《中级银行从业资格考试《法律法规》资格证书考试内容及模拟题含参考答案55》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格考试《法律法规》资格证书考试内容及模拟题含参考答案55（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中级银行从业资格考试法律法规资格证书考试内容及模拟题含参考答案1. 多选题：银行可以进行的代理业务有（）。A.代收代付业务B.代理保险C.委托贷款D.银行保函E.代理证券业务正确答案：ABCE2. 多选题：利率市场化形成机制应该包括（）。A.市场基准利率体系B.风险内部控制体系C.人事绩效考核机制D.以中央银行政策利率为核心的利率调控机制E.金融机构和企业的市场定价能力和利率风险管理能力正确答案：ADE3. 多选题：下列属于经济结构的有()。A.产业结构B.产品结构C.分配结构D.所有制结构E.城乡结构正确答案：ABCDE4. 多选题：根据中华人民共和国反洗钱法，下列属于中国人民银行的反洗钱职
2、责的是()。A.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章C.参与制定银行业金融机构反洗钱规章D.在职责范围内调查可疑交易活动E.对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求正确答案：ABD5. 单选题：以不正当方式吸收存款的商业银行，由银监会责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（）罚款A.一倍以上三倍以下B.一倍以上五倍以下C.五十万元以上二百万元以下D.五十万元以上五百万元以下正确答案：C6. 单选题：在银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式中，通常用()。A.本票、
3、汇款、信用证B.本票、信用证、支票C.汇款、信用证、托收D.汇票、信用证、支票正确答案：C7. 单选题：【2018年真题】下列关于第二版巴塞尔资本协议中第三支柱的表述，正确的是()。A.通过市场力量约束银行B.运用主要靠道德力量C.银行必须披露所有客户信息D.由监管部门主导约束银行正确答案：A8. 多选题：作为一名从事信贷工作的从业人员，属于明显违反职业操守，有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的是()。A.不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议B.在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之C.省略必要的审核程序，或不当干
4、涉其他信贷审核人员的独立审查意见D.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归案和移送，造成档案资料不完整、不全面E.不按照规定进行有效的贷后监控正确答案：ABCDE9. 单选题：银行业务创新应当遵循一定的基本原则,应做好客户评估和识别工作,针对不同客户群提供不同的金融产品。A.正确B.错误正确答案：A10. 单选题：下列关于董事监事履职评价说法不正确的是（）。A.商业银行应当每年度对所有在职董事进行履职评价B.被评为不称职的董事董事会和监事会应当组织会谈，向董事本人提出限期改进要求如长期未能有效改进，商业银行应当更换董事C.董事和监事是商业银行公司治理中的关键主体D.根据董事的履职情况依据评价结果
5、将董事划分为称职、基本称职和不称职正确答案：B11. 多选题：()属于短期贷款。A.流动资金贷款B.项目贷款C.房地产开发贷款D.法人账户透支E.个人住房贷款正确答案：AD12. 单选题：下列()不属于巴塞尔新资本协议中资本监管的新三大支柱。A.市场约束B.最低监管资本要求C.完善的内控制度D.资本充足率正确答案：C13. 多选题：根据中华人民共和国民法通则，民事法律行为应当具备的条件有()。A.行为主体为自然人B.行为人具有相应的民事行为能力C.意思表示真实D.不违反法律法规强行性规定E.采取书面形式正确答案：BCD14. 单选题：【2013年真题】下列情况不属于信用卡的主要功能的是（）。A
6、.支付结算B.存取现金C.储蓄功能D.消费信贷正确答案：C15. 多选题：我国货币政策工具主要包括()。A.公开市场业务B.再贷款与再贴现C.存款准备金D.利率政策、汇率政策E.窗口指导正确答案：ABCDE16. 单选题：下面关于银行卡的叙述，错误的有()。A.信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡、准贷记卡两类B.贷记卡透支额度根据持卡人缴存的备用金额度核定C.借记卡不具备透支功能D.转账卡和专用卡是借记卡的不同种类正确答案：B17. 单选题：金融市场发展对商业银行的促进作用不包括（）。A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商
7、业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险正确答案：B18. 单选题：违反银行业从业人员职业操守的人员，()。A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒C.情节不严重的，不应当受到惩戒D.情节严重的，将被开除，但没有必要通报银行业协会乃至同业正确答案：B19. 多选题：下面属于股东大会职责的有()。A.决定公司战略性的重大问题B.修改公司章程C.监督董事会和监事会D.选举和更换董事及由股东代表出任的监事E
