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1、2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）1. 单选题根据证券投资基金法，下列关于非公开募集基金财产的投资范围的说法，正确的有（）。.只能投资于上市交易的股票、债券.不可以投资于股权.可以投资于期货.可以投资于期权问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】公开募集基金财产只能用于投资上市交易的股票、债券或国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。而非公开募集基金财产的证券投资，既包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，也包括国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种，如股权、期货、期权以及基金合同约定的其他投资标的。2. 单选题根据证券、
2、期货投资咨询管理暂行办法，下列关于证券投资咨询人员申请登记必须具备的条件的说法，正确的有（）。.未受过行政处罚.具有良好的职业道德.具有从事证券业务两年以上的经历.具有高中以上学历问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券投资咨询人员申请登记为从事证券投资咨询业务的人员，在满足基本要求基础上，还应当必须具备下列条件：1.具有中华人民共和国国籍；2.具有完全民事行为能力；3.品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德；4.未受过刑事处罚或者与证券业务有关的严重行政处罚；错误；5.具有大学本科以上学历；错误；6.证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货
3、业务两年以上的经历；7.通过中国证监会统一组织的证券从业人员资格考试；8.中国证监会规定的其他条件。3. 单选题对违反公司债券发行与交易管理办法的，中国证监会可以对相关机构和人员采取的监管措施有（）。.责令公开说明.监管谈话.责令定期报告.出具警示函问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】违反法律法规及公司债券发行与交易管理办法规定的机构和人员，中国证监会可采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、认定为不适当人选、暂不受理与行政许可有关的文件等相关监管措施；依法应予行政处罚的，依照证券法行政处罚法等法律法规和中国证监会的有关规定进行处罚；涉嫌犯
4、罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。4. 单选题根据相关规定，证券经纪人不得（）。问题1选项A.向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程B.替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜C.向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息D.向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息【答案】B【解析】证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。证券经纪人可以向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息，可以向客户介绍证券投资的基本知识及
5、开户、交易、资金存取等业务流程，可以向客户传递由证券公司统-提供的研究报告及与证券投资有关的信息。B项错误，证券经纪人不可以替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜，这些事项要由客户本人办理。5. 单选题下列关于触及证监会对财务顾问采取监管措施的说法，错误的是（）。问题1选项A.未依法履行持续督导义务的B.违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的C.委托人在财务顾问不知情的情况下干扰中国证监会审核工作的D.违反保密制度或者未履行保密责任的【答案】C【解析】财务顾问及其财务顾问主办人出现下列情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监
6、管措施：（1）内部控制机制和管理制度、尽职调查制度以及相关业务规则存在重大缺陷或者未得到有效执行的；（2）未按照相关规定发表专业意见的；（3）在受托报送申报材料过程中，未切实履行组织、协调义务、申报文件制作质量低下的；（4）未依法履行持续督导义务的；（5）未按照相关规定向中国证监会报告或者公告的；（6）违反其就上市公司并购重组相关业务活动所作承诺的；（7）违反保密制度或者未履行保密责任的；（8）采取不正当竞争手段进行恶性竞争的；（9）唆使、协助或者伙同委托人干扰中国证监会审核工作的；（10）中国证监会认定的其他情形。C项应该是处罚委托人，不是处罚财务顾问。6. 单选题根据证券公司内部控制指引，
7、下列不属于证券研究咨询业务内部控制内容的是（）。问题1选项A.证券投资咨询执业人员的登记注册管理B.网上工作室的集中管理和风险控制C.集会性投资咨询活动的集中管理和风险控制D.投资咨询人员日常生活中的言行规范管理【答案】D【解析】证券公司在对研究咨询业务进行内部控制的过程中，应重点防范传播虚假信息、误导投资者、无资格执业、违规执业，以及利益冲突等的风险。具体而言，研究咨询业务方面，证券公司应当：（1）加强研究咨询业务的统一管理，完善研究咨询业务规范和人员管理制度，制定适当的执业回避、信息披露和隔离墙等制度，防止利益冲突。（2）加强对客户的了解，及时为客户提供有针对性的证券投资咨询服务，与客户保
