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1、2019年个人理财知识竞赛题库及答案(完整版)一、单项选择题1. 发行人以筹资为目的，按照一定的法律规定，向投资者出售新证券形成的市场称为(A)。A. 级市场B. 二级市场C. 二板市场D. 三板市场2. 广义的有价证券包括(A)、货币证券和资本证券。A. 商品证券B. 凭证证券C. 权益证券D.债务证券3. 公司债券比相同期限政府债券的利率高，这是对(A)的补偿。A. 信用风险B. 利率风险C. 政策风险D. 通货膨胀风险4. 在设立基金时，基金单位的总数不固定、可视投资者的需要追加发行的是(C)。A. 契约型基金B. 公司型基金C. 开放式基金D. 封闭式基金5. 相对风险最大的基金是(D
2、)。A. 指数基金B. 国债基金C. 货币市场基金D. 股票基金6. 世界上第一个股票交易所是(B)。A. 纽约证券交易所B. 阿姆斯特丹证券交易所C. 伦敦证券交易所D. 美国证券交易所7. 长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对(C)的补偿。A. 信用风险B. 通胀风险C. 利率风险D. 政策风险8. 股分有限公司向股东派送股票股利会导致公司(B)。9. 资产总额增加资产总额不变资产总额减少净资产减少债券的利息收益取决于债券的票面利率和(B)。10. A.还本方式付息方式付息时间付息频率信用风险最小的债券是(A)。11. 中央政府债券对地方政府债券错金融债券错公司债券错以下几种金额
3、资产的风险按从低到高的顺序为(B)。12. 银行存款、国债、公司债券、股票国债、银行存款、公司债券、股票股票、公司债券、国债、银行存款国债、银行存款、股票、公司债券按投资标的划分，基金可分为(A)。13. 国债基金、股票基金、货币市场基金封闭式基金与开放式基金成长型基金与收入型基金契约型基金与公司型基金(D)一般将25-50的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。14. 成长型基金收入型基金指数基金平衡型基金证券市场属于(D)。15. 货币市场，与资本市场有关B.货币市场，与资本市场无关资本市场，与货币市场无关资本市场，与货币市场有关证券信用评级一般对(D)不作评级。16. 金融债券公司
4、债券优先股股票普通股票改革开放后，我国从1981年起开始发行(C)。A.定向募集的公司股票公司债券国库券国家建设公债我国改革开放后成立的第一家向社会发行股票的较规范的股份制企业是(B)。17. 青岛啤酒B.上海飞乐音响上海真空电子深发展基金管理费是支付给(C)的费用。18. 基金托管人基金持有人基金管理人基金发起人基金管理费费率的高低通常(A)。19. 与基金规模成反比，与风险成正比与基金规模和风险均成反比与基金规模和风险均成正比与基金规模成正比，与风险成反比可以发行股票的公司的组织形式主要是(C)。20. 合伙制公司有限责任公司股份有限公司独资公司假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万
5、股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，已售出的基金单位为2000万。运用一般的会计原则，计算出单位净值为(C)元。21. 1.101.121.151.17关于基金收益分配原则，下列论述准确的是(C)。分配比例不得低于基金净收益的80采取现金分配时，每年至多一次分配后基金份额净值不能低于面值可以采用分配基金单位形式由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于(C)。22. 市场风险技术风险管理风险道德风险我国基金法规定，基金财产应主要用于(A)投资。23. 上
6、市交易的股票、债券期货市场货币市场工具国有股与法人股股票代表着股东的(C)投资。24. 临时性短期性永久性连续性无面额股票的价值与公司净资产价值(A)。25. 同方向变化反方向变化相等无关有一贴现债券，面值1000元，期限90天，以8%的贴现率发行。某投资者以发行价买入后持有到期满，该债券的发行价格和该投资者的到期收益率分别是(A)。26. 980元和8.28%920元和8.28%980元和8.16%920元和8.16%基金持有人与托管人之间的关系，下列说法正确的是(A)。A.委托与受托的关系所有与经营的关系相互制衡的关系监督与被监督的关系中华人民共和国证券法的核心旨在(A)。27. 保护投资
7、者的合法利益，维护社会经济秩序和社会公共利益扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量证券交易通常都必须遵循(B)。28. 时间优先原则和价格优先原则B.价格优先原则和时间优先原则价格优先原则和数量优先原则客户优先原则和时间优先原则交易所规定的每次申报和成交的最小数量单位是(B)。29. 股一手10股50股某投资者以15元每股的价格买入A公司股票若干股，年终分得现金股息0.9元。该投资者在分得现金股息三个月后将股票一16元的价格出售，则其持有期收益率为(B)。30. 11.67%
8、12.67%10.67%D.13.33%外国公司股票在美国上市通常采用(B)形式.31. 股票存托凭证权证股票期权下面关于我国的房贷利率的说法，错误的是(A)。是一直不变的基于基准利率考虑了通胀的因素考虑了风险的因素股份公司在清算过程中，若公司财产能够清偿公司债券，则按(B)顺序进行分配：支付职工工资和劳动保险费用支付清算费用缴纳所欠税款清偿公司债务按股东持股比例分配剩余资产。32. 我国曾经对三年期以上的国债进行保值贴补，这是对(D)的补偿。33. 信用风险利率风险政策风险购买力风险不动产抵押公司债券属于(C)。34. 信用证券担保证券抵押证券质押证券经全国人大常委会审议通过，并经国务院批准
