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1、2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）1. 单选题根据证券基金经营机构信息技术管理办法，证券公司应当将经营及客户数据按照（）进行分类分级，并根据不同类别和级别作出差异化数据管理制度安排。问题1选项A.重要性和时效性B.重要性和敏感性C.完整性和紧迫性D.时效性和完整性【答案】B【解析】证券公司应当将经营及客户数据按照重要性和敏感性进行分类分级，并根据不同类别和级别作出差异化数据管理制度安排。分类分级与实效性和紧迫性没有直接关联。2. 单选题在证券交易活动中禁止作出虚假陈述或信息误导的主体包含（）。.证券服务机构.证券交易场所工作人员.证券监督管理机构.证券登记结算机构从
2、业人员问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导，是指证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导。主体是指证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员。3. 单选题下列关于申请证券投资咨询从业资格的机构应当具备的条件，说法正确的有（）。.有100万元人民币以上的注册资本.单独从事证券投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员.高级管理人员中应当取得证券投资咨
3、询从业资格的不少于2人.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】证券投资咨询机构应当具备下列条件：1.单独从事证券投资咨询业务的机构，有5名以上符合证券投资咨询从业条件的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上符合证券、期货投资咨询从业条件的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名符合规定的证券投资咨询从业条件，错误；2.有100万元人民币以上的注册资本；3.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；4.有公司章程；5.有健全的内部管理制度；6.具备中国证监会要求的其他条件。4. 单选题根据金融机
4、构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引，下列关于证券公司开展洗钱风险评估及客户分类管理的说法，错误的有（）。.证券公司应对客户参与不同的业务进行不同的风险等级划分，同一客户在证券公司不应有唯一的风险等级.对高风险客户应采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施.对于首次建立业务关系的客户，无论风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核.对于己确立过风险等级的客户，证券公司不得再根据其风险程度设置相应的重新审核期限问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】对于新建立业务关系的客户，证券公司应在建立业务关系后的10个工作日内，按照收集信息、筛选分析信息、初评
5、和复评的流程，划分其风险等级，同一客户在证券公司应有唯一的风险等级。错误。对于已确立过风险等级的客户，证券公司应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。错误。证券公司应在客户风险等级划分的基础上，采取相应的客户尽职调查及其他风险管控措施，对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施。5. 单选题以下关于股份发行公平、公正原则的说法，正确的有（）。.同种类的每一股份应当具有同等权利.同次发行的同种类股票，每股的发行条件应当相同.同次发行的同种类股票，每股的发行价格应当相同.因机构认购股份数额较大，其每股支付的价款，可以低于个人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】
6、D【解析】股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。项错误。股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金额相等。公司的股份采取股票的形式。股票是公司签发的证明股东所持股份的凭证。6. 单选题证券公司应当依法向社会公开披露其基本情况、负债及或有负债情况、（）、高级管理人员薪酬和其他有关信息。.财务收支状况.经营管理状况.人均薪酬情况.参股及控股情况问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】根据证券公司监督管理条例第六十六条的规定，证券公司应当依法向社会公开披露其
7、基本情况、参股及控股情况、负债及或有负债情况、经营管理状况、财务收支状况、高级管理人员薪酬和其他有关信息。具体办法由国务院证券监督管理机构制定。错误，不是人均薪酬情况，只需披露高管薪酬情况即可。7. 单选题根据证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定，下列关于资产支持计划挂牌、转让的说法，错误的是（）。问题1选项A.资产支持证券仅限于在合格投资者范围内转让B.资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不少于100万元人民币C.证券公司等机构可以为资产支持证券转让提供单边报价服务D.转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过二百人【答案】C【解析】资产支持证券可以按
8、照规定在证券交易所、全国中小企业股份转让系统、机构间私募产品报价与服务系统、证券公司柜台市场以及中国证监会认可的其他证券交易场所进行挂牌、转让。资产支持证券仅限于在合格投资者范围内转让。转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过200人。资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不少于100万元人民币。资产支持证券的登记结算业务应当由中国证券登记结算有限责任公司或中国证监会认可的其他机构办理。证券公司等机构可以为资产支持证券转让提供双边报价服务，C错误。8. 单选题根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则包括（）。.守
9、法合规.独立审慎.诚实信用.忠实公司利益问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守以下基本原则：1.守法合规：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和其他有关规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。2.诚实信用：证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。3.忠实客户利益：证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相
10、关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。.忠实公司利益，错误。.独立审慎不是服务客户的基本原则，投资顾问服务客户的时候，同一证券要有统一的操作建议，而不是不同客户有不同的操作建议。9. 单选题根据区域性股权市场自律管理与服务规范（试行），关于证券公司参与区域性股权市场，下列说法正确的有（）。.证券公司开展区域性股权市场业务，应当在每个月的前十个工作日内将上个月度业务开展情况报送至中国证监会.证券公司入股区域性股权市场运营机构，不得利用股东身份谋取不正当利益.证券公司分支机构可以经证券公司批准并在授权范围内开展区域性股权市场相关业务.证券公司及其从业人员应当勤勉尽责，严格遵守
11、执业规范和职业道德，按规定和约定履行义务问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司入股区域性股权市场运营机构，应当采取必要措施与区域性股权市场运营机构保持业务独立，不得利用股东身份谋取不正当利益。证券公司及其从业人员应当勤勉尽责，严格遵守执业规范和职业道德，按规定和约定履行义务。证券公司开展区域性股权市场业务，应当在每个月的前10个工作日内将上个月度业务开展情况报送至中国证券业协会。在每年4月30日前将上一年度参与区域性股权市场情况报送至中国证券业协会。错误，不是报送证监会，是报送证券业协会。10. 单选题证券公司有关部门应当分工合作，对跨墙人员的行为进行监督管理。负责记录跨
12、墙情况，向跨墙人员提示跨墙行为规范的是（）。问题1选项A.跨墙人员所属部门B.合规部门C.风险管理部门D.跨墙申请的业务部门【答案】B【解析】证券公司有关部门应当分工合作，对跨墙人员的行为进行监督管理。合规部门负责记录跨墙情况，向跨墙人员提示跨墙行为规范，并会同提出跨墙申请的业务部门和跨墙人员所属部门对跨墙人员行为进行监控。11. 单选题下列关于证券公司客户的交易结算资金和证券的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行B.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产C.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产D.
13、任何情况下不得查封、冻结、扣划或者强制执行客户的交易结算资金和证券【答案】D【解析】证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产，证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产，非因投资者本身的债务或者法律规定的其他情形，不得查封、冻结、扣划或者强制执行存入专门账户的投资者参与资金，D项错误。12. 单选题下列关于证券公司对敏感信息采取保密措施的说法，正确的有（）。.与证券公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密.加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公
14、自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全.对可能知悉敏感信息的工作人员使用的信息系统或设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测.建立内幕信息知情人管理制度问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司应当采取保密措施，防止敏感信息的不当流动和使用，包括但不限于：（1）与公司工作人员签署保密文件，要求工作人员对工作中获取的敏感信息严格保密；（2）加强对涉及敏感信息的信息系统、通讯及办公自动化等信息设施、设备的管理，保障敏感信息安全；（3）对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测；错误，需要是公司的信息系统或设备形成的，不能监控员
