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1、银行“依法合规爱岗敬业”专题教育活动知识竞赛补充题库一、单 选1、以下关于合规责任的说法正确的有（C）A 合规仅是合规部门或专业合规人员的责任B 合规部门作为协助高级管理层管理合规风险的职能部门，合规人员作为合规管理的工作人员，本身不受合规责任制约C 每一位员工应对其所经办的经营活动的合规性负直接责任D 监事会对行社经营活动的合规性负管理责任。2、关于合规考核的说法错误的是（D）A 全系统的绩效考核应充分体现“倡导合规、惩处违规”的价值观，注意协调业务拓展与合规管理的关系，以增强全体员工的合规意识，促进全系统良好合规文化的形成。B 全系统应建立有效的合规评价制度，考核评价各业务条线、分支机构人
2、员管理合规风险的能力时，应征询合规部门负责人的意见C 合规部门的绩效应由高级管理层和或上一级合规部门直接考核 D 合规部门的预算管理应与其工作目标保持一致，取决于业务条线、分支机构的盈亏状况。3、关于合规问责的说法错误的是（D）A 问责制是合规风险管理机制能否有效运作的关键，全系统应制定违规的内部责任追究制度和纠错规范，落实合规责任B 对违规责任人的处理过程和处理结果，以及所采取的纠正措施，应充分体现全系统的合规价值取向全系统应设定鼓励主动报告合规风险的基调即使对于主动报告合规问题或合规风险隐患的，也不能对主动报告者减轻处罚、免责或奖励。4、以下对合规部门与风险管理部门的关系说法错误的是（D）
3、A 合规部门与风险管理部门应建立相互协同、各尽其责、共保安全、共促发展的合作机制B合规部门主要依据外部政策、法规、规章等，侧重管理行社在运营过程中的合规风险C 风险管理部门主要管理行社所面临的信用、市场、操作等风险D 合规部门是负责内部控制、风险分类判别与监控、授信基础管理的部门5、以下关于合规部门的地位说法错误的是（C）A 合规部门或合规人员在职责范围内独立履行工作职责B 合规部门为履行其职责应有权获取必要的信息，其它部门、分支机构和员工在提供这些信息方面有给予密切合作的义务C 可能违反合规政策的事项，合规部门不能独立进行调查D 合规部门接受审计部门的履职尽职审计6、高级管理层应有效管理行社
4、的合规风险，履行以下合规职责中错误的是（A）A 负责制定和适时修订行社的合规政策，并可直接传达给全体员工B 率先垂范，切实贯彻行社的合规政策，确保合规政策得以遵守，确保发现违规问题时及时采取适当的补救方法或惩戒措施C 负责组建一个常设的合规部门，聘任或解聘合规部门负责人，确保合规部门负责人和合规部门的独立性，确保合规部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。D每年至少一次识别和评估行社所面临的主要合规风险以及管理这些风险的计划7、以下关于行社董（理）事会应履行的合规职责，错误的是（D）A 审批行社的合规政策，并监督合规政策的实施B 授权董（理）事会下设的风险管理委员会对行
5、社合规风险管理进行日常监督C 确保发展战略、产品开发、业务拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审D 授权高级管理层定期获取和恰当处理行社合规方案和合规问题的报告8、以下关于行社董（理）事会应履行的合规职责，错误的是（D）A 审批行社的合规政策，并监督合规政策的实施B 授权董（理）事会下设的风险管理委员会对行社合规风险管理进行日常监督C 确保发展战略、产品开发、业务拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审D 授权高级管理层定期获取和恰当处理行社合规方案和合规问题的报告9、合规文化是企业文化的核心，以下关于合规文化的说法错误的是（D）A 倡导并推行诚信正直和公平交易的行为准则B 坚持为“
6、三农”服务的方向宗旨C 承诺合规从行社高层做起D 提倡强制性践行合规10、以下关于合规风险管理机制的说法，错误的是（ B）A行社有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，快速采取针对性纠正措施和适当的惩戒措施B 一次性完整修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的过程C 有效的合规风险管理机制是建设全面风险管理体系的基础，是构建有效内部控制机制的核心D 合规风险管理机制是安全稳健运行和可持续发展的保障11、以下不属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件的是（D）A 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1
7、000万元以上的案件B 造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件C 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；D发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失10万元以上的事故、自然灾害12、商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理，以下不属于可选内容的是（D）A 评估操作风险和内部控制、损失事件的报告B 数据收集、关键风险指标的监测C 新产品和新业务的风险评估D 重要岗位或敏感环节员工八小时内外
