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1、全球第一款完全基于全球第一款完全基于SOASOA架构的企业管理软件架构的企业管理软件U9-综合授信综合授信V2.1用友软件股份用友软件股份U9U9事业部事业部目录目录UFIDA U9 Unit1 Unit1 产品概述产品概述 Unit2 Unit2 授信额度授信额度 Unit3 Unit3 额度占用与释放额度占用与释放 目录目录UNIT 1UFIDA U9 产品概述产品概述产品概述产品概述 授信的作用授信的作用授信的作用授信的作用 产品功能产品功能产品功能产品功能 应应应应用方案用方案用方案用方案Unit1-产品概述产品概述-授信的作用授信的作用针对成员单位的内部账户，可以设置授信额度；即：成
2、员单位可以以信用针对成员单位的内部账户，可以设置授信额度；即：成员单位可以以信用针对成员单位的内部账户，可以设置授信额度；即：成员单位可以以信用针对成员单位的内部账户，可以设置授信额度；即：成员单位可以以信用的方式向结算中心贷款，进行付款结算；内部授信是集团企业资金管理的的方式向结算中心贷款，进行付款结算；内部授信是集团企业资金管理的的方式向结算中心贷款，进行付款结算；内部授信是集团企业资金管理的的方式向结算中心贷款，进行付款结算；内部授信是集团企业资金管理的一种手段；一种手段；一种手段；一种手段；系统提供对授信额度的占用状况进行计息管理，额度内资金占用采用一般系统提供对授信额度的占用状况进行
3、计息管理，额度内资金占用采用一般系统提供对授信额度的占用状况进行计息管理，额度内资金占用采用一般系统提供对授信额度的占用状况进行计息管理，额度内资金占用采用一般利率，超额度资金占用使用高额利率，利息由结算中心从成员单位的内部利率，超额度资金占用使用高额利率，利息由结算中心从成员单位的内部利率，超额度资金占用使用高额利率，利息由结算中心从成员单位的内部利率，超额度资金占用使用高额利率，利息由结算中心从成员单位的内部账户中扣除。额度计息，可以催促成员单位及时收款以归还内部信用消费账户中扣除。额度计息，可以催促成员单位及时收款以归还内部信用消费账户中扣除。额度计息，可以催促成员单位及时收款以归还内部
4、信用消费账户中扣除。额度计息，可以催促成员单位及时收款以归还内部信用消费贷款；提高企业内部资金使用效率；贷款；提高企业内部资金使用效率；贷款；提高企业内部资金使用效率；贷款；提高企业内部资金使用效率；Unit1-产品概述产品概述-产品功能产品功能V2.1V2.1综合授信系统提供额度设置、额度调整功能；综合授信系统提供额度设置、额度调整功能；综合授信系统提供额度设置、额度调整功能；综合授信系统提供额度设置、额度调整功能；资金计息系统提供对占用额度的计息功能；资金计息系统提供对占用额度的计息功能；资金计息系统提供对占用额度的计息功能；资金计息系统提供对占用额度的计息功能；与资金结算系统提供接口，委
5、托收款、委托付款业务发生时，联动对授信额度进行释放与与资金结算系统提供接口，委托收款、委托付款业务发生时，联动对授信额度进行释放与与资金结算系统提供接口，委托收款、委托付款业务发生时，联动对授信额度进行释放与与资金结算系统提供接口，委托收款、委托付款业务发生时，联动对授信额度进行释放与占用控制；占用控制；占用控制；占用控制；Unit1-产品概述产品概述-应用方案应用方案应用组织职能：应用组织职能：应用组织职能：应用组织职能：结算组织；结算组织；结算组织；结算组织；建议与建议与建议与建议与 资金结算资金结算资金结算资金结算 系统集成应用；系统集成应用；系统集成应用；系统集成应用；企业希望加强资金
6、使用绩效的考核，可以再与企业希望加强资金使用绩效的考核，可以再与企业希望加强资金使用绩效的考核，可以再与企业希望加强资金使用绩效的考核，可以再与 资金计息资金计息资金计息资金计息 系系系系统集成；统集成；统集成；统集成；UNIT 2UFIDA U9 授信额度授信额度授信额度授信额度 额度类型额度类型额度类型额度类型 额度设置额度设置额度设置额度设置 额度调整额度调整额度调整额度调整 按照资金支付形式分为：按照资金支付形式分为：n贷款额度；贷款额度；n内部开票额度：内部开票额度：n内部开证额度：内部开证额度：按不同币种分别设置额度；按不同币种分别设置额度；相同的额度类型，可以根据不同成员单位、不
