《初级银行从业《银行管理》资格证书考试内容及模拟题含参考答案38》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业《银行管理》资格证书考试内容及模拟题含参考答案38（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业银行管理资格证书考试内容及模拟题含参考答案1. 单选题：固定利率存单采用票面年化收益率的形式计息，浮动利率存单以上海银行间同业拆借利率为浮动利率计息。（）A.正确B.错误正确答案：A2. 单选题：由于人民币汇率的波动，导致某商业银行外汇资产贬值的风险是（）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.法律风险正确答案：C3. 单选题：银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的（）。A.分析B.识别C.评估D.测试正确答案：B4. 单选题：会员单位自觉开展自查工作，（）组织一次自查并
2、提交自查报告。A.每年B.每月C.每三个月D.每半年正确答案：A5. 单选题：商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证，若借款人到期不能如约偿还贷款本息，则由()代为清偿。A.担保人B.借款人C.还款人D.保险公司正确答案：A6. 单选题：下列关于商业银行通过业务外包以管理其操作风险的说法，不正确的是（）。A.合理的业务外包可使商业银行提高效率，节约成本B.商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商C.业务外包必须有严格的合同或服务协议D.一些关键过程和核心业务不应外包出去正确答案：B7. 多选题：我国银行监管改革的内容包括（）。A.紧跟趋势，强化各类监管
3、指标约束B.简政放权，梳理优化行政审批流程C.架构调整，全面深化银行监管改革D.建章立制，加强银行业消费者保护E.多措并举，全力支持实体经济发展正确答案：BCDE8. 多选题：货币政策中介目标和操作目标的选择标准包括()。A.可观测性B.可控性C.相关性D.可比性E.独立性正确答案：ABC9. 单选题：银行不得录用尚未与原单位依法解除劳动合同的人员和其他依法不得录用的人员。A.正确B.错误正确答案：A10. 多选题：商业银行风险管理的主要策略和方法包括()。A.风险对冲B.风险分散C.风险规避D.风险转移E.风险补偿正确答案：ABCDE11. 单选题：根据商业银行实施统一授信制度指引(试行)，
4、商业银行应确定统一授信的审批程序，审批程序应规范、透明，不包括()，A.信息收集、核实B.授信审核C.审批的全过程D.审后监督正确答案：D12. 单选题：以下说法正确的是（）A.银行业金融机构可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.公平公正制定格式合同和协议文本D.可以篡改银行业消费者个人金融信息正确答案：C13. 单选题：（）承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。A.银行业金融机构B.银行经理C.银行职员D.银行董事会正确答案：D14. 多选题：信托公司管理信托计划，应当遵守以下规定（）。A.不得向他人提供担保B.不得以固有财产与信托财产进行交易C.向他
5、人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的25%D.不得将同一公司管理的不同信托计划投资于同一项目E.不得将不同信托财产进行相互交易正确答案：ABDE15. 单选题：单位存款人用于()的资金通常存入临时存款账户。A.期货交易保证金B.信托基金C.政策性房地产开发资金D.注册验资正确答案：D16. 多选题：COSO委员会于1992年发布内部控制整体框架，在内部控制整体框架中，提出了内部控制的五个要素，包括()。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.内部监督正确答案：ABCDE17. 单选题：股票按期限长短和金融工具的职能划分分别属于（）。A.长期金融工具和用于投资、筹资的工
6、具B.长期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具C.短期金融工具和用于投资、筹资的工具D.短期金融工具和用于用于保值、投机等目的的工具正确答案：A18. 单选题：我国目前银行业不足的地方不包括（）。A.市场化程度B.立法保障体系C.机构监管体系D.售后服务正确答案：D19. 多选题：CRM作为一种现代的经营管理理念，与商业银行的核心竞争力有着密不可分的关系，其通过()等与银行核心竞争力发生重要的交互作用，从而影响银行核心竞争力的主要指标。A.品牌策略B.客户策略C.激励策略D.渠道策略E.CRM策略正确答案：ABDE20. 多选题：商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规
7、管理人员应具备与履行职责相匹配的（）。A.年龄B.资质C.经验D.专业技能E.个人素质正确答案：CDE21. 单选题：商业银行“三性”中，效益性劣后于安全性、流动性，而安全性又优先于流动性（）A.正确B.错误正确答案：A22. 单选题：中国财务公司协会章程规定，中国财务公司协会组织会员签订自律公约及其细则。（）A.正确B.错误正确答案：A23. 单选题：下列关于合同债权转让的叙述中，有误的一项是()。A.债权转让，是指债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的法律制度B.其中债权人是转让人，第三人是受让人C.债权人转让权利的，须经债务人同意D.债权人转让权利的通知不得撤销，但经受让人同意的除
