2022年基金从业资格证考前冲刺押题卷含答案235

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1、2022年基金从业资格证考前冲刺押题卷含答案1. 单选题 自2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。采取的措施包括（）。.加强私募机构的规范和清理.规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务.对基金管理公司业务实施风险压力测试.规范分级、保本等特殊类型基金产品，发展基金中基金产品 A、. B、 C、. D、答案 【A】解析 略2. 单选题 长期以来，我国居民的偏爱（）。 A、货币储蓄 B、投资 C、融资 D、借贷资金答案 【A】解析 略3. 单选题 在契约型基金形式下，（）是基金的直接参与主体。 A、投资者 B、信托公司 C、投资顾问 D

2、、基金管理人答案 【D】解析 略4. 单选题 关于跟踪误差，以下表述错误的是（） A.是度量一个股票组合相对于某基准组合偏高程度的重要指标 B.一般仅适用于主动投资管理者的业绩考核 C.跟踪误差小，反应股票组合的跟踪偏离度小 D.复制误差、现金留存、各项费用、分红和交易冲击成本等会导致跟踪误差产生答案 B解析 跟踪误差是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离程度的重要指标。该指标被广泛用于被动投资及主动投资管理者的业绩考核，并且这里指的业绩既可以是事前的，也可以是事后的。5. 单选题 在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的（）。 A、费用 B、收入 C、利润 D、净利润答案 【D】解析 略6.

3、单选题 职业道德规范，是一般社会道德在（）中的特殊表现。 A、经济活动 B、职业活动 C、工作活动 D、文化活动答案 【B】解析 略7. 单选题 机构投资人将另类投资产品纳入其传统投资组合的主要原因是（） A.另类投资产品收益的标准差较小，能分散投资组合的风险 B.纳入另类投资产品可以提高投资回报和分散投资风险 C.另类投资产品具有强监管，信息透明度高的特性,从而较为安全 D.纳入另类投资产品可以很大程度上降低投资组合的夏普比率答案 B解析 投资者将另类投资产品纳人投资组合当中，主要目的是通过投资组合提高投资回报和分散风险。8. 单选题 职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所

4、形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（）特征。 A、传承性 B、连续性 C、继承性 D、特殊性答案 【C】解析 略9. 单选题 张先生在2017年5月4日购买A股票100股，价格8元，2017年10月13日派发股利0.1元每股，2017年11月15日每10股送1股，2017年12月29日股票价格自然是8元，截止2017年底张先生持有股票获得的收益率是（）。 A、0 B、11.25% C、10% D、1.25%答案 【B】解析 略10. 单选题 在分销业务中，承销人过户给分销认购人的是（）。 A、承销债券的手续费 B、承销的债券 C、承销债券的额度

5、D、承销的资格答案 【C】解析 略11. 单选题 基金管理人应履行的职责不包括（）。 A.按照规定办理基金财产的资金账户和证券账户 B.对其管理的基金财产进行投资运作 C.完成基金备案手续 D.根据规定召集基金份额持有人大会答案 A解析 依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告；计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、

6、赎回价格；办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；按照规定召集基金份额持有人大会；保存基金财产管理业 务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；12. 单选题 在股权转让退出回购流程下列说法错误的是（）。 A、董事会发布召开股东大会的公告 B、非关联董事和非关联监事发布关于公司股票回购的独立意见报告 C、发布股票回购的独立财务顾问报告 D、报经政府管理部门及证券监管部门审核批准，批准后发布监事会公告答案 【D】解析 略13. 单选题 下列做法中符合基金客户利益至上的是() A.基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债 B.基金经理操作其亲属证券账户，先于自

7、己管理的基金买卖相同个股 C.银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩 D.基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济答案 A解析 客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：(1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。(4)不得侵占

8、或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。14. 单选题 假设某附息的固定利率债券的起息日为2009年6月6日，债券面值100元，每半年支付一次利息。2019年6月6日，该债券的投资者可就每单位债券收到本金和利息共计102.25元，则该债券的期限为（）年，票面利率为（） A.10；4.5% B.9；4.5% C.9;2.25% D.10;2.25%答案 A解析 每半年支付一次利息，2019年6月6日，该债券的投

9、资者可就每单位债券收到本金和利息共计102.25元，说明2019年6月6日收到的利息为2.25元，一年可收到4.5元利息，则票面利率为4.5%。2009年6月6日-2019年6月6日总共为10年。以下是教材上的例题可参考:债券“01国债04”是2001年6月6日为起息日的附息固定利率债券，15年期，每半年支付一次利息，债券面值100元，票面利率469。因此，20012015年每年的付息日6月6日和12月6日每单位该国债的持有者可收到利息2345元，2016年6月6日收到利息和本金102345元。15. 单选题 证券期货经营机构应当于每年（）前，向中国证监会有关派出机构报送上年度廉洁从业管理情况

10、报告。 A、3月30日 B、4月30日 C、6月30日 D、12月30日答案 【B】解析 略16. 单选题 自2016年2月5日起，新登记的私募基金管理人在办结登记手续之日起（）个月内仍未备案首只私募基金产品的，中国基金业协会将注销该私募基金管理人登记。 A、3 B、6 C、9 D、12答案 【B】解析 略17. 单选题 证券投资基金是一种（）的投资品种。 A、高风险、高收益 B、高风险、低收益 C、低风险、低收益 D、风险相对适中、收益相对稳健答案 【D】解析 略18. 单选题 投资者于交易日申购某开放式基金，申购全额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额争值为1.012元,份额确认日

11、基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（）。 A.48,907.11 B.48,913.04 C.49,058.47 D.49,500.00答案 B解析 根据公式，可得，有效申购份额=（50000-500）/1.01248913.0419. 单选题 赵某是某合伙型股权投资基金的有限合伙人，关于基金财产份额的转让和出质，下列表述正确的是（）。.合伙协议另有约定的除外，赵某可以转让给任何主体.赵某持有份额的受让方如果不是既有合伙人，需要符合合格投资者规定.合伙协议另有约定的除外，赵某不可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质.合伙协议另有约定的除外，赵某可以将其在有限合伙企业中的财产份额

12、出质 A、. B、 C、 D、.答案 【A】解析 略20. 单选题 中国证券投资基金业协会要求基金管理人提交法律意见书，引入法律中介机构的尽职调查，有利于保护（）利益。 A、投资者 B、基金管理人 C、基金托管人 D、基金发起人答案 【A】解析 略21. 单选题 在债券远期交易中，任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。 A、15% B、5% C、20% D、10%答案 【C】解析 略22. 单选题 忠诚尽责要求基金从业人员在执业过程中，应当()。 .不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动 .遵守所在机构的各项管理制度和操作流程

13、 .告知公募投资人基金的详细持仓 .未经批准不得开展越权活动 A.、 B.、 C.、 D.、答案 B解析 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。“忠诚廉洁”要求基金从业人员应当做到以下九点：(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。(2)应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（项正确）(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。(5)不得利用基金财产或者所在机构固有财产

14、为自己或者他人牟取非法利益。(6)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。(7)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。(8)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。(9 )不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。（项正确）“勤勉尽责”要求基金从业人员应当做到以下几点：(1 )秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。(2)在执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作。(3)应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。（项正确）(4)应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原则、自觉抵制，客观公 正地履行职责。