1、对于符合下列条件之一的客户，各省分公司均可报送相关
13、资料申请信用额度：经销_公司产品且年营销额在_万元以上的合法零售商；同时具有批零业务，且经销_公司产品年营业额在_万元以上的合法批发商；应收帐款余额低于其经销_公司产品营业额_%以下。当地零售额在前_名以内的大型百货商店、大型电器专营店、大型超市。2.信用额度申请相关材料申请表一份（格式见附表一）；营业执照、税务登记证复印件各一份3.信用额度申请审批流程a、主管业务员提出申请分公司经理审核销售部主管部长（副部长）审核财务支持审核（_万元以下，含_万元）营销财务部部长审批（_万元以上，_万元以下，含_万元）营销副总裁批准（_万元以上，_万元以下）。b、信用额度审批权限_万元以下（含_万）营销财务
14、部财务支持科科长，需报部长备案。_万以上，_万元以下（含_万元）营销财务管理部部长。_万元以上，_万元以下营销副总裁。六、客户信用评价1、评价时间每年的_月份。1、评价_营销财务部财务支持科领导、分公司财务主管协助。2、具体评价办法信用评价主要从其经营_公司产品营业额、以往还款记录、违约情况、固定资产等方面对客户的信用情况进行评价，其评价标准如下：序号1营业额（_）1500以上234货款回收率_%回款及时率_%固定资产4520评价指标标准值标准评价备注分万25分_万以10上违约情况_次0违约一次，扣_分1、信用评价及相应级别相应管理信用评信用等级分_分信用等级1cr_万以下（个别客户可特三个月
15、殊处理）二个月信用额度信用期限_分信用等级2cr_万以下_分信用等级3cr_万以下_分信用等级4cr_万以下_分信用等级5cr_万以下_分以信用等级6cr6不予以信用额度下信用总额控制二个月一个月一个月现款现货1、当年全部客户信用额度不得突破上一年不含税销售收入的_；2、各省全部信用额度不得突破上一年不含税销售收入的_；但具体客户信用额度必须根据客户具体资信情况再考虑是否给予。3、单个客户信用额度最高不得突破_万元。八、日常信用管理1、客户主管业务员和分公司财务为信用管理日常管理人，应密切_信用额度客户的提货、货款回笼、信用状况变动情况，对可能出现的呆帐、坏帐及时采取预防和补救措施。2、分公司财务必须确保客户的信用控制批准金额之内，对于超额度的提货要求必须予以阻止；并应于每月财务报告中反应各信用客户情况。
