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1、判断题（1） 我国的银行业由中国人民银行进行监管。（错 ） （2） 委托收款在同城或异地均可办理。（对）（3） 企业营运资金即企业营业性业务所取得的资金。（错）（4） 现金流量分析主要包括现金流量的增减变动分析，现金流量结构分析，现金流量趋势分析，偿债能力分析以及支付能力分析等内容（对）（5） 信用证指开证依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺，我行可提供国际信用证和国内信用证服务。（错）（6） 无权处分他人财产的占有人，在不法将其占有的财产转让给第三人后，如果受让人在取得该财产时出于善意，则其依法取得该财产的所有权。所有权人不得要求受让人返还财产，而只能请求转让人（无权
2、处分人）赔偿相应的损失。（对）（7） 递送名片要注意不能将名片文字正方向朝向客户。（错）（8） 商业银行使用人民银行大额支付系统处理汇款业务时，如果收款人和付款人不属于同一个省份，则支付报文需要经过国家处理中心（NPC）处理。（对）（9） 组合印鉴是指一个印鉴组别的印鉴对应不同的支付权限。（对）（10） 单位存款发生额证明，可同时证明同一委托人的多个账户的发生额。（对）（11） 某法国大型能源公司，拟与中方合作，在宁波建一核电公司，已获得国家发改委等相关部门的批文，持这些文件可开立临时存款账户。（错）（12） 在工行任意一个对公营业网点均可办理即时通业务。（对）（13） 金融机构为单位客户办理
3、开户，存款，结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有关证明文件和资料。（对）（14） 经外管局批准，跨国公司境内成员公司可以向境外成员公司放款，集合或调剂区域、全球外汇资金。（错）（15） 根据人民银行对单位银行结算账户管理的要求不同，分为核准类和备案类。（对）（16） 单位通知存款最低起存金额为50万元。（对）（17） 凭证式国债无信用风险，但有利率风险。（对）（18） 人民银行小额支付系统不能处理金额为10万元的普通贷记业务。（对）（19） 银期转账实现了投资者账户与期货保证金账户的双向实时划转。（对）（20） 股份有限公司发行股票时需要投资银行进行承销，因此股票是一种间接融
4、资工具。（错）（21） 以在建房屋及其他在建建筑物抵押，当事人即使办理了抵押登记，也不能认定抵押有效。（错）（22） 通常在银行现金管理服务中，资金池包括零余额账户（Zero Balance Accounts）、固定余额账户（Target Balance Accounts）,自动投资账户（Auto-Invest Accounts）。（错）（23） 我行才智账户系统设计的资金池业务可以分成本币普通、本币委贷式、外币普通、外币委贷式四类。（对）（24） 在我行的系统中，企业已开立的基本存款账户可以调整为集团二级账户。（对）（25） 所有者权益又分为股本和留存收益。（对）（26） 支付结算办法上的结
5、算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币收付及其资金清算的行为。（对）（27） 细分客户差别定价策略是指根据客户所使用的产品的不同特点制定相应的价格策略。（错）（28） 业务流程重组的概念是1992年美国的Hanmer教授提出的。（错）（29） 单位定期存款的起存金额为10万元。（错）（30） 拜访客户要先预约。（对）单选题（31） 企业集团内部的现金管理以委托贷款的方式实现时，按照我国相关规定，客户使用委托贷款获得的利息收入应缴纳（A），并由受托银行代缴。A营业税B增值税C印花税D流转税（32） 我行的财资管理师客户的醉基本准则是（A ）A
6、以客户为中心B以市场为导向C以效益为目标D敬业爱岗（33） 以下哪个不是银行提供现金管理服务的目的？（B ）A满足客户最新资金管理要求，巩固客户关系，提高客户忠诚度B把握更多投资机会，将现金用于合理投资，提高资金收益C增加中间业务收入D优化银行盈利结构，增强核心竞争力（35）下列关于收支控制业务表述正确的是（ C）A收支控制不能使用于重组，改制企业B对于定向收款的账户，是指收款账户固定，但付款账户并不要求固定C收支控制可以在专业版银企互联系统，营业网点及网上银行实现D支付限额控制只能做到最大单笔支付限额控制，不能做到按日累计支付限额控制（36）甲是出票人，乙、丙、丁依次背书人，戊从丁处取得票据
7、，为持票人。甲在出票时在票面记载“不得转让”字样；丙是限制民事行为能力的人。在戊提示付款遭到拒绝后，他可以采用的救济方法是下列哪项所述方法？（D ）A因为甲，丙不对票据承担保证责任，戊只能向乙，丁行使追索权B丙的背书无效，但戊可以向甲，乙，丁行使票据权利，请求支付票面金额C付款人的拒绝付款没有理由，戊可以向人民法院起诉，判令付款人履行票据义务D上面的说法都不对，因为甲在出票时已在票面记载不得转让，所以乙之后的背书行为都无效，戊不是票据权利人。（37）在现金管理方案设计中，分析企业现金管理状况和需求是关键的一步，一下哪一项不是分析企业现金管理状况和需求的主要内容？（D）A企业现金管理的目的B企业
