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1、一、单选题（每小题1分，共4分）1、假设价值1000元资产组合中有三个资产，其中资产 X的价值是300元，可能的投 资收益率是9% ,资产Y的价值是400元，可能的投资收益率是 12% ,资产Z的价值是300 元，可能的投资收益率是 15% ,则该资产组合的预期收益率是1】。A.10%B.11%C.12%D.13%标准答案：c解 析：资产组合的期望收益率等于各个资产的期望收益率的加权平均值，权重分别是各个资产的价值与资产组合价值的比重：9%X 300/1000+12% X 400/1000+15% X 300/1000=12%2、实务中用来衡量资产的风险的最常用的统计指标是【】。A.期望收益率
2、B.收益率的方差C.价格D.漂移率标准答案：b3、金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”，它反映了金融市场的（）功能A.资源配置功能B.调节功能C.反映功能D.财富功能标准答案：c4、国际货币市场上，最具代表性的同业拆借利率是（）。A.HIBORB.SIBORC.SHIBORD.LIBOR标准答案：d、多选题（每小题2分，共16分）5、市场有效性的三个层次为（）。A.弱型有效市场B.半强型有效市场C.强型有效市场D.改进型有效市场标准答案：a,b,c6、非系统性风险主要包括 （）。A.财务风险B.经营风险C.信用风险D.偶然事件风险标准答案：a,b,c,d()。7、家庭投资前的现金储备包括以下几
3、个方面A.家庭基本生活支出储备金B.家庭意外之处储备金C.家庭短期债务储备金D.家庭短期必须支出标准答案：a,b,c,d8、常见的资产配置组合模型有（）A.金字塔型B.哑铃型C.纺锤型D.梭镖型标准答案：a,b,c,d9、金银作为理财工具，特点有 （）A.安全性高B.收益性中等C.流动性低D.变现能力较差标准答案：a,b,c,d10、个人资产配置中的投机产品组合可以包括（）A.期权、期货B.外汇宝C.货币基金D.彩票标准答案：a,b,d11、金融市场的微观经济功能有（）A.集聚功能B.财富功能C.避险功能D.交易功能标准答案：a,b,c,d12、商业票据的特点有（）A.期限短、成本低B.方式灵
4、活C.利率敏感D.信用度高标准答案：a,b,c,d三、判断题（每小题1分，共6分）13、预期收益率是指投资对象未来可能获得的各种收益率的平均值。标准答案：正确14、强型有效市场包含半强型有效市场，半强型有效市场包含弱型有效市场。标准答案：正确15、股价的随机漫步表明市场是非理性的，并不是处于正常运作的状态。标准答案：错误16、市场有效性假定认为，如果市场是次强有效，股价已反映了所有的公开信息，那 么基本面分析将是至关重要的。标准答案：错误17、梭镖型的资产配置组合属于赌徒型的资产配置。标准答案：正确18、银行对于未到期的商业汇票予以承兑，便成为票据的第一债务人。标准答案：正确一、单选题（每小题
5、1分，共6分）1、证券交易中，买和卖的报价相同时，在时间序列上，按报价先后顺序依次成交的原 则是（）。A.时间优先原则B.价格优先原则C.价高者得原则D.顺序匹配原则标准答案：a2、债券流通市场又称（）A. 一级市场B.二级市场C.第三市场D.第四市场标准答案：b3、开放式基金的交易价格主要根据（）而定A.基金的资产净值B.市场供求关系C.基金管理人的经验D.基金的投资模式标准答案：a4、金融远期合约的优点是（）A.标准化合约B.规避价格风险C.柜台交易D.具有履约保证标准答案：b5、保证金制度是（）的主要制度。A.金融远期交易B.金融期货C.金融期权D.金融互换标准答案：b6、对于期权出售者
6、来说，（）A.欧式期权比美式期权的风险更大B.美式期权与欧式期权的风险相同C.美式期权比欧式期权的风险更大D.以上都不对标准答案：c、多选题（每小题2分，共24分）7、按照股东享有权利和承担风险的大小不同，股票分为 （）A.普通股股票B.优先股股票C.记名股票D.无记名股票标准答案：a,b8、债券具有以下特征（）A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性标准答案：a,b,c,d9、债券的收益来源有（）A.利息收益B.资本利得C.债券利息的再投资收益D.股息收益标准答案：a,b,c10、按照利息的支付方式不同，债券可划分为（）A.付息债券B.一次还本付息债券C.贴现债券D.国际债券标准答案：a,b
7、,c11、债券的市场交易价格取决于（）A.公众对该债券的评价B.市场利率C.通货膨胀预期D.债券的发行方式标准答案：a,b,c12、证券投资基金的特点有（）A.规模经营B.分散投资C.专业化管理D.费用低标准答案：a,b,c,d13、成长性基金与收入型基金的区别在于（）A.投资目的不同B.投资工具不同C.资产分布不同D.派息情况不同标准答案：a,b,c,d14、证券投资基金的基本当事人为（）A.基金投资人B.基金管理人C.基金托管人D.基金承销人标准答案：a,b,c15、按照基础工具的种类划分，金融衍生工具可以分为（）A.股权衍生工具B.货币衍生工具C.利率衍生工具D.场内交易工具标准答案：a
