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1、篇一：信用社信贷现场检查整改报告】省联社办事处：根据省联社关于开展200x年制度执行年活动的通知（川信联发 200x61号）精神，联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部 署此项工作，成立由理事长XXX任组长，监事长XXX、主任XXX、 副主任XXX任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度 执行年活动工作领导小组。制定了 “XXX县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”，具体工作由稽核监察部牵头、行政人事部协助， 主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资 料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下： 一、活动工作的开展情况（一）学习动员1、200X年6月11日
2、，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理. 联社本部全体员工参加的“制度执行年活动”动员大会。会上组织学 习省联社关于开展XX年年制度执行年活动的通知、XXX县农 村信用社制度执行年活动工作实施方案，全面安排部署了我县制 度执行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。2、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台 的制度、办法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执 行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部 署。（二）自查自纠1、按照XXX县农村信用社制度执行年活动工作实施方案要求， 全县信用社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况
3、做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整 改措施。2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改 措施书面上报了稽核监察部。N各社对照四川省银监局200X-200X年对全省农村信用社各项现 场检查发现的主要问题和省联社200x年7月-200x年3月各类 检查发现的主要问题中所列示问题，自查是否存在类似问题。二、自查发现的问题（一）制度执行不力。联社虽然制定了强制休假制度、重要岗位 定期轮岗制度等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因 素，导致执行力度不够。（二）未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内控制度。（三）结算帐户管理不规范，开户资料收集不
4、完善。（五）对帐频率不符合要求，对帐率未达到100% 。部分信用社单位存 款账户未坚持按月对帐。（六）计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人 员交接存在交接内容不完整等现象。（七）贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入，二是贷后检查（八）信贷档案资料不齐。改措施针对本次对全县XXX个法人社，XXX个营业网点自查发现的问题，为认真开展好制度执行年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增强各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。要求各社认真做好以下 工作：（一）做好整章建制工作。联社将组织力量对现有的规章制度进行认真 清理
5、，按制度执行年要求，对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善， 特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程， 进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。（二）加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学 习，不断增强制度和法制观念。（三）本次自查发现的问题，各社要按整改通知书要求逐项对照整改， 对期限内暂不能完成的，各社要逐项制定整改计划和措施，并报联 社稽核监察部。（四）联社将进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的 检查频率，提高制度执行力。同时要对各社整改情况进行跟踪检查， 确保整改到位，不留死角。篇二：信贷业务检查报告】*信贷业务检查报告按照*信贷业务检查方