8、的架构和财务管理架构C企业的供应链状况D企业高管的理财需求（38）在确定现金管理方案定价之后，商业银行还必须考虑一些其他因素，这样才能制定出市场和客户都能接受的合理价格，以下哪项是要考虑的因素？（B ）A成本B产品数量C客户需求D竞争状况（39）我行外币通知存款的起存金额为（B ）。A等值10万美元（含）B等值50万美元（含）C等值100万美元（含）D不设起存金额（40）单位存款发生额证明的收费标准为（ B ）。A最低100/份B最低200元/份或协议收取C最低500元/份D我行的开户单位免费（41）我行的电子汇兑能够保证在正常情况下客户资金系统内加急业务（C ）到账，普通转账业务（ ）内到账
9、。A实时，2小时B2小时，24小时C实时，24小时D1小时，24小时（43）以下哪项描述属于净额结算系统的优点？（C ）A净额结算中支付方容易发生透支现象B产生了信用风险和流动性风险C占用商业银行或客户的清算资金较少D要求参与者提供抵押或担保（44）我行的客户交易结算资金第三方存管业务的原则是（ D ）。A证券公司和存管银行共同管理证券B证券公司和存管银行共同管理资金C证券公司和银行共同管理证券和资金D证券公司管理证券，存管银行管理资金（45）以下关于人民银行大额支付系统业务描述错误的是（ D ）。A跨行人民币汇兑业务都可以通过大额支付系统处理B同行人民币汇兑业务可以通过大额支付系统处理C所有
10、业务都需要进行编押和核押D同行人民币汇兑业务不能通过大额支付系统处理（47）我行可以为客户提供哪些物品代保管服务？（ C ）A一切物品B原封物品C除违禁品以外的原封物品D重要物品（48）中外合资企业中，外商追加的投资款项应汇入企业（B ）。A经常项目外汇账户B资本项目外汇账户C外债项目外汇账户D非贸易项下外汇账 （49）银行本票的有效期较长，出自票日起（ C ）内，在付款期内银行本票即付。A15天B一个月C2个月D3个月（50）以下有关财智账户系统（指本外币资金池）的资金归集和下拨功能的描述中，正确的是（ B ）A母子公司之间的资金归集和下拨不需要使用委贷专户B总分公司之间的资金归集和下拨不需
11、要使用委贷专户C财智账户系统不能实现外币账户的资金归集和下拨D财智账户系统资金归集下拨一天之内只能执行一次（51）在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是（ ），截至20083月尚未完成股份制改造的银行是（C ）。A中国银行，中农业银行B中国银行，中国工商银行C中国建设银行，中国农业银行D交通银行，中国工商银行（52）存款是银行队存款人的（B ）。A资产B负债C信用D信托（54）企业因现金缺乏而需要将其他短期资产，如有价证券转换为现金所发生的成本称为企业的（ A ）。A转换成本B管理成本C机会成本D坏账成本（56）办理即时通异地转账通存业务，若要实现资金即时入账，则（C ）。
12、A收款单位在我行开户B付款单位在我行开户C收付款双方单位均在我行开户D无所谓（57）下列关于直接融资的表述，错误的是（ C ）。A直接融资的指政府，企业等货币资金需求者直接通过发行债券，股票等形式。从机构，个人等货币资金投资者手中融入所需资金B直接融资中投资者和融资者都了解对方身份C金融机构起“牵线搭桥”的作用D直接融资没有金融机构的参与（58）根据票据法的规定，汇票的（ ）必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。A出票人B背书人C保证人D承兑人（59）下列票据中经收款人背书不可以转让的是（D ）。A银行汇票B银行承兑汇票C转账支票D现金支票（60）在以下各类型
13、银行账户中，企业可以支取现金用于日常零星费用支出的有（ A ）。A基本存款账户B一般存款账户C专用存款账户D临时存款账户（61）要约各要约邀请的根本区别是（ D）。A是否以作广告为目的B是否以报告价格为目的C是否以电视广告为目的D是否以缔约为目的（62）委托收款的付款期为（B ）天，银行应及时将付款通知送达付款人（单位）。A1B3C5D7（63）我行为财务公司提供现金管理服务时，财务公司还可办理的融资业务有：( B ).A项目贷款B同业拆借C贸易融资D流动资金循环贷款（64）按投资的性质可分为实业投资，（A ）投资和产权投资。A证券B股票C基金D外汇（65）下列关于综合收付款业务表述正确的是(
14、 C )。A我行可以通过网点柜面，与企业ERP系统直联等方式为企业提供该项服务B同城及异地业务都按15元/笔向付款单位收取，不再收取资金汇划费用C客户开通该功能时，付款账户必须是经过授权或签约客户的指定账号D收付款指令处理日期最长可提前60天设定（66）借款人将银行贷款债务全部或部分转移给第三人，该项贷款债务：（ B ）。A在借款人通知银行后就可转移B经银行同意后方可转移C只需要受让人同意即可转移D担保人不同意就不能转移（67）单位银行承兑汇票证明的收费为（ B ）。A100元/份B200元/份C500元/份D我行的开户单位免费（68）组合印鉴是指客户在我行预留，且不同的印鉴对应不同的（ C）
15、。A账号B子帐号C权限D户名（69）下列属于货币市场金融工具的是（A ）。A商业票据B股票C投资基金D公司债券（70） （ A ）是金融市场最主要，最基本的功能。A货币资金融通功能B风险分散功能C优化资源配置功能D经济调节功能（71）代理国库业务是指我行利用先进的核算工具和畅通的资金清算渠道，代理人行的（ D ）业务。A货币B支付C结算D国家金库（72）我行代保管贵重物品的收费为（ C ）。A1000元/件/年B5000元/件/年C10000元/件/年D20000元/件/年（73）打包贷款属于（C ）。A交单前的融资B交单中的融资C交单后的融资D与是否交单无关（74）在代理外资银行清算业务中，有一项对账单发送的服务，即开户通过SWIFT（ A ）格式将
