《2020年内蒙古自治区《初级银行管理》测试卷(第417套)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2020年内蒙古自治区《初级银行管理》测试卷(第417套)（19页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2020年内蒙古自治区初级银行管理测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。5、答案与解析在最后。姓名:考号:得分评卷入一、单选题（共30题）1.以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.做好消费者信息管理D.遵守相关法律2 .货币经纪公司最早起源于（）,A.德国B.美国C.意大利D.英国3 .（）是指银行业金融机构为支持用
2、能单位提高能源利用效率，降低能源消耗而提供的信贷融资。A.高能信贷B.金融信贷C.能效信贷D.绿色信贷4.银行从业人员应（），不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。A.规范操作B.自觉抵制内幕交易C.遵循公平竞争原则D.遵守相关法律法规5.客户信用评级中，违约概率的估计包括（）两个层面。A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B.单一借款人的违约概率和该借款人所有债项违约概率C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D.单一借款的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率6 .某人投资债券。买入价格为500元，卖出价格
3、为600元，期间获得利息收入50元，则该投资者持有期收益率为（）.A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%7 .三大类审计不包括（）A.外部审计8 .内部审计C.独立审计D.政府审计8 .商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A.合规管理人员B.负责人C.高管人员D.全体员工9 .下列关于合规及合规风险的说法中，不正确的是（）oA.合规风险与信用风险、巾场风险、操作风险具有关联性B.商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C.商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险D.商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险10
4、.（）承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。A.银行业金融机构B.银行经理C.银行职员D.银行董事会11 .对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期未归还贷款本息，至少划分为（）A.关注类B.次级类C.可疑类D.损失类12 .处于补缺式地位的商业银行资产规模（）,提供的信贷产品（）.A.很大;较少B.较大：很多C.很小；较少D.较小：很多13 .（）又叫做辛迪加贷款。A.项目贷款B.流动资金循环贷款C.银团贷款D.贸易融资贷款14.商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理，按照代理协议的约定办理资金划转手续,遵循（）原则，不介入委托人与其他人的交易纠纷。A
5、.银行不亏损B.银行不挪用C.银行不垫款D.银行不支付15 .商业银行应认真评估客户的财务报表，对影响财务财务状况的各项因素进行分析评价，预测客户未来的财务和经营情况。必要时应进行利率、汇率等的（儿A.敏感度分析B.久期分析C.情景分析D.压力测试16 .中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。A.在公开市场上买入证券B.提高存款准备金率C.提高再贴现率D.通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放17 .下列不属于单位结算账户是（）oA.基本存款账户B.长期存款账户C.临时存款账户D.一般存款账户18 .下列（）不属于银行绩效考评的指标。A.合规经营类指标B.风险管理类指标C.发展转型类
6、指标D.盈利潜力类指标19 .根据商业银行合规风险管理指引，下列不属于董事会的合规管理职责的是（）A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决B.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D.授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督20 .商业银行的金融创新原则不包括（）,A.合法合规原则B.独立创新原则C.防范交易对手风险原则D.公平竞争原则21 .以下关于内部控制的职责分工说法正确的是（）oA.业务部门是内
7、部控制的“第二道防线”B.内部审计部门是内部控制的“第三道防线”C.内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”D.内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题22 .下列不属于商业银行同业业务的是（）,A.同业代付B.同业拆借C.保理融资D.买入返售23.下列不属于非现场监管的基本程序的是（）。A.制定监管计划B.日常监测分析C.资产评估D.现场检查联动24 .商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素,但保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的（）。A. 10%B. 20%C. 30%D. 50%25 .下列行为
8、中，不属于信托业务禁止性规定的是（）.A.对他人处理信托事务的行为承担责任B.将信托财产挪用于非信托目的的用途C.利用受托人地位谋取不当利益D.以信托财产提供担保26 .重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况。A. 12小时B. 24小时C. 36小时D. 72小时27 .由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是（兀A.银行本票B.银行承兑汇票C.支票D.商业承兑汇票28 .以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（）A.单笔金额超过项目总投资5$B.单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C.单笔超过1000万元的流动
9、资金贷款资金支付D.单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付29 .下列贷款不能归为关注类的是（）。A.同一借款人对其他银行的部分债务已经不良B.借新还旧C.借款人以分立形式恶意逃废银行债务，本金尚未逾期D.重组后的贷款仍然逾期30 .金融工作的三大任务，不包括（）。A.服务实体经济B.深化金融改革C.加强制度建设D.防控金融风险二、多选题（共20题）31 .重大投诉处理基本原则有（）A.积极应对、快速反应B.有效控制、减少影响C.公正诚信、实事求是D.实事求是、公平公正E.合规、谨慎32 .根据反洗钱法的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有（）。A.建立信息披露制度B.建立健全客户身份识别
10、制度C.建立客户身份资料和交易记录保存制度D.建立大额交易和可疑交易报告制度E.建立了完整的民事责任制度33 .商业银行理财具有的特点包括（）。A.理财业务是一项金融知识技术密集型业务B.商业银行资产管理业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户C.银行理财业务是“重资本”业务D.银行理财业务是“轻资本”业务E.客户是理财业务风险的主要承担者34 .能效信贷业务的重点服务领域涉及的行业包括（）oA.交通运输B.农业C.建筑业D.金融业E.工业35.合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。A.法律制裁B.决策失误C.监管处罚D.重大财务损失E.