8、.聘任或解聘公司经理正确答案：ABCD20. 单选题：商业银行对本行发售的理财产品进行风险评级依据的因素不包括()。A.理财产品投资范围、投资资产和投资比例B.理财产品期限、成本、收益测算C.理财产品运营过程中存在的各类风险D.本行不相似的信贷产品过往业绩正确答案：D21. 单选题：()是指存单等凭证的真实性，包括存单的式样、版面以及签章的真实性。A.实质要件B.形式要件C.关系要件D.内容要件正确答案：B22. 单选题：承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是()。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国银行正确答案：B23. 单选题：【2015年真题】商业银行在向客户
9、提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动为()。A.私人银行业务B.综合理财服务C.理财顾问服务D.理财计划正确答案：B24. 多选题：自律组织对其会员银行的监管一般有哪些方式？()A.每年进行一次例行检查B.要求商业银行建立完善的法人治理结构C.强制商业银行进行信息披露D.要求建立一个独立的、协助董事会工作的公司审计委员会E.对会员的日常业务活动进行监管正确答案：AE25. 单选题：兼具债券和股票的特性融资工具是（）。A.银行贷款B.商业票据C.可转换债券D.证券投资基金正确答案：C26. 单选题：金融机构将未到期的已贴现
10、商业票据，以卖断方式向另一金融机构转让的票据行为属于（）。A.票据贴现B.票据转贴现C.票据承兑D.票据背书正确答案：B27. 多选题：下列选项中关于个人存款业务的表述，错误的有()。2015年10月真题A.教育储蓄存款起存金额为100元B.整存整取的取款方式为到期一次支取本息C.个人通知存款不约定存期D.凡个人存款都要征利息所得税E.教育储蓄存款是父母为子女接受非义务教育而储蓄的存款正确答案：AD28. 单选题：以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是()。A.金融资产管理公司B.企业集团财务公司C.信托投资公司D.金融租
11、赁公司正确答案：B29. 单选题：下列关于普通股和优先股的表述，正确的是（）。A.普通股股东有权通过股东大会参与公司经营决策B.优先股股东有权通过股东大会参与公司经营决策C.优先股和普通股在发行时都约定股息率D.在公司剩余财产的分配顺序上，优先股股东排在债权人和普通股股东之后正确答案：A30. 单选题：下列属于间接融资工具的是()。A.大额可转让存单B.商业票据C.公司股票D.企业债券正确答案：A31. 多选题：关于挪用资金罪，下列说法正确的有()。A.犯罪主体是国家机关工作人员B.挪用资金用于国家法律、行政法规禁止的违法行为，不论挪用资金的数额和时间，均构成挪用资金罪C.客观方面表现为利用职
12、务上的便利擅自挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人使用D.挪用资金的行为可以分为“超期未还型”、“营利活动型”、“非法活动型”三种情形E.以利用职务上便利为前提正确答案：BCDE32. 单选题：非现场风险监测分析的基本方法不包括（）。A.水平比较分析法B.纵向比较分析法C.历史比较分析法D.行业比较分析法正确答案：B33. 多选题：下列不得抵押的财产包括（）。A.土地所有权B.所有权、使用权不明或者有争议的财产C.依法被查封、扣押、监管的财产D.法律、行政法规规定不得抵押的其他财产E.学校正确答案：ABCDE34. 单选题：与其他行业相比，银行的风险具有独特的特点，下列对银行风险的特点，表述
13、错误的是()。A.银行的自有资本金在其全部资金来源中所占比重很低，属于高负债经营B.银行经营对象是货币，其具有信用创造功能C.银行风险更加难以识别、控制和转移D.银行是市场经济的中枢，其风险的外部负效应巨大正确答案：C35. 单选题：下列关于商业银行进行信贷分析的说法中，错误的是()。A.银行信贷分析主要采用财务分析和非财务分析两种方法B.财务分析偏重于定量分析C.非财务分析偏重于定性分析D.财务分析主要包括宏观分析、行业分析、经营分析和管理层分析正确答案：D36. 多选题：基金托管业务包括()。A.开放式基金托管B.企业年金托管C.全国社会保障基金托管D.证券公司受托投资托管E.企业年金托管
14、正确答案：ABCDE37. 单选题：金融市场的现货市场与期货市场是按()来划分的。A.交易的阶段B.交易场所C.交割时间D.期限正确答案：C38. 多选题：在银行中长期公司贷款中，借款人出现还款困难的情况下，可以向银行申请展期，展期一般（）。A.不得超过原贷款期限的1/2B.累计不得超过3年C.不得超过原贷款期限的1/4D.累计不得超过5年E.不得超过原贷款期限的1/3正确答案：AB39. 单选题：金融市场按（）划分可分为有形市场和无形市场。A.具体的交易工具类型B.交易场所和空间C.金融工具的期限D.交割时间正确答案：B40. 多选题：下列属于金融市场功能的有()。A.资源配置功能B.定价功能C.风险分散和风险管理功能D.经济调节功能E.市场引导功能
