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1、保险公司 7 月 KPI 经营分析报告7 月经营情况分析*相关说明关于报告中数据时点、来源与口径：报告中所用保费数据均为旧准则下数据， 包括市场及同业数据， 以利于分析和比较。公司内部保费数据均来自各渠道月报和 BI 商务智能系统， 数据截至 7 月 31日。寿险市场数据以保监会网站公开数据和全国同业交流数据信息为基础， 进行了适当预测和估算。 由于信息获取的局限性， 可能存在不准确的情况， 仅供参考。财务数据由财务部提供，价值数据由精算部提供，运营数据由客服权益部、客服部、核保部、核赔部提供，风控数据由内控合规部和审计部提供，投资数据由资金运用管理部提供。万一网 中国最大的保险资料下载网 .
2、wanyiwang4#ff66ff*报告综述内部经营外部竞争截至 7 月底，旧准则下，公司共实现总保费 590.83 亿，同比负增长 3.24%，降幅逐月减小，市场份额为8.26%，排名第四，新准则下排名第四。从月度计划达成情况来看，银代规模、个续、银续、服务经营均达成月度计划。公司业务结构仍保持市场领先优势。公司全口径收益率环比 6 月有所下降， 总体费控水平保持稳定， 新业务价值降幅较上半年提高 2 个百分点。截至 7 月底，中国寿险市场总规模达到 7150 亿元，同比增长8% ，其中新契约保费增速为-5%。市场个险新单连续5 个月实现同比正增长；银代新单则呈现持续负增长态势。从上半年价值
3、成长来看，各主体个险渠道新单价值增长均在20%以上。从竞争来看， 7 月前七家市场排名基本保持稳定，中小主体增速仍然迅猛。万一网 中国最大的保险资料下载网 .wanyiwang#ff66ff*目录一、计划达成情况二、总体经营情况三、机构经营情况四、同业市场情况五、下一步关注点*计划达成（ 1/2 ）从月度计划达成情况来看，银代规模、个续、银续、服务经营均达成月度计划，财富标保计划达成率不足50%。从年度计划达成情况来看， 整体时间进度与去年同期相仿；服务经营渠道已实现全年计划的75%。月度计划达成情况年度计划达成情况58%100%万一网 中国最大的保险资料下载网 .wanyiwang#ff66
4、ff计划达成（ 2/2 ）计划类别计划项目计划目标2011 年 7月2010年 7月同比情况总体经营现有业务价值增速30%28.2%40.3%稳定新业务价值增速17%-5.4%16.9%持续关注投资收益率50.14%1.6%持续关注结构核心业务占比69%71.7%#%稳定整体期缴占比67%69.9%55%品质个险 13 个月继续率84%89. 7%86.8%稳定银代 13 个月继续率93%92.6%95.2%综合退保率低于 5%2.04%1.76%关键 KPI个险有效人力86,600 （月均）82,56689,429稳定个险活动率40% （月均）39%#%规模有效网点17,444 （月均）15
5、,36022,052持续关注期缴有效网点15,732 （月均）11,74116,365运营管理客户投诉 10 日内结案率80%96.13%稳定新契约问题件占比4%2.69%2.69%风险控制机构合规率80%92.12%良好 *目录 一、计划达成情况 二、总体经营情况三、机构经营情况四、同业市场情况五、下一步关注点万一网 中国最大的保险资料下载网 .wanyiwang#ff66ff *业务增长情况（ 1/2 ）截止 7 月，公司实现规模保费 590.83 亿，同比负增长3.24%；其中，新契约保费收入 273.92 亿，同比负增长30.34%，市场前7 家新契约保费同比负增长8.9%。从渠道来看
6、，截止7 月，个险实现标保收入43.01 亿，同比增长3.76%；银代实现期缴保费收入 52.52 亿， 同比负增长29.45%； 服务经营实现标保收入5.97亿，同比增长127.86%。注： 个险标保不含服务经营， 前 7 家个险规模与个险期缴增速含个人营销和收展（或区拓） 。2011 年 7月月度年累计保费（亿）同比增速前 7 家增速保费（亿）同比增速前 7 家增速总规模74.7316.14%-1.1%590.83-3.24%5.#%新契约业务32.67-4.08%-21.9%273.92-30.34%-8.9%新契约核心业务11.6-28.53%-20.9%121.5-14.83%9.6
7、%核心业务（含续期）53.6616.27%14.1%423.3222.37%21.4%个险规模4.59-3.37%-10.7%51.49-10.58%13.1%个险标保3.9910.83%43.013.76%个险期缴4.28-6.55%-12.8%48.92-10.29%6.3%银代规模25.68-7.58%-28.3%202.37-37.60%-20.3%其中：银代期缴5.13-48.31%-43.4%52.52-29.45%银代趸缴-16.3%15.13%-25.1%149.85-40.02%-20.8%法人规保1.3-17.20%6.9%13.340.68%-1.3%其中：法人短险1.1