9、，向四大国有商业银行定向发行的债券是(B)。A.特种国债特别国债保值债券财政债券一般来说，中央银行实行紧缩性货币政策时，会引起债券交易价格(A)。35. 下降上升不变不受这一政策影响上证综合指数不包括(B)。36. 上证分类指数错上证180指数对上证A股指数错上证B股指数错公司以货币形式支付的股息，称为(A)。37. 现金股息股票股息财产股息负债股息股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存有该项公积金不得少于注册资本的(D)。38. 10%15%20%25%股票的帐面价值是人们分析(D)的重要指标。39. 票面价值B.清算价值内在价值投资价值股票实质上代表了股东对股份公司的(D)。40. 债权
10、控制权使用权所有权证券市场按纵向结构关系，可以分为(B)。41. 股票市场和债券市场发行市场和流通市场集中市场和场外市场国内市场和国际市场在美国存托凭证的发行中,下列哪个步骤不是必须的(C)。42. 投资者委托经纪人以ADR形式购买非美国公司证券将所购买的证券存放在托管银行存券银行命令托管银行移送证券存券银行发出ADR通常所说的交易所交易基金(ETF)专指(B)。43. 可以在交易所上市交易的圭寸闭式基金可以在交易所上市的开放式基金所有在有组织的交易所交易的封闭式基金所有在有组织的交易所交易的开放式基金根据中华人民共和国证券法的规定，持有公司(C)以上股份的股东为知悉证券交易内幕信息的知情人员
11、。44. 2%3%5%10%一般可以不经过有关机构审核而直接上市交易的证券是(C)。45. 股票公司债券政府债券金融债券根据我国证券法规定，操纵证券交易价格或者制造证券交易的虚假价格或者制造证券交易的虚假价格或者证券交易量，获取不正当利益或者转嫁风险的，没收违法所得，并处违法所得()倍以上(C)以下的罚款。46. 一倍，二倍B.一倍，三倍一倍，五倍二倍，五倍以下基金品种中适用中华人民共和国基金法的是(C)。47. 私募基金创业基金证券投资基金社保基金普通股股东享有的权利不包括(C)。48. 优先认股权公司盈余分配权C.公司经理表决权D.剩余财产分配权股票的未来股息收入、资本利得收入，可以称之为
12、(B)。49. 现值期值贴现值复利值引起股票市场价格周期性变动的根本原因是(B)。50. 经济参数变化B.经济周期波动投资周期波动经济政策变化金融期货的价格体现功能是在期货市场通过(B)形成期货价格来体现的.51. 拍卖竞价B.集中竞价交易所报价分散竞价期权的买方如果立即执行该期权所能获得的收益是（A）。52. 内在价值时间价值内在价值和时间价值期权费可转换公司债券的赎回条件一般是（A）。53. 公司股价长期大幅高于转换价格公司股价长期大幅低于转换价格公司股价长期等于转换价格公司股价长期在转换价格左右小幅波动证券法律制度的基本原则是公开、公平、公正和（D）。54. 保证真实维护权益鼓励竞争D.
13、诚实信用根据风险的一般定义，下列说法中错误的是（D）。55. 风险可以指俄从流盈利的不确定性风险可以指损失的不确定性风险可以指损失发生频率和强度的不确定性风险可以指某一事件发生的概率为1在风险管理中，下列属于风险损失的是（B）。56. 耳聋眼花房屋因意外而发生火灾被毁被保险人故意沉船被保险人故意纵火导致房屋被毁由于考虑风险损失，许多投资人不愿把资金投向高风险的高新技术产业，因为这种投资损失属于风险损失的（A）。57. 减少风险事故的发生机会收入稳定保持企业经营的连续性企业生存下列选项中，属于动态风险的特点的是（D）。58. 在一定条件具有一定的规律性只有损失的机会，而无获利的可能只影响少数个体
14、既包含纯粹风险，也包含投机风险按（D）可把风险划分为客观风险和主观风险。59. 风险的性质风险产生的根源风险影响的对象风险概率是否可估测下述保险与赌博异同点的说法，正确的是（C）。A. 保险应对的是投机，赌博应对的是纯粹风险它们都有侥幸获利的企图保险应对的是风险，赌博应对的是投机风险保险是风险的制造和增加，赌博是风险的转移和减少65根据中华人民共和国保险法，我国的商业保险分为（B）。损害保险和人身保险两类财产保险和人身保险两类财产保险、人身保险和短期健康保险三类财产保险、人身保险和人身意外伤害保险三类某写字楼价值1.5亿元，其所有者就该楼分别向甲保险公司投保0.5亿元，向乙保险公司投保0.7亿
15、元，向丙保险公司投保0.7亿元，假设保险期间发生火灾保险事故致使该楼全损，则该投保可得的最高赔偿金额是（A）亿元。66. 1.51.21.41.9下列关于人身保险利益的提法，错误的是（C）。67. 投保人对其配偶具有保险利益被保险人同意投保人为其投保的，视为对被保险人具有保险利益人身保险的保险利益必须在任何时候都存在，否则，将对合同效力产生影响投保人对有抚养关系的近亲属具有保险利益保险利益是保人对（A）所具有的法律上承认的利益。68. 保险标的受益人保险利益保险价值下列四种关于除斥期间的说法中，错误的是（B）。69. 除斥期间又称为可抗辩期间我国保险法规定的投保人不履行如实告知义务的除斥期间是2年除斥期间主要是对保险人的限制我国保险法对投保人申报被保险人年龄不实特别规定了具体的除斥期间在保险实践中，禁止反言主要用来约束（C）。70. 投保人被保险人保险人受益人保险合同的关系人是指（B）。投保人和保险人被保险人和受益人被保险人和保险代理人投保人和受益人根据我国保险法的规定，自人身保险合同效力中止后，（A）年内投保人和保险人未达成协议的，保险人有权解除合同。A2B3C4D573其财产或人身受保险合同保障，并享有保险金请求权的人是（D）。投保人受益人
