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1、东北财经大学21春金融学概论在线作业一满分答案1. 在“广东国际信托投资公司破产事件”案列中，操作风险管理体系并没有发挥作用。操作风险管理流程是管在“广东国际信托投资公司破产事件”案列中，操作风险管理体系并没有发挥作用。操作风险管理流程是管理体系的重要组成部分。互换和衍生产品国际协会2000年将操作风险管理流程分为风险识别、风险评估和量化、风险管理和风险转移、风险监测和风险报告五个环节和步骤。下列关于该环节和步骤说法中正确的有( )。A风险识别的过程主要包括三部分内容：收集风险信息、识别操作风险点和确定风险容忍度B在风险识别过程中，潜在的引发因素也应被考虑进来C在风险监测过程中，如果不同风险之
2、间具有重要的依赖关系，还需要对它们的相关性进行估计D以上说法都正确正确答案：B风险识别的过程主要包括三部分内容：收集风险信息、识别操作风险点和确定重要风险。在风险评估和量化过程中，如果不同风险之间具有重要的依赖关系，还需要对它们的相关性进行估计。2. 欧式期权可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行。( )A.正确B.错误参考答案：B3. 发生恶性通货膨胀时，人们对本国货币完全_，货币_，各种正常的经济联系_，货币系统和价格系统以发生恶性通货膨胀时，人们对本国货币完全_，货币_，各种正常的经济联系_，货币系统和价格系统以至整个国民经济_。失去信任$极度贬值$遭到破坏$完全崩溃4. 根据“海
3、南发展银行倒闭事件”案例，不良贷款带来的信用风险在海南发展银行兼并多家诚信社后便转嫁根据“海南发展银行倒闭事件”案例，不良贷款带来的信用风险在海南发展银行兼并多家诚信社后便转嫁给了海南发展银行。与国外先进银行相比，长期以来我国商业银行由于公司治理内在缺陷等深层次的问题，商业银行对信用风险的管理存在不足。下列关于我国商业银行信用风险管理表述不正确的是( )。A股份制银行整体的风险偏好决定于全体股东B风险管理组织架构的独立性是风险政策良好实行的基础C信用风险的度量可以依靠国外的历史数据D信用风险文化的建立需要风险管理部门和业务部门的沟通正确答案：C5. 下列( )是货币市场的有机组成部分。 A.
4、基金市场 B. 同业拆借市场 C.商业票据市场 D. 国库下列( )是货币市场的有机组成部分。A. 基金市场B. 同业拆借市场C.商业票据市场D. 国库券市场E 回购协议市场参考答案BCD6. 一般说来，我国商业银行贷款与存款的比例不得超过( )。A.100%B.65%C.80%D.75%参考答案：D7. 弗里德曼的货币需求函数强调( )。A.利率的主导作用B.汇率的重要作用C.恒常收入的重要影响D.人力资本的比率参考答案：C8. 目前我国银行的存贷款率是由商业银行自己决定的。( )A.正确B.错误参考答案：B9. 合理的风险管理架构可以有效地防范公司运营中的操作风险，为公司解决风险提供一个坚
5、实可靠的平台。合理的风险管理架构可以有效地防范公司运营中的操作风险，为公司解决风险提供一个坚实可靠的平台。我国保险公司的基本管理构架，突出之处就是其中较为完善的风险管理委员会制度。以下关于风险管理委员会职能的说法中不正确的是( )。A审议风险管理策略和重大风险管理解决方案B审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制C审议风险管理组织机构设置及其职责方案D审议重大决策的内部审计报告正确答案：D委员会的职能主要是审议风险管理策略和重大风险管理解决方案；审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制，以及重大决策的风险评估报告；审议风险管理组织机构设置及其
6、职责方案等。因此，D选项不正确。10. 股票未来收益的现值是股票的( )。A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在价值参考答案：D11. 通货膨胀(名词解释)参考答案：在纸币流通条件下纸币的发行量超过了流通中所需要的货币量引起纸币贬值物价持续上涨的一种经济现象。12. 资本充足率的计算是银行风险管理的基础工作。在充分借鉴了巴塞尔协议之后，我国提出了自己的资本资本充足率的计算是银行风险管理的基础工作。在充分借鉴了巴塞尔协议之后，我国提出了自己的资本充足率计算公式。下列说法正确的是( )。A资本充足率计算只要求计算核心资本充足率B风险加权资产是市场风险资本的125倍C衍生品和合约属于风险加权资
7、产D在计算资本充足率时表外项目不用计算风险权重正确答案：C13. 下列属于投资银行最基础、最本源的业务是( )A.证券承销B.兼并与收购C.不动产经纪D.资产管理参考答案：A14. 关于“中航油事件”案例，下列说法正确的是( )。A中航油(新加坡)身处国际经济金融活动中，国家风关于“中航油事件”案例，下列说法正确的是( )。A中航油(新加坡)身处国际经济金融活动中，国家风险是其一定会面对的，主要表现为经济风险B信用风险贯穿了整个“中航油事件”的始终，并且在这个过程中不断壮大，是这次巨额亏损的终极原因C在“中航油事件”中，操作风险是造成大量损失的直接因素D市场风险是“中航油事件”的主导因素正确答