8、85.84%70.3%10.1224.18%19.3%服务经营（标保）0.58101.94%5.97127.82%财富业务1.36个险续期23.2133.16%16.6%154.3845.74%22.3%银代续期18.8551.16%98.1%147.4451.59%98.5%万一网 中国最大的保险资料下载网 .wanyiwang#ff66ff*7 月当月， 公司实现新契约业务保费收入32.7 亿元， 环比负增长13.7%， 高于市场 16 个百分点。7 月当月， 公司实现银代规模保费收入25.7 亿元， 环比增长 33.2%， 超过市场近 50 个百分点。新契约保费收入环比增长（单位：亿元）
9、24.72947.93 月 4 月 5 月 6 月 7 月-39.5%-14.8%37.932.753.4%-13.7%银代规模保费环比增长（单位：亿元）18.321.1333 月 4 月 5 月 6 月 7 月-36.1%-13.3%19.325.75.5%33.2%市场环比 -44.9% -0.9% 12.8% -29.5%市场环比 -40.0% -11.2%8.0% -16.7%业务增长情况（ 2/2 ）万一网 中国最大的保险资料下载网 .wanyiwang#ff66ff*58.6%13.1%40.8%11.0%26.9%11.6%56.7%13.2%业务结构2011 年公司业务结构变化
10、与比较截止 7 月， 公司核心业务占比、 整体期缴占比、 续期业务占比均高出去年全年。截止 7 月，公司续期业务占比达51.8%，占比逐月提升，高于2010年全年近 13 个百分点。2011 年累计2010年全年市场累计核心业务占比整体期缴占比新契约期缴占比续期业务占比63.8%71.7%7.9%62.5%69.9%7.4%38.6%38.5%38.9%51.#%12.#%万一网 中国最大的保险资料下载网 .wanyiwang#ff66ff*个险渠道发展情况截止 7 月，个险累计实现标保43.01 亿，同比增长3.76%，达成全年计划的55.9%。 7月当月实现标保3.99 亿，同比增长10.
11、83%，月度计划达成90.6%，共有 12 家机构达成当月计划。7 月末公司规模人力为 202,369 人，较上月下降3,013 人。 7 月当月全系统新增实动（合格） 4818 人， “健康动起来” 组织发展方案达成率为16.3%，建议重点关注队伍新增情况。个险标保增长趋势（单位：亿元）万一网 中国最大的保险资料下载网 .wanyiwang#ff66ff*个险产品结构7 月当月，吉祥如意A 款、好利年年两款主打产品占比分别达到34.7%和29.3%。尊享人生占比环比提升明显，当月占比为5%。7 月当月，健康险产品保费占比为13.5%，其中健康福享占比为2.2%，环比提升明显。尊享人生吉祥如意
12、 A 款好利年年其他2011 年各月主打险种规模保费占比至爱无双9.43%12.46%健康险产品10.80%万一网 中国最大的保险资料下载网 .wanyiwang#ff66ff7 月当月，个险20 年期以上产品较6 月和去年同期均有所提升，其中，同比提升近12个百分点，主要是吉A20年期保费占比的提升，公司继续保持产品 年期的市场领先优势。个险年期结构个险（ 规保占比 ）2011 年累计2011 年7月2010年7月2010年全年3-5 年缴30.26%23.56%41.04%38.41%10-19 年缴19.33%16.34%10.28%9.95%20 年以上缴45.40%52.85%41.
13、13%49.82%其他缴费0.34%0.35%2.90%0.88%小计95.33%93.09%95.34%99.06%主打产品（规保占比）年期累计保费（万元）新单中占比吉祥如意 A15194293.77%2012477524.23%3037890.74%好利年年5253144.92%10410487.97%20322016.25%尊享人生57760915.07%10242704.71%20323456.28%万一网 中国最大的保险资料下载网 .wanyiwang#ff66ff*关键 KPI- 个险KPI 指标2011 年累计2011 年7月2010年7月同比变化2010年活动率39%32%31%+1%38%13个月留存率21%27%18%+9%3 个月新人转正率33%44%31%+13%规模人力207,
