《资金交易业务应急处理预案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《资金交易业务应急处理预案（5页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、资金交易业务应急处理预案一、应急处理原那么处理突发事件的原那么：发现及时、及时上报、反响迅速、 果断处置、协调配合、标准完好、高效稳妥。二、预警机制进一步强化内控制度的执行力度，完善资金交易相关规章制 度，岗位责任落到实处，落实检查和风险排查制度，组织监测和 预警，成立应急指导小组，保持信息渠道畅通，加强应急业务的 演练和业务培训，做好应付突发事件的各项准备工作。三、突发事件的情况预测可能出现的突发事件可能有：交易系统出现故障（包括计算 机遭受病毒造成系统瘫痪和由于不定因素交易场所出现停电、电 路短信等情况），在 20 分钟内无法恢复正常影响交易业务的连续 性并造成我行与交易对手的违约;由于交
2、易员工作忽略造成交易 失败无法按正常程序完成当日交易任务；交易员在交易后台北 京中债中进入应急业务处理通道后，由于操作、信息沟通等等 原因造成进入应急通道的业务仍然无法准确、及时的操作完成。四、处置预案预案一：交易系统出现故障当日资金交易业务不能在规定 的交易时间里完成时的处置要点。1、及时发现问题，并立即向中心应急指导小组汇报，由指 导小组成员负责协调相关技术部门进展系统抢修。2、在 20 分钟内无法修复，由指导小组组织有关业务人员 对情况进展分析后，启动业务应急处理预案，及时组织施行。系统出现故障以后.(1)交易前台业务处理未完成的，由交易员负责与交易对手 方联络，说明情况并告知终止当日交
3、易；(2)假如交易前台已经完成操作，系统生成交易成交单后， 那么和交易对手方的交易合同就视同成立，我们必须在当日履行 合同约定，立即进入后台的应急业务处理通道，启用电子密押器 根据前台交易成交单填写应急业务处理申请表，提取准确的交易 要素输入电子密押器，由电子密押器生成 16 位密码并填写在应 急申请表上，保证应急申请表中要求填写的所有交易要素的准确 无误后加盖中心业务章及时 到北京中债后台客户中心，并马 上 告知中债后台处理人员，由他们代为处理所有后台未完成 的业务。在进展应急业务处理期间必须保持与中债后台工作人员 的沟通，追踪业务处理情况，防止再次出现突发情况；c：由于后 台应急业务处理是
4、一笔交易就要生成一次密押，假如当日交易笔 数较多，在应急通道中有可能出现业务处理不完的情况，我们无 法完成的交易流程进入预案二的应急流程。预案二：进入后台应急业务处理通道的业务处理不完的处置 要点。1、假如交易结算方式是通过传统方式见券付款和见款付 券划款或者收款，后台交易员负责与交易对手方获得联络，向 对方说明情况马上进展协商解决。1我们作为资金的收款方时，即见款付券的结算方式， 一般这种情况我行的资金不会受到损失，但会造成对手方质押的 债券不能及时解券，也就是后台的收款确认和复核指令不能正常 完成，假如对手方当日没有下手交易，双方可以协商由我行保证 在次日解券，假如对手方当日还有下手交易，
5、要继续将债券质押 给下家，我行就要负担一定的连带责任，由于连带责任造成对手 方的损失赔偿由交易双方视当时情况而定，赔偿金额的协商必须 报应急指导小组，再由指导小组分级上报总行审定。2我们作为资金的付款方时，即见券付款结算方式。也 就是后台的第三方指令确认、付款确认和复核指令不能正常完 成，一般这种方式假如不违约，我行就必须在当日对手方质押的 债券未冻结的情况下将资金划出，就出现了信誉风险，假如采取 违约的方式，我行将支付对方违约金，应急业务发生后终究采取 任何一种方式都必须报应急指导小组，再由指导小组分级上报总 行，我中心再根据总行处理意见进展相应的操作流程。2、假如交易结算是通过券款对付的方
6、式划款或者收款1假如是我行到期收回资金，后台不需要做指令确认， 资金和债券同时到达账户，应急处理时我们只需要负责催促交易 对手在交易有效时间内划款即可。2假如我行是划出资金，后台的第三方指令确认不能正 常完成，资金就不能到达对方账户，此时只能采取临时改变交易 结算方式才能确保不会违约与交易对手方，但同时我行就必须在 当日对手方质押的债券未冻结的情况下将资金划出，就出现了信 誉风险，假如采取违约的方式，我行将支付对方违约金，应急业 务发生后终究采取任何一种方式都必须报应急指导小组，再由指 导小组分级上报总行，我中心再根据总行处理意见进展相应的操 作流程。预案三：由于交易员工作忽略造成头寸匡算错误
7、的处置要 点。1、随时监测头寸，尽早发现问题，以便及时采取补救措施。2、发现当日头寸缺乏时.(1)在前台交易还未点成交之前，由交易员马上与交易对手方 获得联络，说明情况并告知终止当日交易；2假如交易前台已经完成操作，系统生成交易成交单后， 那么和交易对手方的交易合同就视同成立，我们必须在当日履行 合同约定，采取以下补救措施：A：立即将情况上报中心应急指导小组，指导小组成员迅速组 织力量进一步调查核实相关情况，视情况定夺启用方案，主要补 救措施有：交易员在资金市场上进展正回购交易融入资金弥补头 寸缺乏；通过同业间拆借市场拆借资金弥补头寸缺乏；B：假如交易当日出现市场资金紧张的情况不能确保在有限的
8、时间内借到资金，难以独立组织完成应急处理工作，需要与其他 部门进展协调配合时，由中心指导向行指导汇报，寻求援助，主 要由两个融资渠道：与我行长期合作的企业客户联络通过临时组 织对公存款以弥补头寸的缺乏；平时就做好准备向本地的法人银 行机构发出邀请在我行开立同业存放账户，以便我行出现头寸紧 张时筹措资金。C :假如上述两种补救方式未能施行，我们只能采用违约的方 式确保不去占用人行准备金，也就是交易后台绝不能点成交指 令。最终出现我行与交易对手违约的事实，按照银行间债券市场 主协议的规定，我行应支付对方交易金额万分之二的罚息和推延 划款产生的利息，最好是通过友好协商达成对方的谅解并尽量减 少和挽回我行的经济损失。五事后处置1、妥善保管应急处理业务的相关资料，存档备查。2、针对应急业务处理中暴露出来的问题，进一步总结修改完 善应急预案。3、奖励和处分。 对参与应急业务处理工作中表现突出的人员，可以按照有关规定给予表彰和奖励。对参与应急业务处理工作中不负责任、扯皮推诿、办事不力， 造成严重后果的人员，追究其责任并执行相应的处分措施。
