《2022年反洗钱终结考试》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年反洗钱终结考试（9页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、*欧阳光明*创编2023.03.071、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重识别客户身份。错欧阳光明2023.03.072、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进展报告， 但金融机构有证据证明已经对该交易进展过分析、审核或推断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 错3、客户账户经调查仍不能排解洗钱嫌疑的，应当马上向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的， 经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以实行临时冻结及扣划措施。 错4、某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未觉察该交易
2、可疑，可不报告。 对5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作状况的各种记录和资料。 对6、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、牢靠性和准确性产生影响。 错7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 对*欧阳光明*创编2023.03.079、金融机构的境外分支机构对涉及恐惊活动的资产实行冻结措施的，应当将相关状况准时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。 错10、为对私客户办理交易金额单笔人民币 1 万元或者外币等值 1000美元以上
3、的一次性金融业务，需登记客户身份根本信息，假设客户的住宅地与常常居住地不全都的，登记客户的常常居住地。 对11、假设短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由疑心该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。对13、金融机构在协作反洗钱现场检查过程中有意供给虚假材料，情节严峻的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。 对14、金融机构帮助人民银行进展反洗钱调查并排解洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似状况。 错16、当金融机构觉察恐惊活动组织及恐惊活动人员拥有或者把握的资产，应当首先实行上调客户风险等级措施。 错2、以下说法正确的选项
4、是( )。A.客户身份识别是一个持续的过程3、金融机构觉察与自己存在业务联系的境外金融机构消灭洗钱问题时，应准时向 D报告，并釆取妥当措施予以应对。D.高级治理层4、假设客户、客户的实际把握人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐惊融资监管薄弱国家地区，金融机构应首先( B )。B. 尽可能实行强化的客户尽职调查措施6、以下哪些说法是错误的 D。A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监视被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B. 中国人民银行全局部支机构有权对金融机构进展反洗钱现场检查C. 中国人民银行
5、及其分支机构应当对反洗钱现场检查中猎取的信息保密，不得违反规定对外供给D. 中国人民银行全局部支机构有权对金融机构进展反洗钱行政惩罚7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出金融业务、釆用营销渠道、运用技术前，进展系统全面的洗钱风险评估，依据A 原则建立相应的风险治理措施。A. 风险可控12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经A 的批准。A. 董事会或者其他高级治理层B. 中国人民银行C. 中国银行业监视治理委员会D. 中国证券监视治理委员会14、依据客户身份识别制度，以下是对客户身份进展识别通常承受的具体措施，表述不正确的选项是( C )。A. 在为客户供给规
6、定金额以上的一次性金融效劳时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B. 实行合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人实行与之相应的身份识别措施C. 对已经开展了身份识别的客户，不管消灭何种情形，都不需对客户身份进展重识别D. 在与客户的业务关系存续期间，应当实行持续的客户身份识别措施15、当银行机构觉察恐惊活动组织及恐惊活动人员拥有或者把握的资产，应当马上实行D 措施。D.冻结19、反洗钱内部把握的核心是B B.有效防范洗钱风险ABCDA. 未核对代理人张某的身份证B. 未登记代理人张某的身份根本信息C. 未留存代理人张某的身份证复印件D. 未实行合理
7、方式确认代理关系的存在2、金融机构有以下哪些行为之一且情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元 ABCD 4、以下关于大额交易报告的描述正确的选项是 ACDA. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告B. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。5 、 洗钱类型分析报告应突出本机构特点， 包括但不限于
8、 ACD 。A. 全系统可疑交易报告统计状况B. 本机构接收协查统计状况C. 突出或值得关注的可疑交易活动或动向D. 可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布状况6、金融机构的一名反洗钱工作人员在帮助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排解了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以实行以下哪CDA. 将该客户视为正常客户B. 通知该客户转变交易方式，避开触发特别交易监测系统的预警，并保存 记录C. 将该客户洗钱风险等级调高D. 持续对该客户交易进展监测，觉察可疑情形按规定准时报告7、金融机构应当保存的交易记录包括 AD 。A. 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B. 反映金融机
9、构开展客户身份识别工作状况的各种记录和资料C. 记载客户身份信息、资料的各种记录D. 有关规定要求的反映交易真实状况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料8、我国的 A 商业银行在 B 国的分行被当地的著名媒体报道， 称其为毒品犯罪分子开立账户并为其供给相关的跨境资金交易服 务。在同时向以下哪些部门和机构报告有关状况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。 ABCA. 董事会B. 高级治理层C. 中国人民银行D. 公安机关9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，假设授权他人办理的，应查看客户的( )。 ADA.B.C.D.合法有效的授权托付书代理
10、人的资质证明合法有效的合同书授权经办人员的有效身份证件10、反洗钱内部审计包括 ABCD 环节A. 检查觉察问题B. 通报问题C. 跟踪整改D. 责任认定11、反洗钱内部把握制度包括哪些内容 ABCD A. 客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度B. 反洗钱考核、评估和内部审计制度C. 反洗钱培训宣传制度D. 协作反洗钱调查和保密制度12、从账户开立和资金交易状况看，以下哪些情形涉嫌恐惊融资可疑交易的可能性较大？ABCA. 客户到柜面从账户取现交易后，马上在同一网点 ATM机具向某敏感地区账户存现B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非
11、政府组织资金跨境汇入，并马上通过ATM取现，账户不留余额C. 客户账户频繁发生境外 IP 地址登录网上银行，把握账户向某涉恐人员亲友账户转账D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额一样，且该客户登记职业为“学生”14、金融机构为不在本机构开立账户的客户供给符合AD条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳时，需要进展客户身份识别。A. 交易金额单笔人民币 1 万元以上B. 交易金额单笔人民币 10 万元以上C. 交易金额单笔外币等值 10000 美元以上D. 交易金额单笔外币等值 1000 美元以上15、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清楚描述哪些内容。ABC
12、D A. 客户职业 、年龄、收入等根本信息B. 交易的可疑特征C. 客户的历史交易状况D. 关联客户根本信息和交易状况?17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以 开立账户等方式建立业务关系时， 应实行以下身份识别措施 ABCD 。A. 核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B. 登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限C. 登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人D. 登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限18、申请开立根本存款账户的，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具BCD A. 企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件B. 非法人企业，应出具企业营业执照正本C. 机关和实行预算治理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D. 非预算治理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书19、反洗钱内部把握的目标是ABC A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。B.C.D.确保将洗钱风险把握在规定的范围之内。确保金融机构各项业务的稳健运行。确保将洗钱风险把握在最低。