8、行为规范13、以下不是操作风险包括内容的是（D）A 由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险B 由不完善或有问题的员工和信息科技系统所造成损失的风险C 外部事件所造成损失的风险D 括策略风险和声誉风险14、商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责不包括（D）：A 制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策B 通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度C 定期审阅高级管理层提交的操作风险报告D 明确界定各部门的操作风险管理职责15、商业银行法第四十条“商业银行不得向关系人发放信用贷款；以下不
9、属于前款所称关系人的是（C）A 商业银行的董事、监事、管理人员B 信贷业务人员及其近亲属C 相关业务人员的朋友D 前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织16、实地调查主要是对借款人情况作进一步了解和核实，以下不属于实地调查内容的是（D）A 对借款人的经营管理状况、资产与负债构成、产品盈利能力、企业发展前景及对保证人或抵（质）押人、抵（质）押物等方面情况进行全面调查B 保证人的主体是否合法C 保证意愿是否真实，是否具有代为清偿债务的能力，是否能独立承担民事责任D 对借款人诚信水平的综合评价17、以下关于不良贷款催讨说法错误的是（C）A 短期贷款到期前7天，按时向借款人、担
10、保人送发贷款催收通知书B 中长期贷款到期前30天，按时向借款人、担保人送发贷款催收通知书C 当年新增的不良贷款每季上门至少催讨一次D 其他不良贷款每半年上门至少催讨一次18、以下关于浙江农信文化的说法不恰当的是（C）A “三水精神”是指“早上一头雾水、中午一身汗水、晚上一脚泥水”B “挎包精神”C “小蜜蜂精神”D “根、诚、活、家”19、以下对“一条道路、两场革命”表述不恰当的是（D）A 坚持走做强做优之路B 推进战略转型革命和科技创新革命C 坚持支农支小“四主定位”D 坚持集中服务意识，集中资源服务好大客户20、浙江农信全面实施普惠金融工程，以下不是其内涵的是（B）A 创业普惠B 丰收普惠
11、C 便捷普惠D 阳光普惠21、以下关于浙江农信文化的说法不恰当的是（C）A “三水精神”是指“早上一头雾水、中午一身汗水、晚上一脚泥水”B “挎包精神”C “小蜜蜂精神”D “根、诚、活、家”22、以下关于服务流程管理说法错误的是（D）A 要根据自身业务特点，从客户角度出发，制定科学的柜面服务流程B 积极进行新产品的开发、新技术的推广和新设备的应用，为客户提供更全面、更便捷的多元化服务C 在防范风险的前提下，不断完善系统功能，优化服务流程，充分发挥自助设备、电子银行等渠道功能，大力推行离柜业务，提高服务效率D 以收益最大化为原则进行产品设计、市场营销等工作23、以下关于授权审批额度说法错误的是
12、（B）A 对于重大的业务和事项，应当实行集体决策审批或者联签制度B 个人一般不得单独进行决策或者擅自改变集体决策C 对高级管理层、各职能部门、辖属分支机构和业务岗位授权开展业务的品种、审批的限额应该明确、清楚和适度D 授权有权审批人员或组织审批品种和审批限额应当与其控制和管理信用风险的能力相适应24、以下关于重要岗位员工岗位轮换和强制休假说法错误的是（A）A 岗位轮换员工可进行书面或口头工作交接，并在规定的工作日内完成交接B 对所管的印、押、证、钱、物、账、据等办理移交时，所在单位要派员监交，移交情况及有关资料存档备查C 接到强制休假通知的员工，应于休假前的最后一个工作日办理工作交接手续D 强
13、制休假结束后，按相同程序办理工作交接手续。对印、押、证、钱、物、账、据等，所在单位必须派员监交25、流动资金贷款管理实施细则规定，借款人向开户信用社提出书面申请的资料中，以下不是必须的是（D）A 营业执照B 经营许可证C 法定代表人个人身份证D 商业计划书26、浙江省农村合作金融机构贷款操作规程规定，信贷人员在发放贷款后相关正本要存放金库报管，以下哪种不属于以上范畴（A）A 贷款合同B 不动产抵押登记卡C 动产抵押登记卡D 抵押物保险单27、个人贷款管理实施细则规定，贷后管理应结合风险分类要求，要通过检查确保贷款管理工作到位，以下不正确的是（C）A定期检查分为首次检查和循环检查B 首次检查应在
14、贷后7 天至20 天以内进行C 贷款余额30 万元（含）以下实行每年循环进行D 贷款余额30 万元（不含）以上实行每三个月循环进行二、多 选1、 合规部门应履行以下职责正确的是（ABCD）：A 协助高级管理层制定、有效推动和执行行社的合规政策，报董（理）事会批准，有效管理行社的合规风险B 主动识别、量化、评估、监测、测试和报告合规风险C 按照“有岗位就有手册，有业务就有程序”的原则，组织各部门梳理整合行社的规章制度和操作规程，使其符合法律、规则和准则的要求，并具有较强的执行力D参与行社的组织架构和业务流程再造，提供合规支持，保证内部规章与外部制度的合理有效衔接，并对可能产生的后果提出意见或建议
15、2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一，以下是其基本要素的有（ABD）：A 董事会的监督控制；B 高级管理层的职责；C 适当的公司战略；D 操作风险管理政策、方法和程序；3、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括（ABCD）：A 指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程B 根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施C 在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求D 保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性4、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括（BCD）：A 部门之间的职能可存在适当重叠B 密切监测遵守指定风险限
