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1、商业银行理财客户风险评估问卷以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估,我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答,感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项,不可多选)客户姓名:_ 联系方式:_证件类别:_ 证件号码:_ 一、财务状况1.您的年龄是? A. 18-30(-2) B. 31-50(0) C.51-60(-4) D.高于60岁(-10)2.您的家庭年收入为(折合人民币)? A.5万元以下(0) B.5-20万元(2) C.20-50万元(6) D.50-100万元(8) E.100万元以上(10)3. 在您每年的家庭收入中,
2、可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为? A.小于10% (2) B.10%至25%(4) C.25%至50% (8) D.大于50%(10) 二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)4.以下哪项最能说明您的投资经验? A.除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品(0) B.大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品(2) C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6) D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债(10)5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验? A.没有经验(0) B.少于2
3、年(2) C.2至5年(6) D.5至8年(8) E.8年以上(10) 三、投资风格6以下哪项描述最符合您的投资态度? A.厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报(0) B.保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动(4) C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失(8) D.希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失(10) 7.以下情况,您会选择哪一种? A.有100%的机会赢取1000元现金(0) B.有50%的机会赢取5万元现金(4) C.有25%的机会赢取50万元现金(6) D.有10%的机会赢取100万元现金(10) 四、投资目的8. 您计划的投资期限是多久? A.1年以下(4) B.13年(6) C.35年(8) D.5年以上(10)9、您的投资目的是 ? A.资产保值 (2) B.资产稳健增长(6) C.资产迅速增长(10)五、风险承受能力10.您的投资出现何种程度的波动时,您会呈现明显的焦虑? A.本金无损失,但收益未达预期(-5) B.出现轻微本金损失(5) C.本金10以内的损失(10) D.本金20-50的损失(15) E.本金50以上损失(20)评估结果: (客户风险等级)客户确认栏本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示,并接受贵行评估意见。客户签名: 评 估 人: 评估日期: 银行签章