《2022年金融-证券专项考试考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第41期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券专项考试考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第41期（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券专项考试考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）1. 单选题下列信息中属于客户的定量信息的是（ ）。问题1选项A.风险特征B.收入与支出C.健康状况D.金钱观【答案】B【解析】定量信息属于能用数字来表示的，定性信息无法用数字来表示，B选项收入与支出，能用数字来衡量，属于定量信息。2. 单选题考虑单因素套利定价模型，资产组合A的值为1.0，期望收益率为16%。资产组合B的值为0.8，期望收益率为12%。假设无风险收益率为6%。如果进行套利，那么投资者将同时（ ）。.持有空头A.持有空头B.持有多头A.持有多头B问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】A的期望收益
2、率=（16%6%）16%=16%，B的期望收益率=（12%6%）0.86%=10.8%，所以，买入A，卖出B。3. 单选题证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（ ）。I.身份II.证券投资经验III.投资需求与风险偏好IV.财产与收入状况问题1选项A.I、IIIB.I、IIC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保
3、存。4. 单选题套利定价模型表明（ ）。I.市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险决定II.期望收益率跟因素风险的关系，可由期望收益率的因素风险敏感性的线性函数所反映III.承担相同因素风险的证券或组合应该具有不同的期望收益率IV.承担不同因素风险的证券或组合都应该具有相同的期望收益率问题1选项A.I、IIB.I、III、IVC.II、IIID.II、III、IV【答案】A【解析】套利定价模型表明：市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定；承担相同因素风险的证券或证券组合都应该具有相同期望收益率；期望收益率与因素风险的关系，可由期望收益率的因
4、素敏感性的线性函数反映。5. 单选题商业银行等金融机构设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（ ）。.压力测试结果.业务经营部门的过往业绩.外部市场的发展变化情况.工作人员的专业水平和经验问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】商业银行等金融机构设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括压力测试结果、业务经营部门的过往业绩、外部市场的发展变化情况、工作人员的专业水平和经验，此外还包括自身业务性质、规模和复杂程度、内部控制水平、资本实力、能够承担的市场风险水平等。6. 单选题关于自下而上的分析方法，下列说法正确的有（ ）。.自下而上的分析法注重对股票趋势的把握.根据投资目标，通过
5、一系列的公司财务指标等选出投资个股.自下而上的分析法更注重个股的选择，忽略市场的短期波动.巴菲特是采用“自下而上”分析法的成功典范问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】自下而上的分析方法是指按照公司分析、行业和区域分析、证券市场分析、宏观经济分 析的顺序进行投资分析。自下而上的分析法主要通过某些数量指标(如营业收入增长率、净 资产收益率等财务指标)进行筛选，选出符合标准的公司，再进行公司分析、行业分析、证券 市场分析和宏观经济分析。巴菲特是采用“自上而下”分析法的成功典范7. 单选题金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。I.金融期权和金融互换II.结构化金融衍生工具
6、III.金融期货IV.金融远期合约问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】金融衍生工具的种类：1、根据产品形态分类，金融衍生工具的种类有独立衍生工具和嵌入式衍生工具。2、按照交易场所分类，金融衍生工具的种类有交易所交易的衍生工具和OTC交易的衍生工具。3、按照基础工具种类分类，金融衍生工具的种类有股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。4、按照衍生工具的原生资产性质，可以将金融衍生工具分为股票类，利率类，汇率类和商品类。5、按照产品类型，可以将金融衍生工具分为远期，期货，期权和掉期
7、四大类型。6、按照金融衍生工具自身交易的方法及特点，种类有金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。8. 单选题美国哈佛商学院教授迈克尔波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（ ）。I.行业的发展方向II.行业内的企业可能获得利润的最终潜力III.行业内的竞争激烈程度IV.行业竞争的强度和获利能力问题1选项A.I、IIB.I、II、IIIC.I、III、IVD.II、III【答案】D【解析】从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度，决定着行业内的竞争激烈程度，决定着行业内的企业可能获得利润的最终潜力；从动态角度看，这五种竞争力量抗衡的结果，共同决
