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1、银行学习个人防范合规风险履职心得体会我作为一名普通柜员， 有幸参加这次组织的知识培训， 感触颇深， 通过相关学习， 从而使自己进一步提高了安全防范工作的重要性， 增 强了对工作的责任感和急迫感。 对今后更好的开展工作有着积极知道 意义。随着公民民主和安全意识的提高， 客户和员工的安全需求不断成 长，要求我们针对不同的客户、 不同的交易方式提供相应的安全服务， 银行安全保卫工作的质量和水平， 将成为银行竞争力和客户选择的一 个因素。从我们自身的经营和管理看， 安全保卫工作也是确保我行各 项业务健康稳定发展的前提和保障。对合规风险明确恰当的界定，将有益于合规风险的识别与监测。 通过考察合规的起源以
2、及关于合规风险的各种解释， 可以看出， 合规 的前提是守法，重点是遵循监管要求，可以看出，巴塞尔委员会的原 则和框架只是一种参考，综上，合规风险的合理定义应是，商业银行 因违反有关外部性规则而产生财务损失、 监管处罚、 法律制裁和声誉 损失的风险。加强自身的基础，坚决执行从业人员行为规范，积极学习高管人 员防范合规风险履职监察条例，对与以下条例中均能做到认真自查， 确保自己不违反条例。1. 是否存在授意或指使员工违规办理业务行为；2. 是否存在超越权限或范围办理业务行为；3. 是否存在滥用职权决策或授意强迫员工实施违规贷款行为；4. 是否存在违反规定办理借新还旧，处置不良贷款行为；5. 是否存在违规办理存取款、开销户、资金扣划、资金划转等业 务行为；6. 是否存在其他严重违规行为。 认真学习和贯彻六个要点，在以后办理业务时，强化自己的风险意识，自觉抵制违规行为，维护我行的利益。南桥路支行：