8、持畅通的沟通渠道，及时妥善处理客户咨询和投诉。（3）通过部门设置、人员管理、信息管理等方面的隔离措施，建立健全研究咨询部门与投资银行、自营等部门之间的隔离墙制度；对跨隔离墙的人员、业务应有完整记录，并采取静默期等措施；对跨越隔离墙的业务、人员应实行重点监控。（4）加强对各营业场所“工作室”（包括网上工作室）和集会性投资咨询活动的集中管理和风险控制，确保向公众提供证券投资咨询服务人员具备从事证券投资咨询业务所需的专业能力，确保相关活动已履行报备手续，确保证券公司所辖营业场所没有非法投资咨询活动。（5）加强证券投资咨询执业人员的管理和登记注册的管理，确保不存在人员兼职和挂靠，对执业人员发生变动的应
9、及时办理变更（包括离开咨询岗位）手续。（6）建立健全研究咨询业务档案和客户服务档案，包括客户服务记录、对公众荐股记录、研究报告及公开发表的研究咨询文章等，履行相关资料的备案义务。（7）建立健全研究对象覆盖、信息收集、调研、证券研究报告制作、质量控制、合规审查、证券研究报告发布以及相关销售服务等关键环节的管理制度，加强流程管理和内部控制。建立健全证券分析师发表公开言论前的内部报备程序。（8）建立健全与发布证券研究报告相关的利益冲突防范机制，明确管理流程、披露事项和操作要求，有效防范发布证券研究报告与其他证券业务之间的利益冲突。（9）建立合理的发布证券研究报告相关人员绩效考核和激励机制，以维护发布
10、证券研究报告行为的独立性。D项错误，日常行为属于员工的私生活，公司不能直接进行规范管理。7. 单选题下列（）机构的工作人员，在任期或者法定期限内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。.证券公司.证券交易所.证券登记结算机构.证券监督管理机构问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】 Normal 0 7.8 磅 0 2 false false false EN-US ZH-CN X-NONE证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与
11、股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。8. 单选题下列关于公司章程的说法，正确的有（）。.公司是否需要制定公司章程，由股东大会决定.公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力.公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记.公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】公司章程，是指公司依法制定的，规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件。公司章程是公司组织或活动
12、的基本准则。设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。公司章程是公司成立的必要条件。错误；任何国家的公司法均规定公司的设立都必须制定章程。公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记，公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准。9. 单选题根据证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法规定，下列关于证券公司合规管理的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券公司制定合规管理制度属于合规管理B.证券公司防范合规风险的行为属于合规管理C.证券公司对市场风险的识别属于合规管理D.证券公司建立合规管理机制属于合规管理【答案】C【解析】证
13、券公司的合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。对市场风险的识别不属于合规管理，属于风险管理。10. 单选题下列关于另类投资业务的总体要求的说法，正确的有（）。.另类子公司可以下设实业投资子公司.另类子公司开展业务应当坚持专业化投资原则.证券公司应当对子公司统一实施管控.证券公司应当加强对另类子公司的资本约束问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】另类投资业务的总体要求：1.审慎设立另类子公司证券公司应当突出主业，充分考虑自身发展需要、财务实力和管理能力，审慎设立另类子公司。另类子公司不得再下设任何机构，错误。2.另类投资业务的基本原则另类
14、子公司开展业务，应当遵循稳健经营、诚实守信、勤勉尽责的原则，坚持专业化投资原则，防范利益冲突，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。3.建立完善有效的内控机制证券公司应当建立完善有效的内部控制机制，切实履行母公司的管理责任，对子公司统一实施管控，增强自我约束能力。4.合规与风险管理全覆盖证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系，加强对另类子公司的资本约束，实现对子公司合规与风险管理全覆盖，防范利益冲突和利益输送。11. 单选题根据证券经纪人管理暂行规定，下列关于证券公司委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务的说法中，正确的有（）。.可以采用证券经纪人形式，也可以采用团队外包等其他形式.接受委托的人员属于证券从业人员.证券经纪人只能接受一家证券公司的委托.委托合同中应当明确服务的证券营业部和执业地域范围