7、同内部账户设相同的额度类型，可以根据不同成员单位、不同内部账户设置不同的额度；置不同的额度；Unit2-授信额度授信额度-额度类型额度类型Unit2-授信额度授信额度-额度设置额度设置设置每个内部设置每个内部账户的授信额账户的授信额度和期初已使度和期初已使用额度用额度Unit2-授信额度授信额度-额度调整额度调整在额度的有效期间内，可以对授信额度进行调整；在额度的有效期间内，可以对授信额度进行调整；通过额度的不同版本，记录额度的调整过程；通过额度的不同版本，记录额度的调整过程；录入调整录入调整后额度后额度通过版本通过版本记录调整记录调整过程过程UNIT 3UFIDA U9 额度占用与释放规那么
8、额度占用与释放规那么 委托收付款与授信额度委托收付款与授信额度 信用证与授信额度信用证与授信额度 授信额度与计息授信额度与计息Unit3-额度占用与释放额度占用与释放-委托收款委托收款委托收款只与贷款委托收款只与贷款委托收款只与贷款委托收款只与贷款额度有关；额度有关；额度有关；额度有关；收款业务释放占用收款业务释放占用收款业务释放占用收款业务释放占用额度；额度；额度；额度；收款方式不同，释收款方式不同，释收款方式不同，释收款方式不同，释放占用额度的时机放占用额度的时机放占用额度的时机放占用额度的时机不同；不同；不同；不同；Unit3-额度占用与释放额度占用与释放-委托付款委托付款委托付款，结算
9、方式委托付款，结算方式委托付款，结算方式委托付款，结算方式为为为为“银行或银行或银行或银行或“现金现金现金现金时，占用贷款额度；时，占用贷款额度；时，占用贷款额度；时，占用贷款额度；结算方式为结算方式为结算方式为结算方式为“票据票据票据票据时，如果票据属于托时，如果票据属于托时，如果票据属于托时，如果票据属于托管票据，那么开票时，管票据，那么开票时，管票据，那么开票时，管票据，那么开票时，占用占用占用占用“开票额度，开票额度，开票额度，开票额度，付款时，先释放付款时，先释放付款时，先释放付款时，先释放“开开开开票额度再占用票额度再占用票额度再占用票额度再占用“贷贷贷贷款额度；如果票据款额度；如
10、果票据款额度；如果票据款额度；如果票据属于非托管票据，那属于非托管票据，那属于非托管票据，那属于非托管票据，那么开票时占用么开票时占用么开票时占用么开票时占用“贷款贷款贷款贷款额度，付款时，与额度，付款时，与额度，付款时，与额度，付款时，与额度无关；额度无关；额度无关；额度无关；Unit3-额度占用与释放额度占用与释放-信用证信用证开信用证结算方开信用证结算方开信用证结算方开信用证结算方式下，系统提供式下，系统提供式下，系统提供式下，系统提供了授信额度占用了授信额度占用了授信额度占用了授信额度占用与释放的处理接与释放的处理接与释放的处理接与释放的处理接口；口；口；口；信用证开证与付信用证开证与
11、付信用证开证与付信用证开证与付汇分别与开证额汇分别与开证额汇分别与开证额汇分别与开证额度、贷款额度有度、贷款额度有度、贷款额度有度、贷款额度有关；关；关；关；Unit3-额度占用与释放额度占用与释放-计息计息系统提供对资金占用系统提供对资金占用系统提供对资金占用系统提供对资金占用额度的计息处理；额度的计息处理；额度的计息处理；额度的计息处理；针对针对针对针对“贷款额度、贷款额度、贷款额度、贷款额度、“开票额度、开票额度、开票额度、开票额度、“开开开开证额度不同的资金证额度不同的资金证额度不同的资金证额度不同的资金占用形式，可以设置占用形式，可以设置占用形式，可以设置占用形式，可以设置不同的计息
12、利率；不同的计息利率；不同的计息利率；不同的计息利率；额度占用计息，可以额度占用计息，可以额度占用计息，可以额度占用计息，可以催促成员单位及时收催促成员单位及时收催促成员单位及时收催促成员单位及时收款以减少资金占用，款以减少资金占用，款以减少资金占用，款以减少资金占用，减少利息支出，是结减少利息支出，是结减少利息支出，是结减少利息支出，是结算中心提高资金运用算中心提高资金运用算中心提高资金运用算中心提高资金运用效率的重要手段；效率的重要手段；效率的重要手段；效率的重要手段；客户信赖的长期合作伙伴客户信赖的长期合作伙伴中国的世界级中国的世界级全球第一款完全基于全球第一款完全基于SOASOA架构的企业管理软件架构的企业管理软件
