《2022年证券一般从业考试点睛提分卷59》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年证券一般从业考试点睛提分卷59（83页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年证券一般从业考试点睛提分卷1. 单选题 在流动性偏好理论中，流动性溢价是指（ ）。A 当前长期利率与短期利率的差额B 未来某时刻即期利率与当期利率的差额C 远期利率与即期利率的差额D 远期利率与未来的预期即期利率的差额考点 期限结构的影响因素及利率期限结构理论解析 投资者在接受长期债券时就会要求将与较长偿还期限相联系的风险给予补偿，这便导致了流动性溢价的存在。在这里，流动性溢价便是远期利率和未来的预期即期利率之间的差额。2. 单选题 中小非金融企业集合票据流通转让的市场是（）。 A 上海证券交易所B 深圳证券交易所C 银行间柜台市场D 银行间债券市场答案 D解析 中小非金融企业集合票
2、据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。3. 单选题 关于投资组合X，Y的相关系数，下列说法正确的是（ ）.A 一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关B 一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关C 一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关D 一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关考点 证券系数的涵义和应用解析 当XY=1时，X和Y完全正相关；当XY=-1时，X和Y完全负相关：当XY=0时，X和Y不相关。4. 单选题 下列选项中，属于背信运用受托财产的犯罪主体的有( )。 .保
3、险公司 .期货经纪公司 .个人 .证券交易所 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 背信运用受托财产罪的犯罪主体是特殊主体，即金融机构，具体指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构。个人不能构成本罪的主体。5. 单选题 下列不属于证券市场“三公”原则的是（ ）。A 公开B 公众C 公平D 公正考点 证券发行和交易原则解析 本题考查证券市场发行和交易的原则。证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则，即“三公”原则。因此，A、C、D选项符合题意。B选项不属于证券市场的“三公”原则之一，故排除。故本题选B选项。6. 单选题 （ ）负责监督证券公
4、司按期足额缴纳证券投资保护基金及报送有关证券交易的财务、业务等管理信息和资料。 A 中国证券监督管理委员会B 证券投资者保护基金有限责任公司C 中国证券业协会D 中国证券交易所答案 A解析 【解析】中国证券监督管理委员会（中国证监会）负责监督证券公司按期足额缴纳基金及向保护基金公司报送财务、业务等经营管理信息和资料，对拒绝或故意拖延缴纳基金以及不按规定报送有关信息和资料的证券公司，证监会应按有关规定进行处理。7. 单选题 下列关于风险价值（VaR）模型置信水平的描述，正确的是（ ）。A 置信水平越高，意味着在持有期内最大损失超出VaR的可能性越小B 置信水平越高，意味着在持有期内最大损失超出V
5、aR的可能性越大C 置信水平越低，意味着在持有期内VaR的值越大D 置信水平越低，意味着在持有期内最大损失超出考点 久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围解析 VaR值随置信水平和持有期的增大而增加。其中，置信水平越高，意味着最大损失在持有期内超出VaR值的可能性越小，反之则可能性越大。8. 单选题 在外币汇率上升的情况下，本币（ ），有利于（ ），不利于（ ）。A 贬值、进口、出口B 贬值、出口、进口C 升值、进口、出口D 升值、出口、进口考点 影响股票投资价值的因素解析 本题考查汇率因素对市场的影响。一般来说，在外币汇率上升的情况下，本币贬值，有利于出口，不利于进口。因
6、此，B选项符合题意，故本题选B选项。9. 单选题 以下说法中正确的是（ ）。 .外汇储备是一国对外债权的总和 .外汇储备的变动是由国际收支发生差额引起的 .扩大外汇储备会相应减少国内需求 .扩大外汇储备会相应增加国内需求 A . B . C . D .考点 外汇解析 外汇储备是一国对外债权的总和，用于偿还外债和支付进口，是国际储备的一种。外汇储备的变动是由国际收支发生差额引起的。当国际收支出现顺差时，外汇储备就会增加，拥有外汇的企业或其他单位可能会把它兑换成本币，比如用来在国内市场购买原材料等，这样就形成了对国内市场的需求。因而，扩大外汇储备会相应增加国内需求。10. 单选题 远期交易的流程是
7、（ ）。 .市场参与者参与远期交易应通过同业中心交易系统进行，并逐笔订立书面形式合同 .交易双方认为必要，可签订补充合同 .依法成立的远期交易合同对交易双方具有法律约束力，交易双方不得擅自变更或解除 .远期交易最长不得超过365天，交易实行净价交易，全价结算 A 、B 、C 、D 、考点 交易流程解析 本题考查远期交易的流程。项正确，市场参与者参与远期交易应通过同业中心交易系统进行，并逐笔订立书面形式合同。项正确，交易双方认为必要，可签订补充合同。项正确，依法成立的远期交易合同对交易双方具有法律约束力，交易双方不得擅自变更或解除。项正确，远期交易最长不得超过365天，交易实行净价交易，全价结算