8、定着行业的发展方向，共同决定行业竞争的强度和获利能力。9. 单选题证券投资顾问业务风险揭示书需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应说明（ ）等情况并接受评估，以便于证券公司提供适当的服务。I.自身资产II.收入状况III.投资经验IV.风险偏好问题1选项A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】根据中国证券业协会制定的证券投资顾问业务风险揭示书必备条款，证券投资顾问业务风险揭示书应提示投资者在接受证券投资顾问服务前，向证券公司、证券投资咨询机构说明自身资产与收入状况、投资经验、投资需求和风险偏好等情况并接受评估，以便于证券公司、证
9、券投资咨询机构根据投资者的风险承受能力和服务需求，向投资者提供适当的证券投资顾问服务。10. 单选题完全竞争型市场结构得以形成的根本因素在于（ ）问题1选项A.生产者众多，生产资料可以完全流动B.企业的盈利完全由市场对产品的需求来决定C.企业的产品无差异，所有企业都无法控制产品的市场价格D.生产者或消费者可以自由进入或退出市场【答案】C【解析】产品有差别，生产的产品同种但不同质。产品的差异性是指各种产品之间存在着实 际或想象上的差异，这是垄断竞争与完全竞争的主要区别。也是完全竞争型市场得以形成的根本因素11. 单选题证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和相
10、关规定的，中国证监会及其派出机构可以采取监管措施，下列属于相关监管措施的有（ ）。.监管谈话.出具警示函.处以罚款.责令处分有关人员问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】成证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法 规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增 加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处 分有关人员等监管措施;情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政 处罚;涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。12. 单选题证券投资分析指标中，MACD指标是由（ ）
11、组成的。I.正负差（DIF）II.异同平均数（DEA）III.相对强弱指标（RSI）IV.移动平均线（MA）问题1选项A.I、IIB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】A【解析】MACD是由正负差和异同平均数（DEA）两部分组成，正负差是核心，DEA是辅助，正负差是快速平滑移动平均线与慢速平滑移动平均线的差。13. 单选题下列哪些属于市场风险的计量方法？（ ）I.外汇敞口分析II.久期分析III.返回检验IV.情景分析问题1选项A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】除I、II、III、IV
12、四项外，市场风险计量方法还包括：缺口分析；风险价值法；敏感性分析；压力测试。14. 单选题某公司制定两套节税方案，由于宏观政策、经济环境发生变化，两套节税方案有不确定性，每套方案节税额及概率如下表。关于这两套节税方案，下列说法正确的是（ ）。问题1选项A.甲方案与乙方案节税期望值相同B.甲方案比乙方案风险程度小C.甲方案与乙方案节税期望值不同D.甲方案与乙方案风险程度相同【答案】A【解析】甲方案节税期望值=400.3100.3150.4=21万，乙方案节税期望值=200.3100.3300.4=21万。15. 单选题保险公司为客户制定保险规划的目标是（ ）。问题1选项A.帮助客户选择合适的保险
13、品种，期限及保险金额B.风险最小化C.深入了解和分析客户经济状况和投资需求D.降低和转移风险【答案】D【解析】保险规划是研究风险转移的问题，保险规划的目标：储蓄投资、财产安排、遗产规划、风险保障；保险规划最重要的是降低和转移风险。帮助客户选择合适的保险品种，期限及保险金额、风险最小化、深入了解和分析客户经济状况和投资需求，这三项是他的功能，而不是目标。16. 单选题消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（ ）方面考察消费状况。.企业投资.社会消费品零售总额.城乡居民储蓄存款余额.居民可支配收入问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】.企业投资，属于投资项目，不属于消费的考查范围，考查消费状况，一般从社会费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额、居民可支配收入等方面来考察。17. 单选题预示区域政策法规发生重大变化的警示信号包括（ ）。.区域产业集中度提高，区域主导产业出现衰退.国家政策法规变化，给当地带来不利影响.国家宏观政策变化，使得地方原定的优