11、声誉损失36.下列选项中，（）属于影响客户资信的重大事项。A.外部政策变动B.客户组织结构、股权或主要领导人发生变动C.客户的担保超过所设定的担保警戒线D.客户财务收支能力发生重大变化E.客户在其他银行交叉违约的历史记录37 .中央银行提高再贷款或再贴现利率，对商业银行的影响有（）。A.降低商业银行向中央银行借款的意愿，减少向中央银行的借款或贴现B.提高商业银行向中央银行借款的意愿，增加向中央银行的借款或贴现C.收缩对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量D.扩大对客户的贷款和投资规模，增大货币供应量E.提高商业银行向中央银行融资的成本38 .信托当事人至少包括（），从而区别于只有两方当事人的合
12、同关系。A.委托人B.保险人C.被保险人D.受益人E.受托人39 .大额存单发行的渠道包括（A.第三方平台发行B.全国银行间交易中心发行C.发行人的营业网点发行D.电子银行发行E.线下一对一发行40 .常备借贷便利的主要特点有（）A.是中央银行与金融机构“一对一”交易，针对性强B.由金融机构主动发起，金融机构可根据自身流动性需求申请C.交易对手覆盖面广，通常覆盖存款金融机构D.交易金额大，风险大E.主要功能是满足金融机构期限较短的大额流动性需求41 .以下属于银行从业人员行为规范的是（）。A.树立保密观念B.规范操作C.遵循公平竞争、客户自愿原则D.自觉抵制内幕交易E.投资股票应遵守相关法律法
13、规42.根据商业银行合规风险管理指引的规定,合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致，其中的法律、规则和准则包括（）。A.行政法规B.自律性组织的行业准则C.自律性组织的行为守则和职业操守D.部门规章及其他规范性文件E.经营规则43.我国财务公司经过30多年的发展，为我国公司金融发展作出了重大贡献，主要体现在（）方面。A.防控企业集团资金风险B.行省了企业集团的融资成本C.促进企业集团的产品销售D.催生了大型企业的财团意识E.丰富了金融机构体系44 .财务公司可以经营（）业务。A.办理成员单位之间的委托贷款及委托投资B.协助成员单位实现交易款项的收付C.经批准的保险代理业务D,对
14、成员单位提供担保E.向成员单位提供财务和投资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理服务45 .财务公司的负债业务包括（）oA.吸收成员单位存款B.同业负债业务C.办理成员单位产品的买方信贷D.发行金融债券E.财务公司票据承兑业务46 .向银行提交的贷款申请应该包括（）。A.借款人的基本信息B.企业的基本信息C.申请的贷款种类、期限、金额、方式等D.用款计划E.还本付息计划47 .在国际贸易中，规范的金融工具为企业融资发挥了重要作用。国际贸易中运用各种金融工具融资的方式主要有（）。A.打包放款B.福费廷C.出口押汇D.进口押汇E.保理48 .产品开发的方法可分为()。A.仿效法B.交叉组合法C.创新法D.补缺法E.低成本法49 .银行从业人员应履行反洗钱义务，拒绝洗钱，及时报告()oA.与国外交易B.跨行交易C.大额交易D,可疑交易E.损失交易50 .2013年，中国银监会提出“绿色金融”理念的意义有()oA.化解产能过剩B.推动经济发展方式转变C.推动经济结构优化D.促进实体经济健康发展E.加强消费者权益保护三、判断题(共10题)51 .定期回购信用风险比隔日回购大。()52 .中国银行业协会对违反职业道德规范和其