8、。故本题选A选项。11. 单选题 货币市场是指融资期限在一年及一年以下的金融市场，其中不包括（）。 .同业拆借市场 .股票市场 .票据市场 .债券市场 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 货币市场又称短期资金市场、短期金融市场，是指期限在1年以内的货币资金融通市场。主要包括同业拆借市场、票据市场、国库券市场、回购协议市场、大额可转换定期存单市场等。12. 单选题 资本资产定价理论认为，理性投资者应该追求（ ）。 .投资者效用最大化 .同风险水平下收益最大化 .同风险水平下收益稳定化 .同收益水平下风险最小化 .同收益水平下风险稳定化 A .B .C .D .考点 资本资产定价模型的假设条件解
9、析 资本资产定价模型假设：投资者总是追求投资者效用的最大化，当面临其他条件相同的两种选择时，将选择收益最大化的那一种；投资者是厌恶风险的，当面临其他条件相同的两种选择时，他们将选择具有较小标准差的那一种。13. 单选题 下列关于波浪类的表述正确的是（ ）。 .波浪理论是把股价的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏 .认为股票的价格运动遵循波浪起伏的规律 .数清楚各个浪就能准确地预见到跌势已接近尾声、牛市即持来临 .牛市己到了强弩之末、熊市即将来到 A .B .C .D .考点 主要财务比率指标分析解析 波浪理论是把股价的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，
10、认为股票的价格运动遵循波浪起伏的规律，数清楚各个浪就能准确地预见到跌势已接近尾声、牛市即将来临，或是牛市己到了强弩之末、熊市即将来到。14. 单选题 DW检验的假设条件有（ ）。 .回归模型不含有滞后自变引作为解释变量 .随机扰动项满足ui=i+vi .回归模型含有不为零的截距项 .回归模型不含有滞后因变量作为解释变量 A .B .C .D .考点 统计推断的假设检验解析 DW检验的假设条件为解释变量x为非随机变量，随机扰动项满足一阶自回归形式ui=i+vi，并且回归模型中不应含有滞后因变量作为解释变量，且回归模型含有不为零的截距项。15. 单选题 加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数
11、加以计算，分为（ ）。 .基期加权 .计算期加权 .几何加权 .分级加权 A 、B 、C 、D 、考点 股票价格指数的编制步骤和方法解析 本题考查加权股价指数的计算。加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算，又有基期加权、计算期加权和几何加权等。因此，、项符合题意，故本题选D选项。16. 单选题 保持总需求与总供给的均衡关系，要求处理好（ ）。A 货币数量与经济增长的关系B 货币数量与物价水平的关系C 经济增长与物价水平的关系D 货币数量与货币流通速度的关系考点 宏观经济市场均衡的基本原理解析 在宏观经济方面，总的要求是达到或保持社会总供给与总需求之间的平衡关系。在商品经济条件下，
12、社会总供给总是以商品价格总额形态出现，表现为一定时期的国内生产总值（GDP）；社会总需求则是以货币形态出现，表现为通过货币的多次周转而实现的社会购买力（MV）。因此，保持总需求与总供给的均衡关系，要求处理好货币数量与经济增长之间的关系。17. 单选题 对于任一只可交割券，P代表面值为100元国债的即期价格，F代表面值为100元国债的期货价格，C代表对应可交割国债的转换因子，其基差B为（ ）。 A B=（FC）P B B=（PC）F C B=PF D B=P（FC）考点 国债期货解析 国债期货的基差是指经过转换因子调整之后的期货价格与其现货价格之间的差额。对于任一只可交割券，其基差为B=P（FC
13、）。18. 单选题 下列关于基金管理公司提供投资咨询服务的说法中，错误的有（）。 .基金管理公司提供投资咨询服务须报经中国证监会审批 .基金管理公司可以直接向境内保险公司提供投资咨询服务 .基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有侵害基金份额持有人和其他客户合法权益的行为 .基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，应先与投资咨询客户约定分享投资收益 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 2006年2月，中国证监会基金部关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知规定，基金管理公司无须报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。同时规定，基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益、承诺投资收益、与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失、通过广告等公开方式招揽投资咨询客户以及代理投资咨询客户从事证券投资的行为。19. 单选题 债券估值的基本原理即（ ）。A 现金流贴现B 自由现金流C 成本重置D 风险中性定价考点 债券估值的基本原理解析