6、案的要求，我们*支行检查组一行5人 于*年*月*日至*月*日对*支行*年*月*日至*年*月*日发放的*万元以下个人贷款各项信贷业务进行了检查，现将检查情况报告如 下：一、总体情况 截至*年*月30日*支行共发放*万元（不含）以下个人贷款总笔 数*笔，其中：*贷款8笔，*贷款14笔，*贷款*笔，*贷款7笔（一）信贷经营管理转授权管理制度执行情况。*支行严格按照信贷业务授权范围内办理信贷业务。不存在越权或 变相越权办理信贷业务的情况。（二）客户授信管理制度执行情况。 严格遵循“先授信，后用信”原则，按规定对应授信客户进行授信， 按规定对客户进行信用等级评定，按规定核定客户授信额度，按规 定对客户授
7、信额度进行监测。不存在人为调高客户信用等级和授信 与用信之间逆程序现象，客户授信额度核定准确。（三）审贷岗位分离制度执行情况。 能够按照“横向平行制约”的原则设立审查岗并且制定了明确的审查 岗岗位职责，各环节主责任人和经办责任人明确；办理低信用风险 信贷业务和按规定实行岗位分离的信贷业务符合有关规定。（四）押品管理制度执行情况。 抵押登记手续的办理由两名员工或一名客户经理以外的员工办理， 按照规定，对押品贷前价值进行评估确认，存在未按规定 频率对押品进行价值重估的情况。无贷款未还清就随意借出或释放 押品现象。（五）信贷业务办理程序和要求的执行情况。 信贷业务办理程序衔接，无逆程序办理信贷业务情
8、况。（六）信贷制度执行情况。贷款对象符合客户准入标准及相关政策规定，未发现假农户现象， 未发现多人承贷一人使用等违规现象。贷款方式符合各单项管理办 法的要求，发放担保贷款符合有关规定和要求。贷款利率的确定符 合相关利率政策规定，利率执行准确。保证担保的担保人具备担保 资格和担保能力。抵（质）押担保贷款的抵（质）押率符合规定比 例，按规定办理合法有效的登记手续。（七）信贷业务档案管理制度执行情况。 以客户为单位建立信贷档案，实行信贷资料查阅登记制度和交接制 度。贷款档案在规定期限内入库保管，档案管理比较规范。（八）授信执行管理制度执行情况。按规定设臵了放款审核岗。按规定配备了风险经理。按规定建立
9、了 贷后管理例会制度。按规定进行了放款审核。按规定通过cms系统 对本级行直接管理客户和本级行审批业务风险进行重点监控。发现 异常风险情况及时预警。按规定对本级行客户部门贷后管理工作进 行了监督和检查并将监督检查情况向行长和贷后管理例会报告。（九）信贷管理系统使用情况。数据录入及时、准确、完整、真实。二、总体评价 通过检查，*行总体情况较好，未发现风险不可控问题。所发现的 问题均是员工在操作上不细心、不细致造成的。在检查中员 工能够虚心接受检查人员提出的意见，对一些要素填写不全、漏项 漏章的问题能够按照检查人员的要求积极地进行现场整改。 通过去现场走访客户，交谈中客户对*行的评价较高，不存在工
10、作 人员吃拿卡要的问题。贷款均为客户自己使用，并且按照申请贷款 时的用途使用贷款。三、存在的问题 本次检查所发现的问题大部分已经在检查期间现场整改完毕，因联 系借款人等原因需后续整改的3个，具体如下： （一）查询个人信用报告日期早于本人授权日期，信用报告的姓名 与借款人姓名不相符。例如信用报告的姓名“*与”借款人姓名“*” 不符。（二）对于单身借款人，无证明材料是否单身。（三）合同内容涂改。例如借款人*贷款，借款合同中有效额度期 限涂改。这几个问题因为需要联系借款人，例如*贷款需要联系的借款人较 多，不能立即进行整改，并且风险都能够控制，我们检查组下发了 限期整改意见，要求进行限期整改。*支*
11、行检查组：*、*、*、*、*年* *月*日【篇三：信用社信贷工作整改报告】信用社信贷工作整改报告县联社稽核部： 我社根据你部2011年8月8日出具的?县农村信用合作联社贷款 风险常规检查事实确认书,认真组织信贷人员和保全人员对相关问题 进行了深入细致的学习，并就信贷工作存在的相关问题进行了整改 具体整改情况如下：一、我社加紧加大各项业务的学习力度，熟练掌握各项业务操作规 程，严格贯彻落实各项内控制度，加大制度执行力度。我社将严格 按博罗县联社下发的各相关文件要求、操作流程认真管理和操作。 二、针对贷后检查缺少和流于形式的问题，我社将严格加强贷后管 理力度,认真做好贷前调查、审查、审批及贷后资金
12、使用情况、跟踪 检查等各项工作，切实做好贷后检查工作。三、针对缺乏签名，利率填写错误、贷款档案要素填写不完整的问 题，我设将加大各项业务操作规程的学习力度和贯彻落实力度，认 真做好经办和复核工作，切实防范各种风险。四、加大对信贷档案的规范化管理，统一资料与目录形成一致，摆 放有序，形成统一的模式。加大不良贷款的催收力度，严格落实不 良贷款的催收责任人。五、调查报告里面将切实反应借款人的信用状况，而不是有选择性 的摘录，刻意回避不反映借款人的不良信用记录。我社将更加深入 细致的开展贷前、贷后调查、并做好贷款核对工作，将相关情况尽 可能在报告中反映出来。六、针对出现拿公益设施作抵押物的，促使福田政府解决此问题。 针对抵押率不足的问题，督促借款人尽快还款或者再拿抵押物进行 足值抵押。将督促信贷员认真学习联社信贷的规章制度，杜绝再出 现类似违规操作。八、针对部分企业和个人没有按计划执行还款计划，我社将督促其 按计划执行，并指定专人去跟踪落实其还款计划。九、针对部分材料是复印件之复印件的问题，我社将加强贷款审核 岗的工作，同时督促信贷员增强责任心，以负责的态度去组织整理 好客户的各项贷款材料。十、加大对贷款管理责任书的管理，落实各项签名及相应的责任， 杜绝各种涂改现象。?信用社二一年九月二十日