8、,b,c16、金融衍生品市场的功能有（）A.转移风险B.价格发现C.提高交易效率D.优化资源配置标准答案：a,b,c,d17、金融期权的四种交易策略为（）A.买进看涨期权B.买进看跌期权C.卖出看涨期权D.卖出看跌期权标准答案：a,b,c,d18、根据基础资产的性质划分，金融期权可分为（）A.美式期权B.欧式期权C.现货期权D.期货期权标准答案：c,d三、判断题（每小题1分，共4分）19、基金是介于证券与储蓄之间的一种投资工具。标准答案：正确20、债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所。标准答案：正确21、一般来说，债券价格与到期收益率成反比，与市场利率成正比。标准答案：错误22、无论
9、是看涨期权还是看跌期权，期权卖出者的最大利润是出售其权所得到的期权O标准答案：正确、单选题（每小题1分，共6分）1、按（）划分，保险可以分为社会保险和商业保险。A.保险标的B.保险的经营性质C.承包方式D.保险赔偿标准答案：b2、选项中不属于房地产的投资方式的有（）。A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产中介D.房地产信托标准答案：c3、在世界黄金市场的金条交易中，最为著名的是国际通用的（）。A.纽约交割标准金条B.伦敦交割标准金条C.南非交割标准金条D.香港交割标准金条标准答案：b4、国内首个人民币理财产品出现于（）年。A.2002B.2004C.2005D.2006标准答案：c5、（）类产
10、品通常被作为活期存款的替代品。A.新股申购类理财产品B.债券型理财产品C.贷款类银行信托理财产品D.货币型理财产品标准答案：d6、按（）划分，信托可以分为任意信托和法定信托。A.信托关系建立方式B.委托人性质C.受托人性质D.信托财产的不同标准答案：a、多选题（每小题2分，共12分）7、外汇市场的特点有（）A.时间间隔性B.时间连续性C.空间分割性D.空间统一性标准答案：b,d8、保险产品的功能有（）A.转移风险B.额外收益C.补偿损失D.融通资金标准答案：a,c,d9、我国金融市场深化主要表现为 （）A.宽度不断增大B.厚度逐渐加强C.工具逐渐丰富D.主体参与程度不断提高标准答案：a,b,c
11、,d10、贷款类银行信托理财产品主要面临（）风险。A.信用风险B.收益风险C.流动性风险D.期限风险标准答案：a,b,c11、债券型理财产品投资方向为 （）。A.银行间债券市场B.国债市场C.企业债市场D.衍生品市场标准答案：a,b,c12、新股申购类理财产品收益率的影响因素有（）。A.新股中签率B.上市首日平均涨幅C.股息发放形式D.闲置资金的使用标准答案：a,b,d三、判断题（每小题1分，共4分）13、古玩投资的特点在于交易成本较高，流动性也较高。标准答案：错误14、广义外汇还包括外币有价证券。标准答案：正确15、新股申购类理财产品只能参与网下申购。标准答案：错误16、债券型理财产品的理财
12、收益主要受到理财金额、收益率、实际理财天数三个因素 的影响。标准答案：正确一、单选题（每小题1分，共5分）1、外汇挂钩类理财产品的挂钩标的为（）。A. 一组或多组外汇的汇率B.国库券利率C.交易所上市基金D.LIBOR 利率标准答案：a2、双向不触发期权一般有 （）个触及点。A.1B.2C.3D.4标准答案：b3、（）是金融市场风险最小的信用工具A.股票B.企业债券C.金融债券D.国库券标准答案：d4、在基金申购中，投资者于（）日起可赎回该部分基金份额。A.TB.T+1C.T+2D.T+3标准答案：c5、基金申购采用（）原则。A.金额认购，面额发行B.客观性原则C.补偿性原则D.未知价原则标准
13、答案：d、多选题（每小题2分，共12分）6、结构型理财产品的主要风险为（）。A.挂钩标的物的价格波动B.本金风险C.收益风险D.流动性风险标准答案：a,b,c,d7、结构型理财产品大致可以细分为（）。A.外汇挂钩类B.指数挂钩类C.股票挂钩类D.商品挂钩类标准答案：a,b,c,d8、利率/债券挂钩类理财产品主要包括（）。A.与利率正向挂钩产品B.与利率反向挂钩产品C.区间积累产品D.达标赎回型产品标准答案：a,b,c,d9、银行代理理财产品销售的基本原则为（）。A.适用性原则B.实用性原则C.客观性原则D.主观性原则标准答案：a,c10、基金分红可分为（）。A.红利再投资B.现金分红C.股息分红D.债息分红标准答案：a,b11、证券投资基金的收益主要有（）。A.资本利得B.红利收入C.债券利息D.存款利息收入标准答案：a,b,c,d三、判断题（每小题1分，共4分）12、债券挂钩类理财产品一般可以提前支取。对错标准答案：错误13、ETF本质上为开放式基金，但可以在交易所挂牌买卖。对错标准答案：正确14、基金产品的风险主要是价格波动风险和流动性风险。对错标准答案：正确15、基金收购的收费如果采用后端收费的形式，则一般是按照投资金额划分费率对错标准答案：错误
