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1、 识别恐惧融资远离洗钱活动 1、金融机构应当将涉嫌恐惧融资的可疑交易报告，在相关情况发生后的工作日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。20分A5个B7个C10个D15个正确答案:C 1、恐惧融资与反洗钱在以下哪些方面存在不同。20分A资金来源B获取非法收益的目的C转移资金的手段D以上都不对正确答案:A B C 2、恐惧融资的表现形式可以分为四类，按照融资主体进展划分的是20分A恐惧组织、恐惧分子自身的融资行为B其他组织或个人协助恐惧活动的融资行为C资助恐惧主义或恐惧活动的融资行为D资助恐惧组织或恐惧分子的融资行为正确答案:A B 3、以下属于恐惧融资行为的有20分A直接为恐惧主义活动提供资金
2、B间接为恐惧主义活动募集资金C资助恐惧活动D指使他人资助恐惧活动正确答案:A B C D 4、以下属于涉恐黑的是20分A国务院有关部门、机构发布的恐惧组织、恐惧分子B司法机关发布的恐惧组织、恐惧分子C联合理会决议中所列的恐惧组织、恐惧分子D中国人民银行要求关注的其他恐惧组织、恐惧分子嫌疑人正确答案:A B C D客户身份识别要求 1、以开立账户等方式与客户建立业务关系时，执行的客户身份识别流程为20分A了解、核对、登记、留存B了解、核对、登记C核对、登记D核对、登记、留存正确答案:A 1、金融机构在履行客户身份识别义务时，办理不同业务的客户身份识别履职要一样的。20分A正确B错误正确答案:错误
3、 2、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务时，应当核对客户的有效件。20分A正确B错误正确答案:正确 3、变更职业、联系方式、住所地或单位地址等身份根本信息时，如其他身份其本信息未发生变化，可仅登记更新后的信息。20分A正确B错误正确答案:正确 4、代理识别的规定仅适用于金融机构知道或应当知道代理关系存在的情形。20分A正确B错误正确答案:正确客户身份识别根底知识 1、客户身份识别容包括20分A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人正确答案:A B C D 2、客户身份识别需坚持以下哪些根本原那么2
4、0分A真实性B完整性C有效性D持续性E差异性正确答案:A B C D E 3、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是20分A?中华人民国反洗钱法?B?金融机构反洗钱规定?C?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?D?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法?正确答案:A B D 4、金融机构进展客户身份识别时，应当识别、了解客户的以下哪些信息20分A身份资料B交易情况C交易目的D交易性质正确答案:A B C D 1、业务关系存续期间，金融机构不需要履行客户身份识别义务。20分A正确B错误正确答案:错误1-商业银行会计业务核算概述 1、是以数字记载或文字描述并
5、按一定的规那么计算和调整将企业的经营过程和结果反映或呈现给特定的对象，以帮助他们对企业经营状况的了解、把握和判断。16.67分A会计核算B贷款业务C存款业务D中间业务正确答案:A 2、是指在会计核算中，按照收入已经实现，费用已经发生，并应由本期负担为标准来确认本期收入和本期费用。16.67分A收付实现制B权责发生制C借贷记账法D单向记账法正确答案:B 1、会计核算要遵循的根本原那么包括。16.67分A合法原那么B真实原那么C准确原那么D延时记账原那么正确答案:A B C 2、会计凭证容包括。16.67分A凭证名称B填制的日期和编号C经济业务的容摘要D经办业务部门或人员的签名正确答案:A B C
6、 D 1、权责发生制能够真实地反映当期的经营收入和经营支出，更加准确地计算和确定企业的经营成果。因此，它在企业会计中被普遍采用。16.67分A正确B错误正确答案:正确 2、借贷记账法的记账规那么为：“有借必有贷，但借贷无需相等16.65分A正确B错误正确答案:错误关于改良个人银行账户分类管理有关事项的通知 1、类户是全功能的银行结算账户20分ABCD正确答案:A 2、类户作为日常“钱包，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支付等20分ABCD正确答案:B 3、类户作为“零钱袋，主要办理小额消费和缴费支付20分ABCD正确答案:C 4、当同一个人的所有类户资金双边收付金额累计到达万元(含)以上时，