8、案：A道德风险贯穿了整个“中航油事件”的始终，并且在这个过程中不断地壮大，是这次巨额亏损的终极原因。在“中航油事件”中，市场风险是造成大量损失的直接因素。操作风险是“中航油事件”的主导因素。15. 在经济疲软、萧条的形势下，要想通过扩张的宏观经济政策客服需求不足，也促使经济转热，财政政策不如货币政策。( )A.正确B.错误参考答案：B16. 对于股本明细表，无论是审计人员自行编制的，还是向被审计单位索取的，均应作为永久性档案加以长期保存。( )对于股本明细表，无论是审计人员自行编制的，还是向被审计单位索取的，均应作为永久性档案加以长期保存。()正确17. 所谓资金的有效融通指的是( )。A.将
9、有限的资金能配置到经济效益最佳的地方B.资金融通能够以尽快的速度得以完成C.扩大融资规模D.改善融资结构E.优化投资结构参考答案：AB18. 非居民企业在中国境内存在多处所得发生地的，由纳税人分别在所得发生地申报缴纳企业所得税。( )非居民企业在中国境内存在多处所得发生地的，由纳税人分别在所得发生地申报缴纳企业所得税。()错误19. 金融创新工具一般分为( )A.期权类B.期货类C.掉期类D.互换类参考答案：ABC20. 证券投资基金的当事人不包括( )A.持有人B.管理人C.托管人D.监管人参考答案：D21. 下列有关机动车辆保险的陈述正确的有( )。 A施救与保护费用的最高赔偿金额以实际发
10、生费用为限 B责任免下列有关机动车辆保险的陈述正确的有()。A施救与保护费用的最高赔偿金额以实际发生费用为限B责任免除分为原因免除与损失免除C车损险保费=基本保费+保险金额费率D第三者责任险的保险责任为连续责任E在保险有效期内，只要发生一次损失或费用支出，无论是否达到保额，保险责任即行终止BCD22. 下列债券安全性最高的是( )A.国债B.公司债C.国际债D.可转换债参考答案：A23. 风险迁徙类指标指衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率。下列陈述正风险迁徙类指标指衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率。下列陈述正确的是( )。A风险迁徙
11、类指标包括正常贷款迁徙率和次级贷款迁徙比率B关注贷款迁徙率属于次级贷款迁徙率C正常贷款迁徙率是静态指标，关注贷款迁徙率是动态指标D正常贷款迁徙率为正常贷款中变为不良贷款的金额与正常贷款之比正确答案：D24. 数据综合应用平台只能统计税收的相关数据。( )数据综合应用平台只能统计税收的相关数据。( )答案：X25. 吸收合并是指在两个以上的公司合并中，其中一个公司因吸收了其他公司而成为存续公司的合并形式。在这种情况下，存续公司仍保持原有的公司名称，而且有权获得其他被吸收公司的财产和债权，同时承担它们的债务，被吸收公司从此解散而不复存在。( )A.正确B.错误参考答案：A26. 由债权人开出承诺到
12、期付款的有价证券是( )A.商业票据B.支票C.商业汇票D.商业期票参考答案：C27. 自营业务是指从价格变动中获利或从相对价值差异中获利而持有金融工具或头寸的行为。( )A.正确B.错误参考答案：A28. 纸币是依赖于人们对发行人的信任而流通的货币。( )纸币是依赖于人们对发行人的信任而流通的货币。()错误29. 网络版报税系统给出可供选择的所属月份有( )。A.只有一个B.两个C.三个D.系统默认网络版报税系统给出可供选择的所属月份有( )。A.只有一个B.两个C.三个D.系统默认答案：B30. 信用合作社是世界各国最重要的非银行金融机构。( )信用合作社是世界各国最重要的非银行金融机构。
13、()错误31. 由政府或金融管理部门或者中央银行确定的利率是( )。A.公定利率B.一般利率C.官定利率D.实际利率参考答案：C32. 如果国际收支出现大量逆差，本币汇率上升，外汇汇率下跌，短期资本就要大量外流，从而进一步恶化国际收支状况，甚至会导致货币危机。( )A.正确B.错误参考答案：B33. 市场风险限额管理作为一种涵盖范围广、精确度高、可操作性强的风险管理手段，具体包括三个环节。下列市场风险限额管理作为一种涵盖范围广、精确度高、可操作性强的风险管理手段，具体包括三个环节。下列选项中属于这三个环节的是( )。A风险限额设定B风险限额监测C风险限额控制D以上选项都正确正确答案：D34.
14、根据存贷款计息的规定，下列说法不正确的是( )。A个人住房贷款期限在1年以内(含1年)的，实行合根据存贷款计息的规定，下列说法不正确的是( )。A个人住房贷款期限在1年以内(含1年)的，实行合同利率，遇法定利率调整，不分段计息B贷款期限在1年以上的，遇法定利率调整，于下年初开始，按相应利率档次执行新的利率规定C定期存款原定存期内遇利率调整，不论调高或调低，均按存单开户日所定利率计付利息D活期储蓄存款在存人期间遇有利率调整，按存人日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息正确答案：D35. 下列证券交易方式的划分中，不属于按完成交割期限划分的是( )A.现货交易B.期货交易C.期权交易D.现金交易参考答案：D36. 优先股与普通股相比，优先的主要是指( )。A高收益权B随时退股权C分配红利和剩余财产权D保证优先股与普通股相比，优先的主要是
