《2022年金融-证券从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第72期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第72期（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）1. 单选题根据证券公司全面风险管理规范，全面风险管理体系应当包括（）。.可操作的管理制度、健全的组织架构.专业的人才队伍.可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系.有效的风险应对机制问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。证券公司应当建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系。证券公司应当定期评估全面风险管理体系，并根据评估结果及时改进风险管理工作。证券公司应将所有子公司以
2、及比照子公司管理的各类孙公司（统称“子公司”）纳人全面风险管理体系，强化分支机构风险管理，实现风险管理全覆盖。2. 单选题下列关于公募基金运作方式的说法，错误的是（）。问题1选项A.开放式基金的份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回B.封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式C.封闭式基金在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回基金份额D.投资者对开放式基金份额的买卖，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易【答案】D【解析】公募基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金，简称封闭式基金”，
3、是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金，只能根据基金份额上市交易规则，委托证券公司在证券交易所完成交易；封闭式基金合同期限届满后，在满足一定条件下，可以延长合同期限或转换运作方式。采用开放式运作方式的基金，简称“开放式基金”，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。3. 单选题下列关于公司合并或者分立的债务承担的说法，错误的是（）。问题1选项A.公司合并时，合并各方的债权、债务，由合并后存续的公司或者新设的公司继承B.公司合并的，债权人可以在法定期限内要求公司偿还C.公司分立的，分立前的债务由分立前的公司独立承担D.
4、公司分立的，公司在分立前可以与债权人就债务清偿达成书面协议【答案】C【解析】公司合并的，债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保。公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公司或者新设的公司继承。公司分立的，分立前的债务由分立后的公司承担连带责任。但是，公司在分立前与债权人就债务清偿达成的书面协议另有约定的除外。4. 单选题下列关于有限合伙企业执行合伙事务的说法，正确的有（）。.有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务.在合伙企业未有约定的情况下，有限合伙企业不得将全部利润分配给部分合伙人.有限合伙人不得执行合伙事务，不
5、得对外代表有限合伙企业.有限合伙人依法为有限合伙企业提供担保，不视为执行合伙事务问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务，有限合伙人由于承担有限责任，有限合伙人不得执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业，但是有限合伙人依法为有限合伙企业提供担保，不视为执行合伙事务，在合伙企业未有约定的情况下，有限合伙企业不得将全部利润分配给部分合伙人。5. 单选题下列关于公司章程的说法，正确的有（）。.公司是否需要制定公司章程，由股东大会决定.公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力.公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记.公司的经营范围中属于
6、法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】公司章程，是指公司依法制定的，规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件。公司章程是公司组织或活动的基本准则。设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。公司章程是公司成立的必要条件。错误；任何国家的公司法均规定公司的设立都必须制定章程。公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记，公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准。6. 单选题下列关于公司法人财产权的说法，错误的是（）。问题1选项A.公司有独立的
7、法人财产B.公司法人财产权可包括货币、实物所有权、知识产权、债权等财产权利C.公司股东对其缴付出资的原始财产享有支配权D.公司享有法人财产权【答案】C【解析】公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。公司法人财产权可包括货币、实物所有权、知识产权、债权等财产权利。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。公司股东以其财产份额为限承担责任。C项说法错误。7. 单选题证券分析师在执业中，以下不符合执业行为准则的是（）。问题1选项A.丁证券分析师不接受公司证券投资部门的指导，坚持自己的立场B.丙证券分析师以自己真实姓名发布研究报告C.甲证券分析师在证券研究报告中披露其配偶担任其所研究的上市公司董
8、事的事实D.乙证券分析师担任了某上市公司的独立董事【答案】D【解析】证券分析师不得在公司内部或外部兼任有损其独立性与客观性的其他职务，包括担任上市公司的独立董事。D项不符合执业行为准则，其余三项均可以。8. 单选题证券公司及其从业人员违反区域性股权市场自律管理与服务规范，中国证券业协会将视情节轻重采取的措施是（）。问题1选项A.行政处罚B.行政监管措施C.自律惩戒措施D.刑事处罚【答案】C【解析】证券业协会是自律管理机构，实行自律惩戒措施，证监会才有权实行行政处罚；司法机关有权实行刑事处罚。9. 单选题证券公司进行柜台交易，应当与特定对手方或投资者签订柜台交易合同，合同的方式可以有（）。.书面
9、.口头.电子.电话问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者以书面或电子方式签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。不能口头或电话，要有留痕。10. 单选题对违反公司债券发行与交易管理办法的，中国证监会可以对相关机构和人员采取的监管措施有（）。.责令公开说明.监管谈话.责令定期报告.出具警示函问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】违反法律法规及公司债券发行与交易管理办法规定的机构和人员，中国证监会可采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、认定为不适当人选、暂不受理与行政许可有关的文件等
10、相关监管措施；依法应予行政处罚的，依照证券法行政处罚法等法律法规和中国证监会的有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。11. 单选题下列关于我国证券行业文化建设的说法，正确的有（）。.我国证券行业已初步形成了具有中国特色的证券行业文化.我国证券行业文化在整体上发展相对滞后，与业务经营发展不平衡、不协调的问题比较突出.要实现证券行业经营质量效率的全面提升，就必须消解内部人文化的影响.证券经营机构必须从战略的高度充分认识行业文化建设的重大意义问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】我国证券行业在过去二三十年的发展中，一路披荆斩棘、砥砺前行，在实践中不断厚植发展力
11、量和文化基因，初步形成了具有中国特色的证券行业文化。但整体来看，与证券行业规模、资本实力、利润水平等“硬指标”的快速扩张相比，行业文化、职业道德等软实力”发展相对滞后，与业务经营发展不平衡、不协调的问题比较突出，健康的投资者文化和内部人文化缺失，制约着行业经营质量效率的全面提升。行业机构必须从战略的高度来充分认识行业文化建设的重大意义。错误，不是消减内部人文化的影响，而是要充实内部人文化，因为目前内部人文化缺失。12. 单选题根据证券法，下列关于证券上市的条件和终止上市交易的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券交易所决定终止证券上市交易的，应当及时公告，并报国务院证券监督管理机构审批B.上市
12、交易的证券，有证券交易所规定的终止上市情形的，由证券交易所按照业务规则终止其上市交易C.申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意，并由双方签订上市协议D.证券交易所上市规则规定的上市条件，应当对发行人的经营年限、财务状况、最低公开发行比例和公司治理、诚信记录等提出要求【答案】A【解析】申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同 意，并由双方签订上市协议。证券交易所根据国务院授权的部门的决定安排政府债券上市交易。 申请证券上市交易，应当符合证券交易所上市规则规定的上市条件。证券交 易所上市规则规定的上市条件，应当对发行人的经营年限、财务状况、最
13、低公开 发行比例和公司治理、诚信记录等提出要求。上市交易的证券，有证券交易所规定的终止上市情形的，由证券交易所按照 业务规则终止其上市交易。证券交易所决定终止证券上市交易的，应当及时公 告，并报国务院证券监督管理机构备案。A项错误，不是审批，是备案；对证券交易所作出的不予上市交易、终止上市交易决定不服的，可以向证券 交易所设立的复核机构申请复核。13. 单选题证券公司应要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的（），保障全面风险管理的一致性和有效性。.风险管理组织架构.制度流程.信息技术系统.风控指标体系问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的风险管理组织架构、制度流程、信息技术系统和风控指标体系，保障全面风险管理的一致性和有效性。14. 单选题根据证券法，证券发行、交易当事人的禁止性行为包括（）。.欺诈.操纵证券市场.内幕交易.市价委托问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止