8、外正确答案：C24. 单选题：下列不属于银行二级资本的是（）。A.超额贷款损失准备B.实收资本C.二级资本工具D.少数股东资本可计入部分正确答案：B25. 单选题：以下不属于投诉处理基本要求的是（）。A.建立投诉处理机制B.畅通投诉渠道C.明确投诉处理时限D.投诉处理结果公开正确答案：D26. 单选题：信用风险加权资产等于信用风险暴露与风险权重的乘积，反映了银行信贷资产的风险水平。A.正确B.错误正确答案：A27. 单选题：位居（）地位的商业银行的营销战略，以模仿市场领导者或挑战者的行为为主，尽可能地形成自己的特色。A.市场领导者B.市场挑战者C.市场追随者D.市场补缺者正确答案：C28. 单
9、选题：“经济增加值”（EconomicValueAdded，EVA），是美国斯腾斯特咨询公司在（）年提出。A.1975B.1980C.1982D.1989正确答案：C29. 单选题：2015年7月，巴塞尔委员会公布了最新版加强公司治理的原则，它相较于2010年版本的变化不包括（）。A.重新定义谨慎义务、忠诚义务、风险偏好、风险偏好框架以及风险文化等概念B.引进合规原则C.缩小董事会在风险管理与控制方面的监管职责D.重新定位公司治理中监管者职责正确答案：C30. 单选题：根据资本管理办法，商业银行资本充足率计算公式为（）。A.（总资本对应资本扣减项）/风险加权资产100%B.（一级资本对应资本扣
10、减项）/风险加权资产100%C.（核心一级资本对应资本扣减项）/风险加权资产100%D.（总资本一级资本对应资本扣减项）/风险加权资产100%正确答案：A31. 单选题：()可持未到期的商业汇票向其他银行转贴现，也可向中国人民银行申请再贴现。A.背书人B.贴现人C.贴现企业D.贴现银行正确答案：D32. 单选题：（）是指对国民经济具有全局和长远影响的有可能在未来成为主导产业或支柱产业的新兴产业。A.主导产业B.战略产业C.新兴产业D.衰退产业正确答案：B33. 单选题：杠杆率计算公式为（）。A.（一级资本+一级资本扣减项）/调整后的表内外资产余额100%B.（二级资本-二级资本扣减项）/调整后
11、的表内外资产余额100%C.（一级资本-二级资本扣减项）/调整后的表内外资产余额100%D.（一级资本-一级资本扣减项）/调整后的表内外资产余额100%正确答案：D34. 多选题：托收结算方式分为（）。A.光票托收B.跟单托收C.直接托收D.间接托收E.跟票托收正确答案：ABC35. 多选题：消费金融公司的负债业务包括（）。A.接受股东境内子公司及境内股东的存款B.同业拆借C.向金融机构借款D.发行金融债券E.接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金正确答案：ABCD36. 单选题：委托银行收款是指收款人向银行提供收款依据，委托银行向()收取款项的结算方式。A.借款人B.保证人C
12、.付款人D.代理人正确答案：C37. 单选题：按照外资银行管理条例，下列不属于外商独资银行、中外合资银行按照银监会批准的业务范围的是()。A.外汇业务B.人民币业务C.发行货币D.结汇业务正确答案：C38. 多选题：下列不属于金融债券的特点的是()。A.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高B.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力C.不必向中央银行账户缴纳法定存款准备金D.筹资成本较低E.管理当局的限制较少正确答案：DE39. 单选题：中国信托业协会成立于（），是全国性信托业自律组织。A.2005年5月B.2005年6月C.2006年5月D.2007年5月正确答案：A40.
13、单选题：根据商业银行风险监管核心指标(试行)，不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和()。A.关注类贷款迁徙率B.呆滞类贷款迁徙率C.损失类贷款迁徙率D.可疑类贷款迁徙率正确答案：D41. 单选题：【2018年真题】专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是()。A.货币经纪公司B.证券公司C.信托公司D.投资银行正确答案：A42. 单选题：下列关于股票分类错误的是()。A.A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票B.B股是以外币标明面值以外币认购和进行交易，专供外国和中国香港澳门、中国台湾地区的投资者买卖的股票C.H股是由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票D.N股是由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票正确答案：B43. 单选题：国债作为一种财政信用形式，最初是用来（）的。A.调节货币需求B.协调财政与金融的关系C.投资D.弥补财政赤字正确答案：D44. 单选题：（）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能。A.独立性原则B.系统性原则C.全面性原则D.合理性原则正确答案：B45. 多选题：