7、应当要求提供有效件20分A3B4C5D6正确答案:C 1、同一银行法人为同一个人开立类户、类户的数量原那么上分别不得超过5个。20分A正确B错误正确答案:正确4-A银行企业工资代发工程营销案例 1、中小企业代发工资业务的主要特点包括。25分A业务根底量大B资金稳定C管理方便D营销本钱低正确答案:A B C 2、案例中，客户经理在向财务总监进展工作汇报时，PPT的主要容包括。25分A新厂区网点分布图B市区网点分布图C优劣势分析及总结述DVIP效劳流程正确答案:A B C 3、客户经理在向企业客户介绍产品优势时，重点提及的容包括。25分A利率优惠B价格优惠C产品穿透性买点D业务办理流程正确答案:A
8、 B C 1、客户经理在与决策层见面前，需要提前思考产品或业务有什么买点，即需要具备用户思维。25分A正确B错误正确答案:正确6-A银行对公存款防流失营销案例测试成绩：80.0分。恭喜您顺利通过考试！ 1、案例中，行长根据董先生的特征，为其准备的礼物包括。20分A平安福B金刚经誊抄本C2000元礼品D佛珠正确答案:A B C 2、案例中，行长与董先生的沟通要点主要包括。20分A假设今年存款排名保持前三就可以提前进入中层管理梯队B客户去年如果将5000万存款转走，支行就不能压线排名第三C向客户表示感D让客户有成就感正确答案:A B C 1、在与董先生沟通过程中，让其有成就感、满足感，是引导客户将
9、存款留下来的重要技巧。20分A正确B错误正确答案:正确 2、营销过程中，网点员工不仅要考虑现有产品业务，还需要关注客户的兴趣爱好、家庭等。20分A正确B错误正确答案:正确 3、在与客户交流过程中，需要以情动人，让客户认为自己的举措对网点开展有着深远的影响。20分A正确B错误正确答案:正确电子银行厅堂营销六步法测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！ 1、自助银行最主要的营销节点是？12.5分A柜台区B等候区C营业厅入口处D填单台正确答案:C 2、网银的最主要营销节点是？12.5分A柜台区B等候区C营业厅入口处D填单台正确答案:A 1、网银、手机银行、银行可关联的业务有？12.5分A开卡业务
10、B转账汇款业务C查询余额业务D销户业务正确答案:A B C 2、处理异议中合理地措辞应该以为主。12.5分A肯定B承受C赞美D抗拒正确答案:A B C 3、电子银行的营销通常有谁来完成？12.5分A柜员B支行行长C大堂经理D客户经理正确答案:A C 1、在营销过程中，激发需求、异议处理等过程通常只需要进展一次。12.5分A正确B错误正确答案:错误 2、同质类比突出电子银行相较于其它渠道的优势。12.5分A正确B错误正确答案:错误 3、处理异议的根本原那么为先处理情感，后处理事件。12.5分A正确B错误正确答案:正确不一样的时代，不一样的科技、商业、金融 1、互联网金融相较于传统金融，其不同在于
11、11.11分A互联网金融与消费、生活、社交互相融合B互联网金融背景下，金融产品跨界融合，边界变得模糊C互联网金融背景下，金融机构物种多样化，快速迭代D互联网金融背景下，大数据提高了金融体系的透明度正确答案:A B C D 1、分享经济时代，人人既是消费者又是生产者。11.11分A正确B错误正确答案:正确 2、木桶理论强调的是企业的竞争力、产能取决于最长的木板。11.11分A正确B错误正确答案:错误 3、网络效应，是指产品价值随着购置这种产品及其兼容产品的消费者的数量增加而不断增加。11.11分A正确B错误正确答案:正确 4、以前进展企业分工的最大原因是因为企业的组织本钱小于社会的交易本钱。11.11分A正确B错误正确答案:正确 5、互联网时代的商业，是数据驱动的商业模式。11.11分A正确B错误正确答案:正确 6、商业越兴旺，那么金融越兴旺。11.11分A正确B错误正确答案:正确 7、平台模式相比自营模式有更大的优势。11.11分A正确B错误正确答案:正确 8、在互联网时代企业分工的本钱要低于社会化分工的本钱。11.12分A正确B错误正确答案:错误传统金融机构面对互联网金融攻击的应对策略 1、以被投资工程的股权或资产收益权为回报，这属于10分A预售式众筹B股权式众筹C会籍式众筹D捐赠式众筹正确答案:B 2、投资者以参加某个会员俱乐部作为回报，这属于哪种众筹方式10分A预
