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1、东北财经大学21秋金融学概论平时作业一参考答案1. 下列属于契约型金融机构的是：( )A、投资银行B、商业银行C、养老保险机构D、保险公司下列属于契约型金融机构的是：( )A、投资银行B、商业银行C、养老保险机构D、保险公司正确答案：B2. 银行和其他企业一样也需要考虑其日常经营成本，有效节约成本是提高银行资产管理水平的一个重要方银行和其他企业一样也需要考虑其日常经营成本，有效节约成本是提高银行资产管理水平的一个重要方面。下列陈述正确的是( )。A成本管理的核心是经济资本管理B成本分摊的难点在于产品定价难，产品收益核算难C中小银行容易实行成本分摊D成本管理应该实行“由上到下”的成本分摊正确答案
2、：B成本管理是银行资：本管理的一个方面，中小银行往往难以实施成本分摊，同时成本分摊应该实行“由下到上”的策略。3. 在二级银行体制下，货币供应量等于( )。A.原始存款*货币乘数B.基础货币*货币乘数C.派生存款*原始存款D.基础货币*原始存款参考答案：B4. _是汇票的主债务人，负有无条件支付汇票金额的责任。 A出票人 B承兑人 C保证人 D背书人_是汇票的主债务人，负有无条件支付汇票金额的责任。A出票人B承兑人C保证人D背书人B5. 下列属于普通股股票的是( )A.蓝筹股股票B.成长股股票C.收入股股票D.周期性股股票参考答案：ABCD6. 在现在的经济文献中，“流动性”指的就是货币。(
3、)A.正确B.错误参考答案：B7. 任一经济行为主体的货币收支赤字，都同时意味着对应经济行为主体的资产。( )A.错误B.正确参考答案：B8. 投资银行的传统业务主要有_、_、_；投资银行的创新业务包括_、_、项目融资、_、_投资银行的传统业务主要有_、_、_；投资银行的创新业务包括_、_、项目融资、_、_和_等。证券承销$证券经纪$自营业务$兼并与收购$财务顾问$投资基金管理$风险投资$资产证券化9. 以下不属于证券交易所特点的是( )A.有形市场B.具有投机性C.协商议价原则D.投资人须经过交易所成员从事交易参考答案：C10. 税收所具有的基本特征是强制性、无偿性和固定性。( )税收所具有
4、的基本特征是强制性、无偿性和固定性。()正确11. 通常法律规定，商业银行及其有关金融机构必须向中央银行存入一部分存款准备金，目的在于( )。A.保证存款机构的清偿能力B.保证存款机构的盈利性C.保证国家的财政收入D.有利于中央银行调节信用规模和货币供应量参考答案：AD12. 在面值一定的情况下，调整债券的( )，可以使投资者的实际收益率接近市场收益率水平。A.资信评级B.在面值一定的情况下，调整债券的( )，可以使投资者的实际收益率接近市场收益率水平。A.资信评级B.发行价格C.到期日D.发行费用正确答案：B13. 下列属于金融监管的领域有( )。A.对存款货币银行的监管B.对信托投资公司的
5、监管C.对保险公司的监管D.对证券公司的监管参考答案：ABCD14. 主张汇率实际是由两国物价水平之比决定的汇率决定说是( )。A.国际借贷说B.货币分析说C.购买力平价说D.金融资产说参考答案：C15. 董事会为信托公司的决策机构，信托公司经营管理中的重大事项，均由董事会按照法定程序作出决策。下董事会为信托公司的决策机构，信托公司经营管理中的重大事项，均由董事会按照法定程序作出决策。下列关于信托公司决策控制的说法不正确的有( )。A在日常经营中，信托公司可实行董事会授权下的业务决策委员会制度，即信托公司在经营层设立业务决策委员会，负责日常的经营决策B董事会对决策委员会的审批权限应作出明确界定
6、，特别是对于高风险业务，非经董事会授权不得介入C董事会对决策委员会的审批权限应作出明确界定，特别是对于高风险业务，在经董事会授权后，还需经监事会审议通过DAB说法都正确正确答案：C16. 金融监管最根本的目标是( )。 A保护公众利益 B保障金融体系的安全 C保障金融业公平竞争 D提高金融业金融监管最根本的目标是()。A保护公众利益B保障金融体系的安全C保障金融业公平竞争D提高金融业的效率B17. 经济资本作为商业银行风险管理中重要的概念对改变传统的风险管理模式起到了积极的作用。以下陈述经济资本作为商业银行风险管理中重要的概念对改变传统的风险管理模式起到了积极的作用。以下陈述不正确的是( )。
7、A经济资本树立了银行全面风险管理的意识B经济资本的计量体现了银行真正的资本量和损失概率之间的关系C经济资本的计量加快了银行实施内部评级法D经济资本的计量促进了银行引入先进的风险计量模型和技术正确答案：B经济资本反映的是虚拟资本。18. 信用过度扩张，导致货币供应量过多，从而成为引发通货膨胀的重要原因。( )信用过度扩张，导致货币供应量过多，从而成为引发通货膨胀的重要原因。()正确19. 如何理解财政的收入分配职能?如何理解财政的收入分配职能?收入分配职能是指政府运用税收、财政补贴及转移支付等手段来调节微观经济主体的收入差距，以达到分配公平的目标。在政府对收入分配不加干预的情况下，一般会以个人财
8、产的多少和对生产所作的贡献大小等因素，将社会财富在社会各成员之间进行初次分配，这种分配可能是极不公平的，而市场对此无能为力，只有依靠政府的力量，才会对这种不公平现象加以调整和改变。财政收入分配职能的主要内容是通过调节企业的收入水平即利润水平和居民个人收入水平，实现收入与财产的公平分配。调节企业利润水平主要在于通过调节，使企业的利润水平能够比较客观地反映企业的生产经营管理和主观努力状况，使企业在条件大致相同的条件下获得大致相同的利润。调节居民个人收入水平是在坚持以按劳分配为主体、多种分配方式并存的制度，坚持效率优先、兼顾公平的前提下，贯彻执行现行收入分配政策，既要合理拉开收入差距，又要防止两极分
9、化，逐步实现共同富裕。这主要通过两个方面来进行调节：一是通过征收个人所得税、遗产税和赠与税等调节个人收入的差距和个人财产的分布状况；二是通过转移性支出，如社会保障支出、救济支出、财政补贴等，维持居民最低生活水平和福利水平。20. 在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者在股指期货交易中，如果满仓操作，即使行情向投资者所持仓位的不利方向发生小幅波动，该投资者也可能被通知追加保证金。( )答案：对21. 凯恩斯的货币需求函数非常重视( )的主导作用。A.恒常收入B.货币供应量C.利率D.汇率参考答案：C22. 商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易
10、主体带来损益的可能性。下列选项中属于商品风险形成因商品风险主要指的是商品价格变动为相关交易主体带来损益的可能性。下列选项中属于商品风险形成因素的是( )。 (1)供需因素；(2)宏观经济因素；(3)国际政治因素；(4)突发性因素。A(1)(2)B(2)(3)C(1)(2)(3)D(1)(2)(3)(4)正确答案：D23. 属于存款货币银行资产业务的是( )。A.贴现B.贷款C.证券投资D.发行金融债券参考答案：ABC24. 假如某公司股票每年的股息收益为12元，市场利率为5%，这时该股票的价格应为多少元?假如某公司股票每年的股息收益为12元，市场利率为5%，这时该股票的价格应为多少元?该股票价
11、格应为240元，即12元/5%。25. 有效的利率风险控制必须建立在对利率走势的正确判断上。利率预测的主要内容包括( )。 (1)利率有效的利率风险控制必须建立在对利率走势的正确判断上。利率预测的主要内容包括( )。 (1)利率变动方向；(2)利率变动水平；(3)利率周期转折的时间点。A(1)(2)B(2)(3)C(1)(3)D(1)(2)(3)正确答案：D26. 一般性货币政策手段包括( )。 A存款准备金制度 B再贴现政策 C信贷计划 D公开市场业务 E利率限制一般性货币政策手段包括()。A存款准备金制度B再贴现政策C信贷计划D公开市场业务E利率限制ABD27. 财务计算器具有记忆功能，为
12、了保证计算结果的准确性，在每次计算时，均需要将所有变量设为默认值，下财务计算器具有记忆功能，为了保证计算结果的准确性，在每次计算时，均需要将所有变量设为默认值，下列对默认情况描述正确的一项为( )。A默认先付年金，小数位数为2位B默认后付年金，小数位数为2位C默认后付年金，小数位数为4位D默认先付年金，小数位数为4位正确答案：B28. 股票市场上的交易活动包括( )A.现货交易B.期货交易C.回购协议交易D.期权交易E.股票指数期货交易参考答案：ABDE29. 下列属于银监会职责的是( )。 (1)维护支付、清算系统的正常运行； (2)负责统一编制全国银行数下列属于银监会职责的是( )。 (1
13、)维护支付、清算系统的正常运行； (2)负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布； (3)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； (4)对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处。A(1)(2)(3)B(2)(4)C(1)(3)(4)D(1)(2)(3)(4)正确答案：B30. 利息作为借贷资金的价格，与普通商品的价格具有相同的含义。( )利息作为借贷资金的价格，与普通商品的价格具有相同的含义。()错误31. 伦敦外汇市场是一个典型的有形市场，拥有固定的交易场所，通过电话、电传、电报等完成外汇交易。(伦敦外汇市场是一个典型的有形市场，拥有固定的交易
14、场所，通过电话、电传、电报等完成外汇交易。( )答案：错32. 债券的偿还性、流动性、安全性与收益性之间存在着一定矛盾。( )A.正确B.错误参考答案：A33. 影响利率的因素主要有( )A.平均利润率B.借贷资本的供求C.国家宏观政策D.通货膨胀率E.国际间的协议参考答案：ABCD34. 黄金租赁是指交易对手向银行租赁黄金，到期归还同种黄金以( )交付租赁利息的业务。A人民币B黄黄金租赁是指交易对手向银行租赁黄金，到期归还同种黄金以( )交付租赁利息的业务。A人民币B黄金C美元D人民币或黄金正确答案：A黄金租赁是指交易对手向银行租赁黄金，到期归还同种黄金以人民币交付黄金租赁利息的业务。35. 已知当前股价为10元，无
